【投資】強欲と恐怖

経済的自由×AI=最速FIRE　
ことMMLです

最近は投資関連の
投稿が多いですが
本日も投資の話題です

最近の仮想通貨価格の再上昇や
米国株の価格上昇のトレンドにより
コロナからの経済復活を
投資機会と捉えて
投資金額を増やしている方も
多いと思います

一方でテーパリングの発表が
近々で行われることが確実視
されているので、
様子見の方もいるかもしれません

＊既にテーパリングに関する情報が
　示唆されているため、
　市場の大きなサプライズは無く
　金融市場での暴落は起きない可能性も
　あります

いずれにしても
投資機会を判断し
投資を加速させるには
いいタイミングが来ていると
受け取れます

他方
FIREでもおなじみの
INDEXを用いた投資信託などの
Passive型投資では毎月積み立てにより
投資に時間を割かずに
長期的な視点で運用する方も
多くなっていると思います

前置きが長くなりましたが
機会を見て投資判断する場合は
主に短期型のハイリスク・ハイリターンで
INDEX投資などは逆に
長期のローリスク・ローリターンとなります

例えばFIREを達成するために
１億円の資産を作りたいとして
本業で稼いだ収入から
毎年１００万円を資産作りに
回すとすると

当然ですが長期型投資だと
数十年の時間を要します
年利５％を複利で運用すると
正確には３７年掛かります

もし貴方が新社会人で
会社に就職した場合は
新人で開始し、
定年の６０歳まで投資すれば
あなたは１億円を
手にすることが出来ます

。。。長い道のりですね

この３７年の長い時間の中では
様々な経済危機や新たなパンデミック
大地震に、自社の構造の変化、
更に自分自身のプライベートの環境も
大きく変わる事でしょう

様々な困難に打ち勝ちながらも
現時点で手堅い投資対象に
地道に投資をしていれば
高い確率で定年後は
経済的自由に達している事でしょう

そのため
低リスクで長期投資を行う場合は
欲は小さく
恐怖心も小さい
という投資手法になります


一方で私を含めて、

”そんな長期間待ってられない。。”
”若くして金持ちに成って遊びたい。。”

という人が多いと思います

そうなると
多少リスク資金を準備して
リスクを取る投資に向かいます

しかし
ハイリスク・ハイリターンの投資は
全く世界が変わり、
・投資対象の選定
・投資機会の見極め
・トレンドの発見・見極め
・期待値の見積もり
・損切りの設定
・シミュレーション
・ファンダメンタル分析
・テクニカル分析
・投資情報収集
・
・
・

とやる事は格段に増えます
また、それらの準備を終えても
いざ投資で資金を投入すると
・チャートが気になってしかたない
・損失が出ると、損切りか・持ち続けるか
　大きく悩む
・利益が出始めると、損が出ないうちに
　利益確定したくなる

などメンタルへの影響も
非常に大きくなります
長期的に投資活動を行う限り
メンタル・コントロールを
行う必要があります

初心者にありがちなのが
全資産の内、かなり大きな割合で
投資を一気に行い、
一日で資産全体の数十％が変動するような
投資方法です

与沢翼さんなども
このような一点投資を
行っていますが
それは投資対象についての
徹底的なリサーチの上での
判断があるからです

彼の場合は、
自分が信じた投資対象については
例えそれが半値、９割減したとしても
自分の結論や信用の根拠が揺るがない限り
手放すことは無いと
明言しています

一方で
本業を持ち、
限られた時間の中で
投資判断を行って
投資に臨む場合は
一度に大きな資産を投入すると
殆どの場合で上述のような
メンタルの動揺が発生し、
損切りできない、とか
利益が出ても直ぐ確定してしまう
といった心理的に陥り易い罠にはまり
結果的にハイリスクでも
ローリターンしか得られません

リターンを得られれば未だましで
一説には９０％程度の方々が
損します


では
どのようにして投資と
向き合えばよいのか？

答は簡単で、
プロの投資家の手法を学び
真似をするだけです

プロの投資家にも
色々な投資手がありますが
彼らは様々なテクニックや
幅広い情報源などを持っていますが
素人と同じくメンタル面でも
大きな負荷がかかっています
＊扱う資金額が大きいため
　一般投資家よりも
　メンタル面での負荷は
　大きくなることもあります

一方で、プロの投資家は投資テクニックだけでなく
メンタル面のコントロールもプロです
そこには明確な仕組みがあり
彼らはそのメンタルコントロールを
駆使することで優れた投資成績を
達成しています

今回は記事が長くなってしまったので
詳細については別の記事で投稿します

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