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インデックス投資の資金調達と最終出口を考えてみよう
ミナミのやっちゃん📈
- 6本
投資資金の見つけ方、資産の取り崩し方などを色々考察してみました。 皆さんそれぞれのライフスタイルに合った、無理のない資産形成に取り組んでみましょう。
アセット・アロケーションで安心して長期投資を続けよう
ミナミのやっちゃん📈
- 7本
長期投資で資産形成する上で、金融商品を選別するより重要と言われているのが「アセット・アロケーション（資産配分）」です。 個人の資産運用でもこれを行うことにより、相場の動きに振り回されることなく、安定的に投資を続けることができるようになります。 金融専門用語でいかにも難しそうですが、簡単な方法で誰でもできるようになりますので、ぜひ学んでいってください。
とにかく「つみたてNISA」からはじめよう
ミナミのやっちゃん📈
- 9本
ハードルが高かった個人の資産形成において、まず最初に始めて頂きたいのがこの「つみたてNISA」です。「つみたてNISA」の対象となる金融商品、その成果、将来における期待値などを誰でもわかるように説明しています。
記事一覧
「つみたてＮＩＳＡ」でS&P500に毎月20年間投資してみたら
年利5～8％の上昇が見込めると言われる"S&P500"インデックスファンド。
しかしながら、相場の世界には〇〇ショックなど急落の年もあり、単純な右肩上がりの相場ではないことは説明しました。
では、5％という想定の利回りでなく、現実の株価で投資シミュレーションをしてみたらどうなるのか？
エクセルで各月の株価に投資したとして、実際に資産の変化がどうなるのかを計算してみました。
今回は2002年12
株は安いところを買って、高いところを売るのものではないのか
結論から言います。違います。
未来を的確に予想できる神様でもない限り、そのようなことは絶対できません。
なので一般の「普通の人」さんたちは、このような考えを捨てた方がいいです。
まず、「株価が高い」とはどういう状態なのでしょうか
株価が高くなっている状態というのは、相場に参加している人たちが「株価はまだ上がる」と思っているから高いのであって、参加者が「ここが天井で安くなる」と思っているなら、株
本当に投資する余裕なんてないのか（その他編）
投資資金を探し出す、「本当に投資する余裕なんてないのか」シリーズ。
生命保険と携帯電話で月約30,000円程度の資金を振り替えることができれば、これで「つみたてＮＩＳＡ」の満額に近い額を捻出することができます。
他にも、
月々、定額の利用料金のモノに目をつけると、投資資金が捻出可能
なものがあると思います。
いわゆる「サブスクリプション」と呼ばれるもの。
大して利用もしないのに、面倒だからと毎
「4％ルール」で出口戦略を考える(2)
前回のシミュレーションでこのようなことが分かりました。
では、次に4％取り崩しルールにこだわり、定額200万円の消費ではなく、毎年総資産の4％ずつ計算しながら取り崩していくとどうなるでしょう。
消費できる額（取り崩し額）は年々減少していきますが、その分資産も残り、25年後でも約3,426万円を保持しています。
例えば、年金や事業収入などで生活費を十分確保し、65歳でこの運用と消費シミュレーション
「4％ルール」で出口戦略を考える(1)
「つみたてＮＩＳＡ」や「ｉＤｅｃｏ」そして特定口座（総合口座）でのインデックスファンド運用により、ある程度の金融資産を持つことができたとします。
しかしながら、私たちはいつまで収入を得て投資を続けなければいけないのでしょうか？
老後やＦＩＲＥで新たに投資できる資金がなくなった場合、今度は積み上げた金融資産を取り崩しながら生活することになります。
またそうならなければ、多くの日本人の高齢者が陥って
「普通の人さん」の資産形成はどうあるべきなのか
「資産所得倍増プラン」に向けて、昨今政府もＮＩＳＡのさらなる拡充を表明しました。
「資産所得倍増プラン」などというネーミングが、いかにも怪しそうな政策ですが（失礼）、ＮＩＳＡの拡充はいわゆる「普通の人さん」たちにとって悪い話ではありません。
ただ、あくまで資産を増やす政策の根幹は投資にあるので、ここをしっかりとした知識を持って対応しないと、預貯金とは違って逆に資産を減らすリスクがあります。
そこ