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フランス在住投資初心者。フランスで資産運用を始めるにあたり 備忘記録も兼ねて調べたこと…

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フランス在住投資初心者。フランスで資産運用を始めるにあたり 備忘記録も兼ねて調べたことを書いています。

フランスの不動産投資信託OPCI (SCPIとの違いは？)

フランスの不動産投資信託には、SCPI（Société Civile de Placement Immobilier）とOPCI（Organisme de Placement Collectif Immobilier）の2種類があります。SCPIは主に…

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2週間前
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2024年8月からLEPの利率はさらに引き下げ(Livret Aの利率は据え置き)

2023年8月から利率が6％に設定されていたLEP（所得上限付き非課税貯蓄口座）の金利が、2024年2月1日から5％に引き下げられ、さらに2024年8月1日からは4％に下がることが経…

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1か月前
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フランスで不動産投資？SCPI の仕組みについて

SCPIは、フランスで人気の不動産投資手段で、フランス語の「Sociétés Civiles de Placement Immobilier」を略した不動産投資信託です。別名"pierre-papier" (フランス語…

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1か月前
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フランスで過去40年で一番高いリターンを上げた資産運用方法は？

フランス国立統計経済研究所（INSEE）によると、フランスの家計貯蓄率は歴史的に高い水準を維持しています。2023年末時点での家計貯蓄率は17.9％（総所得比）で、これは201…

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1か月前
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フランスでETF(上場投資信託)買いました② 先進国株式 EWLD　←今は買えません

AMUNDI先進国株式（CW8）を購入しましたが、取引価格が約500ユーロと高く、毎月少額積立を目指す私には高すぎると感じました。そこで、もう少し取引価格が低いお手頃な先進…

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1か月前
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漫画版　資本とイデオロギー　Capital et Idéologie en bande dessinée　読みました

最近、フランスの経済学者トマ・ピケティのベストセラー「資本とイデオロギー」をベースにした漫画を読みました。これまでいろんなお金にまつわる本を読んできましたが、今…

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2か月前
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フランスでETF(上場投資信託)買いました① 先進国株式 CW8

ネット証券口座を開設していくつかのETFを購入したので、その際に気づいたことをシェアしたいと思います。今回購入したのは、分散効果が大きそうな先進国株式のETFです。具…

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2か月前
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フランスの投資における持続可能性：Label ISRの解説

近年、世界中で持続可能な投資が注目を浴びています。フランスにおいては、その一環として「Label ISR（ラベルISR）」が導入され、持続可能性に焦点を当てた投資商品を特定…

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3か月前
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失敗しない確定申告 フランスで知っておくべき海外口座申告

フランスでは会社員であっても確定申告をする必要があります。毎年1月1日から12月31日まで1年間に生じた所得について、翌年5月～6月はじめまでに確定申告を行います。日本…

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3か月前
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米ファンド格付け会社　Morningstar

モーニングスター（Morningstar）は、国際的に知られる金融情報サービスおよび投資リサーチ会社です。投資信託や株式などのファンドに対して格付けや評価を行っており、フ…

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4か月前
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日本・フランス・ノルウェー年金基金資産運用ポートフォリオ比較

資産運用におけるポートフォリオとは、資産の組み合わせや、その比率のことを言います。ポートフォリオはとても重要で、運用成績の9割はポートフォリオで決まると言うプロ…

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4か月前
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フランスの平均世帯資産は446,000ユーロ (約7,200万円) !? 広がる貧富の格差

2024年2月末にフランス銀行(フランスの中央銀行)の世帯資産分布統計を発表しました。 フランスの全世帯資産合計　14兆410億ユーロ 2009年より23%増加 フランスの世帯資産…

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4か月前
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フランスで資産運用 BoursobankのPEA口座開設まで

フランスのネット銀行のBoursoBankでフランス個人株式投資非課税口座PEA(日本のNISA口座みたいなものです。)を開設しました。 ざっくりとですが、口座開設の流れを説明し…

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4か月前
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フランス所得税申告のスケジュール

フランスでは、会社員で所得税が源泉徴収されている場合でも、世帯単位での確定申告が必要です。所得収入は1月1日から12月31日までのものを、翌年の4月から6月に申告を行い…

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5か月前
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フランスの投資信託　インデックス投資　【全世界株式】

日本でも人気のある全世界株式へのインデックス投資 全世界株式はオールカントリーを訳してオルカンと呼ばれてますね。 23の先進国と24の新興市場国の合計約3,000銘柄から…

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5か月前
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フランスの投資信託　インデックス投資　【日本株式】

先進国株式、米国株式、新興国株に続いて、日本株式について調べてみました。(BoursoBankのPEA口座で買えるETF縛りで調べてます。) なんと、フランス版NISAのPEA口座でも日…

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5か月前
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フランスの不動産投資信託OPCI (SCPIとの違いは？)

フランスの不動産投資信託OPCI (SCPIとの違いは？)

フランスの不動産投資信託には、SCPI（Société Civile de Placement Immobilier）とOPCI（Organisme de Placement Collectif Immobilier）の2種類があります。SCPIは主に不動産に直接投資し、安定した収益を目指しますが、一方のOPCIは不動産だけでなく、金融商品や他の資産クラスにも投資することが出来ます。OPCIとSC

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2024年8月からLEPの利率はさらに引き下げ(Livret Aの利率は据え置き)

2024年8月からLEPの利率はさらに引き下げ(Livret Aの利率は据え置き)

2023年8月から利率が6％に設定されていたLEP（所得上限付き非課税貯蓄口座）の金利が、2024年2月1日から5％に引き下げられ、さらに2024年8月1日からは4％に下がることが経済省から発表されました。これに対し、Livret Aは2025年2月まで3％のまま据え置かれることが決まっています。このLEPの金利引き下げは、インフレ率の低下が背景にあります。

LEPは1982年に導入され、所得の

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フランスで不動産投資？SCPI の仕組みについて

フランスで不動産投資？SCPI の仕組みについて

SCPIは、フランスで人気の不動産投資手段で、フランス語の「Sociétés Civiles de Placement Immobilier」を略した不動産投資信託です。別名"pierre-papier" (フランス語で不動産を"pierre"と呼ぶので、訳すと“紙の不動産”でしょうか)と呼ばれ、不動産へ間接投資が出来ます。

SCPIの仕組み

SCPIは、集合投資スキームで、投資家がオフィスビ

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フランスで過去40年で一番高いリターンを上げた資産運用方法は？

フランスで過去40年で一番高いリターンを上げた資産運用方法は？

フランス国立統計経済研究所（INSEE）によると、フランスの家計貯蓄率は歴史的に高い水準を維持しています。2023年末時点での家計貯蓄率は17.9％（総所得比）で、これは2019年と比較して2.3％高くなっており、2024年上半期も同じ水準が続くと予測されています。

フランス人の貯蓄の多くは、リスクの低い資産を運用しています。主に、Livret A、LDDS、Compte à terme、Ass

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フランスでETF(上場投資信託)買いました② 先進国株式 EWLD　←今は買えません

フランスでETF(上場投資信託)買いました② 先進国株式 EWLD　←今は買えません

AMUNDI先進国株式（CW8）を購入しましたが、取引価格が約500ユーロと高く、毎月少額積立を目指す私には高すぎると感じました。そこで、もう少し取引価格が低いお手頃な先進国株式ETFがないか探してみました。

Lyxor PEA Monde (MSCI World) ETF（EWLD）

見つけたのは、Lyxor PEA Monde (MSCI World) ETF（EWLD）です。AMUNDI

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漫画版　資本とイデオロギー　Capital et Idéologie en bande dessinée　読みました

漫画版　資本とイデオロギー　Capital et Idéologie en bande dessinée　読みました

最近、フランスの経済学者トマ・ピケティのベストセラー「資本とイデオロギー」をベースにした漫画を読みました。これまでいろんなお金にまつわる本を読んできましたが、今回は初のフランス語です。(マンガですが)

この漫画は、ピケティの「資本とイデオロギー」をベースに18世紀から現在まで家族の物語を通して、時代の社会と経済、仕事、収入などを説明しています。それによって、基本的な経済の理解、富、不平等、課税の

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フランスでETF(上場投資信託)買いました① 先進国株式 CW8

フランスでETF(上場投資信託)買いました① 先進国株式 CW8

ネット証券口座を開設していくつかのETFを購入したので、その際に気づいたことをシェアしたいと思います。今回購入したのは、分散効果が大きそうな先進国株式のETFです。具体的には、できるだけ多くの地域をカバーし、純資産総額も大きいAMUNDI ETF MSCI WR（ティッカーシンボル：CW8）を選びました。

ティッカーシンボルとは、金融商品取引所に上場する銘柄を識別するためのコードです。このコード

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フランスの投資における持続可能性：Label ISRの解説

フランスの投資における持続可能性：Label ISRの解説

近年、世界中で持続可能な投資が注目を浴びています。フランスにおいては、その一環として「Label ISR（ラベルISR）」が導入され、持続可能性に焦点を当てた投資商品を特定するための重要な手段となっています。

Label ISRとは？

Label ISR（Investissement Socialement Responsableの略）は、「社会的に責任ある投資」を促進するためのラベルです。そ

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失敗しない確定申告 フランスで知っておくべき海外口座申告

失敗しない確定申告 フランスで知っておくべき海外口座申告

フランスでは会社員であっても確定申告をする必要があります。毎年1月1日から12月31日まで1年間に生じた所得について、翌年5月～6月はじめまでに確定申告を行います。日本人であっても、フランスに住んでいる方は確定申告義務があり、その際に保有している海外口座を申告しなければいけません。つまり、保有している日本の銀行口座をフランスで申告しないと、後日フランス税務署からペナルティを課せられる可能性がありま

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米ファンド格付け会社　Morningstar

米ファンド格付け会社　Morningstar

モーニングスター（Morningstar）は、国際的に知られる金融情報サービスおよび投資リサーチ会社です。投資信託や株式などのファンドに対して格付けや評価を行っており、ファンド格付け評価は5つの星の数（★★★★★）で評価されます。星の数が多いほど評価が良く、星の数が少ないほど評価が低いです。フランスで買える投資信託にも証券会社によってはこの格付けが表示されています。

Morningstarの星の

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日本・フランス・ノルウェー年金基金資産運用ポートフォリオ比較

日本・フランス・ノルウェー年金基金資産運用ポートフォリオ比較

資産運用におけるポートフォリオとは、資産の組み合わせや、その比率のことを言います。ポートフォリオはとても重要で、運用成績の9割はポートフォリオで決まると言うプロの投資家もいるくらいです。

私の資産運用目的は主に将来の備え(老後の備え)なので、参考になるかと思い長期的な運用を通じて年金支給のための資産を増やすことを目的としている年金機構の資産運用割合を調べてみました。

日本年金機構　GPIF:

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フランスの平均世帯資産は446,000ユーロ (約7,200万円) !? 広がる貧富の格差

フランスの平均世帯資産は446,000ユーロ (約7,200万円) !? 広がる貧富の格差

2024年2月末にフランス銀行(フランスの中央銀行)の世帯資産分布統計を発表しました。

フランスの全世帯資産合計　14兆410億ユーロ
2009年より23%増加

フランスの世帯資産平均　446,000ユーロ (約7,200万円)
2009年より13%増加

フランスの世帯資産中央値　185,000ユーロ (約3,000万円)
2009年より5%増加

上位10%の富裕層世帯が全体資産の54%を

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フランスで資産運用 BoursobankのPEA口座開設まで

フランスで資産運用 BoursobankのPEA口座開設まで

フランスのネット銀行のBoursoBankでフランス個人株式投資非課税口座PEA(日本のNISA口座みたいなものです。)を開設しました。

ざっくりとですが、口座開設の流れを説明したいと思います。

Boursobank口座の開設方法

https://www.boursobank.com/ouvrir-un-compte

口座開設のページに行く

名前と携帯番号を入力

携帯電話(スマホ)に口

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フランス所得税申告のスケジュール

フランス所得税申告のスケジュール

フランスでは、会社員で所得税が源泉徴収されている場合でも、世帯単位での確定申告が必要です。所得収入は1月1日から12月31日までのものを、翌年の4月から6月に申告を行います。

2024年の所得税申告カレンダーは以下の通りです。

4月上旬: 所得税申告開始

5月20日: 紙での所得税申告提出締切

5月23日: Zone 1のインターネット所得税申告提出締切

5月30日: Zone 2のイン

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フランスの投資信託　インデックス投資　【全世界株式】

フランスの投資信託　インデックス投資　【全世界株式】

日本でも人気のある全世界株式へのインデックス投資
全世界株式はオールカントリーを訳してオルカンと呼ばれてますね。

23の先進国と24の新興市場国の合計約3,000銘柄から構成されるMSCI ACWI (All Country World Index)に連動するインデックスファンドです。

BoursoBankのPEA口座で買えるオルカンインデックスファンドを探してみましたが、残念ながら見つかりま

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フランスの投資信託　インデックス投資　【日本株式】

フランスの投資信託　インデックス投資　【日本株式】

先進国株式、米国株式、新興国株に続いて、日本株式について調べてみました。(BoursoBankのPEA口座で買えるETF縛りで調べてます。) なんと、フランス版NISAのPEA口座でも日本株式が買えることが分かりました。

日本株式と言えば、日経平均株価が34年ぶりに最高値を更新、初めて4万円台になったとニュースになっていましたね。

私がフランスに来てから、日経平均は一時1万円を切ってそのあと徐

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