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【重要】オンラインサロンが大幅パワーアップします
はじめに保険募集人として生き残っていくためには「生命保険以外でいかに経営者に貢献するのか？」に尽きます。
「生命保険で貢献する」ことは当たり前です。事業拡大・財務管理・補助金・助成金・資金調達・金融教育など…。皆様の得意分野で徹底的に中小企業経営者に貢献することが大切です。保険以外の知識をどれだけ備えているか？が今後大きな差別化の要素となってくるのは間違いないでしょう。
研修をしている人間と
【決算書知識③】別表16を理解できていますか？
別表16とは？
別表16は、法人税の申告において使用される「所得の金額の計算に関する明細書」の一部です。この書類は、法人が保有する資産の減価償却費や借入金の利息など、経費として計上される費用項目を詳細に記載するためのものです。正確な別表16の作成は、法人の税務申告を正しく行うために欠かせません。
減価償却費とは？
減価償却費は、法人が保有する固定資産の価値を、その使用期間にわたって費用とし
【決算書知識②】別表７を理解できていますか？
法人に保険を提案する際の別表7「欠損金又は災害損失金の損金算入等に関する明細書」について
保険募集人の皆様にとって、別表7「欠損金又は災害損失金の損金算入等に関する明細書」は非常に重要な資料です。この明細書は、法人税の申告に際して、欠損金や災害による損失を損金として計上する際に必要となります。今回は、この明細書の基本的な内容とその重要性についてご紹介します。
そもそも「欠損金」とは？
法人
【決算書知識①】別表２を理解できていますか？
はじめに
法人に保険を提案する際、経営者や財務担当者が理解しておくべき重要な書類の一つに「別表2」があります。別表2は、法人税の申告書に添付される書類で、特に同族会社の判定に関する情報を記載するものです。この書類を理解することで、経営者のリスクマネジメントや保険の提案がより効果的に行えるようになります。本記事では、別表2の基本概要と保険募集人として知っておくべきポイントを解説します。
「別表
法人保険を提案するにあたっての全体像
法人保険を提案するにあたっての全体像
法人保険を正しく提案する為には正しい知識が必要です。ただ法人保険の提案に必要な知識や能力などを体系的にまとめられている講義や教科書などは私の知る限りは見当たりませんでした。
だから作ってみました。
カテゴリーとしては①決算書知識 ②財務・税務知識 ③事業保障提案
④福利厚生提案 ⑤役員退職金提案 ⑥事業承継提案 ⑦ブランディング・マーケティング ⑧営
【保険営業／経営者とのアポイント】ハロー社長の有効活用について
保険営業における永遠の悩みは「マーケット開拓」
保険営業の方が必ずといって悩まれるのが「マーケット開拓」です。おそらく読者の保険営業の方もマーケット開拓で悩んだことがないという方は相当少ないかと思います。（マーケット開拓で悩んだことがない方は極めてマーケティングに長けている方かと思います。
なぜ保険営業において「マーケット開拓」が難しいのか？
保険という商品は「重要だけれど、緊急性がない
経営者の方との接点をどうやって作るのか？
2024年問題
保険募集人の方にとって、2024年はどんな年になるのかを考えられたことはありますか。皆様の顧客である中小企業には「2024年問題」と呼ばれる問題が起こります。中小企業に影響する「2024年問題」は以下の3つが挙げられます。特に物流業界への影響が大きいですが、物流業界に影響が出ると、荷主にもちろん影響します。ですので、結果的には多くの中小企業に影響を与えることとなります。
1.
福利厚生のニードをどのように喚起するのか？
良い組織とは何か？
「良い組織とは何か？」と質問されたら、保険募集人の皆様はどう答えますか？もちろん、経営者の中では「悪い組織」にするつもりはないと思いますが、「良い」の定義は経営者にとって違います。昔は「ステークホルダーにとって良い組織」が「良い組織」とされていましたが、今は「従業員にとって良い組織」が「良い組織」と言われるようになった。だから、提案する経営者にとっての「良い組織」が「従業員
団体信用生命保険と定期保険の違いについて
団体信用生命保険とは？
まず、「団体信用生命保険」というのは、主に住宅ローンや事業融資を受けるときに組み込まれる保険のことです。この保険の最大の特徴は、もしものとき（つまり、保険加入者が亡くなったり、高度障害になったりしたとき）に、残っているローンの残高が保険から支払われるということです。
定期保険とは？
一方で、「定期保険」は、保険期間内に保険加入者が亡くなった場合に、あらかじめ定められ
法人保険提案（初回訪問）のスクリプト大公開
2024年2月14日に法人保険提案のロールプレイング見せます！というセミナーを実施しましたが、大好評でしたので、その時に使ったスクリプトを公開します！ぜひご活用ください。
【保険（に限らず、無形商品）提案のポイント】
① 情緒的価値を大切にすること
② 抽象的→具体的の流れをイメージすること
【今回の想定シーン】
異業種交流会に出向き、経営者の方とアポイントが取れた。
保険の
法人保険提案に必要な株式に関する知識
今回の記事は「法人保険提案に必要な株式に関する知識」についてです。保険提案において誰がどのような割合で株式を所有しているのかという事を理解しておかなければなりません。これは株式所有割合が多い方に実権がある為という意味合いもありますが、株式をどのように後継者に渡していくのかを把握する事が保険提案には必要である為です。
▼別表２をまず把握する事
その「株式」を誰がどの割合で所有しているかを
法人に提案する保険の「保険料」はいくらが適切なのか？
今回のテーマはタイトルの通り「法人に提案する保険の「保険料」はいくらが適切なのか？」。個人保険を提案する際は、何となく保険料目安はイメージできると思いますが、法人保険提案になると「イメージがつかない」方が多いのではないでしょうか？
資金繰りを1番理解しているのは、経営者もしくは経理担当者だと思いますが、皆様は保険のプロであり、何より【金融人】なわけですから、提案する企業に適切な保険料を見極める
事業保障の本質とは?
私はなぜこの仕事をしているのか？
私の仕事は保険会社や保険代理店の方向けに法人保険に関する研修や勉強会、教育カリキュラムの作成などをしております。なぜこの仕事をしているのか？を職業観と呼んでおりますが、こちらについて最初にお話し致します。
法人保険の本質は「事業保障」です。経営者もしくはキーマンに万一の事があったときに、残された方々を守ること。
保険募集人の皆様の使命であるとも言えます。私
どんな人が法人保険募集人として成功するのか？
新年のご挨拶
皆様新年明けましておめでとうございます。旧年中は大変お世話になりました。本年もどうぞよろしくお願い致します。
保険募集人の方にとって、2024年はどんな年になるのかを考えられたことはありますか。皆様の顧客である中小企業には「2024年問題」と呼ばれる問題が起こります。
2024年問題とは？
中小企業に影響する「2024年問題」は以下の3つが挙げられます特に物流業界への影響が大