祐樹せつらのお金・ビジネス・投資に強くなる話 Vol.75：投資信託

「投資信託」の重要ポイントをまとめました。お金・ビジネス・投資にお役立ていただければ嬉しいです。

🌟ETFのインカムゲインは全額分配されることが法律で決まっている

この場合のインカムゲインとは利子や配当などの収益のことを指す。
ETFは決算期間中に発生したインカムゲインから、信託報酬などの費用を控除した全ての額を分配することが税法で決まっている。
なお、金ETFや原油先物ETFについては分配金はゼロとなる。
なぜならそれらの対象指標が配当や利息を生まないから。

🌟ETFでは分配金を再投資することはない

投資信託におけるインデックスファンドでは、分配金の支払を抑えてファンド内で再投資するものが多い。
一方でETFでは分配可能な収益は全額分配されることになっているため、ファンド内で再投資されることはない。

🌟ETFのキャピタルゲインは分配金の対象にはならない

この場合のキャピタルゲインとは組み入れた株などの売却益のことを指す。
ETFのキャピタルゲインは分配金の対象ではない。
ただしETFでインカムゲインを分配金として受け取りながら、キャピタルゲインがファンド内で得られた場合には、ファンドの純資産価値の成長として期待できる。

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