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投資初心者編

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ゆうだい先生

#金融リテラシー

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PERとは

PERとは

■PERとは・PER（Price Earnings Ratio、株価収益率）は、株価が一株当たりの純利益の何倍であるかを示す指標です。計算式は次の通りです。

PER＝株価÷1株当たりの純利益

・ある会社の株価が1000円で、一株当たりの純利益が100円なら、その会社のPERは10倍になります。これは、投資家がその会社の利益の1円を得るために10円を支払っていることを意味します。つまり、投資回収

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CLOとは

CLOとは


■CLOとは
・CLO (Collateralized Loan Obligation) は、複数の企業ローンを担保にして発行される証券です。具体的には、CLOはさまざまな企業の貸付債権（ローン）を束ね、それをトランシェ（債務の階層）に分けて投資家に販売します。各トランシェは異なるリスクとリターンのプロファイルを持ち、これにより投資家は自分のリスク許容度に応じた投資を選択できます。

■CLOの

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【初心者編・金融リテラシー】複利とは

【初心者編・金融リテラシー】複利とは

■複利について・複利は「利息の上に利息が付く」という仕組みです。これはキノコが発生し続けるようなものです。　　　　

　想像してみてください。キノコが一つ発生すると、菌が増加しまた次へと次へと発生し、キノコの集合体はどんどん大きくなりまふ。これが複利の原理です。最初に投資したお金（キノコ）に、利息がつく（菌が付くと）と、次の期間にはその利息も含めた金額に再び利息がつくので、資産がどんどん増えていく

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【初心者編・金融リテラシー】投資信託とは

【初心者編・金融リテラシー】投資信託とは

〇投資信託とは
・投資信託とは、多くの人からお金を集め、その大きな資金をプロの運用担当者がさまざまな投資先に分散して投資する仕組みです。この方法により、個人では難しい大規模な分散投資を実現し、リスクの軽減を図りつつ、収益を目指します。インデックス投資信託とアクティブ投資信託の二つの大きなカテゴリーがあります。インデックス投資（前の記事を見てみて下さい）は、特定の市場指数に連動するように運用されるの

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【初心者編・金融リテラシー】リスクを減らした運用：〇年後は億り人！？未来の利益を計算しよう

【初心者編・金融リテラシー】リスクを減らした運用：〇年後は億り人！？未来の利益を計算しよう

〇リスクを減らした運用方法≪ドルコスト平均法≫

・ドルコスト平均法（Dollar Cost Averaging、DCA）とは、投資を行う際の戦略の一つで、定期的に一定額の資金を投資対象に投じる方法です（毎月1万など）。これにより、市場の変動に左右されずに、長期的な資産形成を目指します。この方法は、特に投資の知識が少ない初心者に適しています。

・例えば、皆さんが毎月1万円を株式に投資するとしまし

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【初心者編・金融リテラシー】投資における利益の種類について

【初心者編・金融リテラシー】投資における利益の種類について

◯投資の利益は大きく分けて『キャピタルゲイン』、『インカムゲイン』、『為替差益』の3種類となります。下記に説明します。

①キャピタルゲイン（資本利得）とは：投資した資産（株式や不動産、仮想通貨など）を購入価格より高い価格で売却したときに得られる利益です。

(例)1株10万円の株式を購入。1年後、20万円で売却した。この場合のキャピタルゲインは(20万円−10万円で)10万円です。
　ちなみに株

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【初心者編・金融リテラシー】投資の種類とリスクについて

【初心者編・金融リテラシー】投資の種類とリスクについて

〇投資には種類があります。どんなものを想像されますでしょうか？
・『怖い』というイメージを持つ方もいらっしゃると思うので解説していきたいと思います。まずは代表的な投資の種類を下記に記載します。

①株式
②投資信託
③債券
④現預金

他にも不動産、金、仮想通貨等ありますが難しくなるのでここまでとします。

・投資にはリスクがあり、損をする可能性があります。基本的に米ドルの定期預金（6ヵ月もの）の

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【初心者編・金融リテラシー】投資が必要な状況とは

【初心者編・金融リテラシー】投資が必要な状況とは

〇投資が必要な状況とは『現在を起点に将来必要とされる資金が不足している場合』のことです。下の図を参照下さい。

・このように様々なライフイベントがあるので、『今を起点に不足するであろう金額を把握すること』が大切となります。一方で、変化する外部環境に対して適切な判断を行う能力も随時必要となります。

・ここで考えて欲しいことがあります。下記条件の場合、投資は必要でしょうか？
≪基本事項≫
年齢：65

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【初心者編・金融リテラシー】投資で騙されない為に知っておくべきこと

【初心者編・金融リテラシー】投資で騙されない為に知っておくべきこと

〇金融リテラシーが高い＝投資で儲ける能力ではない
・まず、投資を始める上で『儲けている人がすごい』という感覚は捨てて下さい。大切なことは以下の3つです。

①投資が必要な状況であるか判断が出来ること
②上記に合わせ、自身の人生に最適な投資方法を選択しているか
③詐欺などに騙されないこと

上記の①～③を自身で判断出来るようになることが第一の目標です。
つまり、今投資を検討している段階で『よく知らな

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