【投資】強欲と恐怖 part2
経済的自由×AI＝最速FIREの
MMLです
先日投稿した投資に関する記事
”強欲と恐怖”の続編について書きます
今回初めての方はサクッと下記Linkで
前回記事をご覧ください
前回のおさらい
投資を行っていない方でも
ローリスク・ローリターン
ハイリスク・ハイリターン
と言った言葉を知っていると思いますが
株式投資の世界でローリスク系の投資は
Passive投資にあたり
日経225やS＆P500などの
指数、INDEX連動型の投資などです
一方でハイリスクにあたるのが
個別株やレバレッジを効かせた
投資になります
通常Passive型の投資は
長期保有が前提であり
年間の利回りも数％と小さく
リーマンショックなどの
大不況を除けば
仮にマイナスとなっても
マイナスも数％程度のレベルです
そのため、定期的に投資を行い
数十年保有することを前提とすれば
ほぼ投資していることを忘れて
生活できるため
欲は小さく、そして恐怖心も小さい
投資になります
一方でリスク投資は中短期で
数十％の価格変動が普通にあり得ます
投入額によりますが、
数百万円単位で投資を行えば
数十万から数百万の額が
貴方の証券口座が変動します
そのためハイリターンを期待する
投資となるため
強欲であり、
それの裏側として
恐怖も非常に大きくなります
プロはどのようにして強欲と恐怖をコントロールするのか？
機関投資家やプロのトレーダーは
様々な情報やテクニックを駆使して
大きな利益機会を常に監視し
機会を見つけては大金を投入し
大きなリターンを狙います
巨大な強欲と押しつぶされそうな恐怖心に
さらされることになります
しかし実際の多くのプロは
恐怖心に潰されることなく
淡々と投資を行っています
それはなぜか？
プロの投資家は
過去の価格変動、
期待値、
資産に対するリスク
バックテスト
など
投資に入る前に膨大な
準備を済ませており
自身の投資戦略において
許容できるリスク内で、
勝率が出来るだけ高く、
期待値(利益)が投資に見合うか
などを判断して投資を行います
そのため如何に投資額が大きくても
リスク管理が出来ているため
淡々と投資を行うことが出来ます
投資に関する
テクニック、スキル、経験値
なども勿論大事ですが、
素人とプロの投資家を分ける
一番の要因は”リスク管理”です
素人投資家はなぜ90％の確率で損失を出すのか？
素人投資家において
成果を出せない人の多くが
投資判断のルールが甘いか
ルールそのものを持っていない
場合が多いです
特に”リスク管理”について
あまり考えていない
素人投資家が多いのです
リスク管理していない投資で
起こりがちな失敗は例えば
次のような場合です
ハイリスク・ハイリターンの
投資であることに”忠実”になり
資産額に対して大きな割合で
資金を投入してしまう
大金を投入し
価格が少しでも変動すると
資産全体も大きく変動するため
チャートにくぎ付けになり
四六時中スマホ画面を眺める
そして
価格が下がり始めると
資産額全体も下がり始めて
慌てて損切りを行い
リスクを回避できたと思い込む
損切りできたとしても
資産が全体に対しては
それなりの損失になっているため
次の投資機会で
この損失を取り戻そうと
やはり大きな資金を投入する
次の投資では例えば価格が上昇し
めでたく利益が発生する
しかし、前の損失額を取り戻したいのと
これから価格が下がり利益額を
減らしたくないので
価格が上昇している最中に
利益確定を行ってしまう
心当たりがある方も
結構いると思いますが
これは典型的な素人の投資方法です
なぜか？
この投資スタイルは殆ど
トレーダーの心理で投資しているためです
この投資スタイルには
ルールがほぼ存在しません
マーケットがトレーダーの
心理状態を察して
利益をプレゼントしてくれれば
良いですが
90％の人が負けているように
そんなことは決してあり得ません
マーケットは貴方の損失額を補填したり
貴方が望む利益額に達するようには
動きません
素人とプロの両者には
同じように心理が存在し
相場に急落が発生した場合は
同じように心理状態は非常に悪くなります
但し、素人は急落に際して心理で判断しますが
プロは自身の投資戦略・ルールにおいて
行動を決定します
どのようにしてプロのような投資手法を身に付けるのか？
上述は典型的な素人の
投資スタイルを例として挙げました
割と極端な例かもしれませんが
結構の割合で似たような
投資をする人が多いと思います
では、素人を卒業して
プロに様な投資手法を身に付けるには
どうすればよいか？ですが
それは簡単で
勉強しましょう
です
投資手法と言っても
プロの中でも様々な手法が存在し
どれがベストか？は
一概には言えませんが、
素人の方がまず勉強するには
著名な投資家（バフェットなど）の
ベストセラーの投資本を
１０～２０冊ほどまず読み
世の中にはどのような
投資手法が存在するのかを
俯瞰して理解し、
自身の生活や資産に適切な投資スタイルを
絞り込みます
その上で、
ある程度の投資の方向性が
決まったら、
更に他の書籍、ＳＮＳ、最新の手法などを学び
そして、本番の投資に挑むことを
おススメします
ワンクリックで投資はできますし
利益が出るときはただ待っているだけ
指一本の操作で数百万円の
利益が出る投資ですが
それは、勉強や情報収集、
そして投資手法の研究を
省いていては到底成果はでません
不勉強のまま投資の世界に入り
大損をコイて
投資は向いていない とか
投資はこりごり、
と悟る人が９０％の負け組を作っていきます
貴方が自身の貴重な資金で
本気で投資で資産を増やしたいと
考えているのであれば
その資金を作った時間と同じくらい
本気で勉強して投資に臨むことを
おススメします
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様々な手法を紹介しております
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