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Dr.メモ魔
2021年10月17日 11:25
資産運用の第1回は貯金、預金です。おそらく最も身近で、みんながやっている資産運用ではないでしょうか？「投資は危険！私は貯金しかしない。」という人もいるかと思いますが、貯金も投資の一つでありリスクもあります。ちなみにですが、預金と貯金の違いは、お金を預ける金融機関の違いで分けられ、預金は銀行や信用金庫などの金融機関、貯金はゆうちょ銀行やJAバンクなどを指すようです。ここでは分かりやすくするた
2021年10月18日 17:28
資産運用の第3回は積み立てNISAです。比較的始めやすい投資の一つであり、投資の入門におススメです。積み立てNISAとは？NISAとは、Nippon Individual Savings Account 少額投資非課税制度と呼ばれるもので、国が投資を活性化される目的で始めたものです。この中で積み立てNISAは、毎年40万円までの投資ならば税金が免除される制度になります。通常、金融商品の運
2021年10月19日 16:28
資産運用の第4回は(一般)NISAです。NISA制度の中で枕詞の付かない一般NISAについて説明します。(一般)NISAとは？NISAとは、Nippon Individual Savings Account 少額投資非課税制度と呼ばれるもので、国が投資を活性化される目的で始めたものです。一般NISAは、毎年120万円(積み立てNISAの3倍の額)までの投資ならば税金が免除されます。ただし最
2021年10月19日 19:13
資産運用の第5回はジュニアNISAです。ジュニアNISAとは？NISAとは、Nippon Individual Savings Account 少額投資非課税制度と呼ばれるもので、国が投資を活性化される目的で始めたものです。ジュニアNISAは、未成年の子供の資産形成のためのNISAとなります。未成年(0-19歳)を対象に、年間80万円分までの投資ならば税金が免除されます。投資商品は、投資
2021年10月19日 23:32
資産運用の第6回はロボアドバイザーです。最近テレビCMでもよく露出してますので、ご存じの方も多いかと思います。ロボアドバイザーとは？ロボアドバイザー（ロボアド）は、AIが投資診断や投資アドバイスや、運用の代行をしてくれるサービスです。「助言だけを行うタイプ」（＝助言型）と、「助言と運用までを行うタイプ」（＝一任型）があります。リスクの許容度により投資内容を決定してくれ、リバランス(投資の内
2021年10月19日 23:50
資産運用の第7回はふるさと納税です。投資ではありませんが、税金の負担からリターンを得られる制度であり、確実に利益を得られるリスクのない資産運用になります。制度自体には賛否両論があり、逆累進性を持つため考えようによっては不公平な制度だと思いますが、資産防御の観点では是非やるべきものです。ふるさと納税とは？住民票上の居住地ではない自治体に寄付ができる仕組みですが、寄付をすることで、特産品・名産
2021年10月20日 12:37
資産運用の第8回は生命保険です。生命保険は節税ができますので、保険でありながら資産を増やすことができます。生命保険とは？生命保険はその名前の通り、契約者の死亡リスクを補償するための保険です。ですが、生命保険料は生命保険料控除で節税ができますので、実質的にお金を増やすことが可能なのです。貯蓄性(こつこつとお金をためること)と保険性(万一の際の補償)のバランスを見て商品を選ぶこととなります。
2021年10月20日 16:02
資産運用の第9回は学資保険です。学資保険は、子どもの教育資金の貯蓄と、いざという時の保険を兼ね備えた商品です。学資保険とは？学資保険は、その名の通り子どもの高等教育での学費を準備するための保険です。学資保険は、貯蓄性と保険性を持ち、いずれを重視するかのバランスで商品を選択します。メリット① 万一の保償になる人生何が起こるかは誰にもわかりません。多くの学資保険では、契約者(親など
2021年10月22日 14:22
資産運用の第12回は家計簿についてです。家計の収支を明確にしておかないと、家計の問題点や支出、貯蓄の推移なども分かりません。家計を把握できずに資産運用などできるはずもありません。家計簿とは？家計において世帯の収入・支出などを記入する帳簿のことです。家計簿のつけ方は、ノートに手書きで作る方法や、家計簿ソフト、エクセル、家計簿アプリ、脳内家計簿(天才?)などがあります。家計簿は、継続するこ
