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#つみたてNISA
「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！（2022年3月）
投資信託への「コツコツ投資」（毎月、毎月、買い足しています）は2003年6月頃から始めた（キャリア 15年以上！）のですが、記録を細かくつけ始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。
（評価額➗投資額）-1 、評価損益（率）の推移を見たのが次のグラフです。
3月は評価がグッと戻り、おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は2.43倍（前月
NISAには、「投資（投機ではなく）が資産づくりの王道だ」と広く認知されるための制度となって欲しい！
昨日つくった記事です。
2019年にNISA口座を持っていた人のうち、つみたてNISAで42.3%、一般NISAで56％の人たちが全く利用しなかったんですね。
一般NISAの場合、NISAが出来た時の口座獲得キャンペーン合戦の名残のような気もするのですが、つみたてNISAが出来た際に、アホみたいなキャンペーンは無かったように記憶するので、ここまで非稼働口座が多いというのはかなり意外でした。なぜ
コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ（東京）、10周年！！！
2010年6月から運営に携わってきた、コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ（東京）の10周年イベント。昨日、無事、終えることが出来ました。
コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ：
投資信託等を活用してじっくりと資産形成を目指す「コツコツ投資家」の皆さんの情報交換、懇親のための交流会です。東京の他、札幌、金沢、富山、京都、大阪、福岡、熊本他で行われています。
Facebookページ
上記の通り、全
2020年代の未来予想図：投資信託
約10年で規模が2倍以上に。その貢献者は？2010年3月末、52.6兆円。2019年11月末、108.8兆円。
株式投資信託の残高です。
9年8ヶ月で規模が2倍になりました。
年率換算で約8％で残高が増えたことになります。
データソースは投資信託協会です。
2010年3月末の残高を100として、毎月末の残高の推移をグラフにしてみました。
多少の上下はありながらも右肩上がりですね。
投資信
4年以上続いた「評価損」をあらためて振り返ってみる
（「みんなのフォトギャラリー」にて"歴史"で検索すると、懐かしい人形劇の写真を発見！）
先日のこのイベントの後半、パネルトークにご登壇してくださったnoteディレクターの平野太一さん。その平野さんのこのツイートの♥が200以上も！
後半のパネルトークで竹川美奈子さんのご紹介されたスライドの元ネタはこちらです。
2006年4月末から2019年8月末まで、私の #コツコツ投資 （投資信託を活用し
「これが自分のやり方だ！」という納得、確信が #コツコツ投資 の継続に一番効くと思います。
Shimoyamaさんのツイートです。
私もこのメルマガ、読みました。
#コツコツ投資 を通じて得られる幸せ（成功とも言えるかもしれません）のうちで最も大事なのは「資産形成」だと思います。その幸せ、資産形成の果実を得るには、それなりの長い時間が不可欠です。時間をかければかけるほどに大きな幸せにつながる可能性が高いと私は考えています。
房前さんの言葉を私なりに解釈すると、#コツコツ投資 の継続を
「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！（2019年7月）
投資信託をコツコツと継続して買い続けて、資産形成はできるか？
私はこの投資信託への「コツコツ投資」は2003年6月頃から始めた（キャリア 15年以上！）のですが、記録を細かくつけ始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。
（評価額÷投資額）-1 の推移を見たのが次のグラフです。
おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は1.92倍（前月
ESG要因（要素）は「未」財務情報！ at #コムジェスト・アセットマネジメント
昨日 #コムジェスト・アセットマネジメント さん（以下、コムジェストさん）のオフィスで行われた、"ブロガーズミーティング 個人投資家と考えるESG投資"にお邪魔しました。
https://www.comgest.co.jp/
写真はミーティング中に頂いたチョコレート。メーカーの スイス Lindt & Sprüngli はコムジェストさんの欧州ファンドの投資先とのこと。
https://ww
自分の保有している投資信託、ファンドの「機能」を理解していますか？
投資信託にも、他の製品・サービスと同じく、商品それぞれに「機能」があると思います。
ほとんどの投資信託はふつうそれなりの時間をかけないとその成果を享受することができません。
したがって、長く持ち続ける、つみたて等で追加で買い続けるためには、自分の持っている、買っている投資信託の「機能」を理解することが不可欠だと考えます。
インデックスファンドの「機能」日経225やTOPIX、MSCI KOK
"同じ船に乗れるかどうか。"問題は、 #投資信託 でも非常に重要です！
ろくすけさんのブログです。
https://6suke.com/2019/07/14/inthesameboat/
近江商人の商業哲学で広く知られるものとして、「三方よし」（売り手によし、買い手によし、世間によし）がありますよね。
売り手と買い手が満足するのは当然であり、かつ社会に貢献できてこそ良い商売だという教えです。
この「三方よし」のように、自らの利益のみを追求することを良しとせず、社
"金融事業者にとって「顧客」とは、預金者や融資先、投資家や保険契約者に留まらず「社会そのもの」" #鎌倉投信 の「社会の持続的発展に向けた取組方針」
Shimoyamaさんのブログです。
https://www.shimoshun.com/entry/kamakura-yui2101-201906
こちらで、鎌倉投信さんの
「顧客本位の業務運営に関する原則」を実現するための社会の持続的発展に向けた取組方針
が取り上げられていました。
Shimoyamaさんも引用されていましたが、冒頭の箇所に強く共感しました。
金融の本来の役割は、信
アクティブファンドは「つみたて」で：最初からドンと大きなお金を託してしまうのは、絶対に避けましょう。
投資信託を理解する、納得するためのフレームワークの一つに、「5つのP」があります。
運用評価におけるポイント
「フィロソフィー（Philosophy）＝投資哲学」、
「ピープル（People）＝人材」、
「プロセス（Process）＝投資プロセス」、
「ポートフォリオ（Portfolio）＝ポートフォリオの構成」、
「パフォーマンス（Performance）＝運用効果」
のこと。
https:/
