【リターンの最大化！】投資の正しいタイミング

皆さん、ボンジュール！投資家Cuberです。

皆さんも、いつ投資すればよいか迷っていると思います。
「つみたて投資がいい！」「一括投資がいい！」「暴落こそ買いだ！」、色んな意見があります。
今日は、この問題を完全に解決していきます！
過去30年間のS&P500のデータを使って、様々な投資タイミングを比較することで、いつ投資すれば一番リターンが高いのか、検証していきたいと思います。

①過去30年間のS&P500のデータ

今回の検証では、過去30年間のS&P500のデータを使います。
つみたてNISAなどでも、S&P500に連動している投資信託やETFを購入している方も多いと思いますので、一番参考になる指数です。
S&P500は、アメリカの代表的な優良企業500社で構成されており、世界中に最も注目されている指数（インデックス）です。
S&P500の30年間のチャートは次の通りです。

S&P500は、2000年のインターネットバブル崩壊や2008年のリーマンショック、2020年のコロナショックで暴落していますが、長期間で見たら右肩上がりです。

②比較する6つの投資のタイミング

30年間にわたって、毎年12万円をS&P500に投資するとします。
では、比較のために、次の6つの投資のタイミングを比較していきます。

1. 年始投資：毎年の取引初日に、一括に12万円を投資する

2. 年末投資：毎年の取引最終日に、一括に12万円を投資する

3. 暴落投資：S&P500が-2%以上に下落した月に、4万円を投資し、毎年の取引最終日に12万円の残高を投資する

4. 下落投資：S&P500が下がった月に、2万円を投資し、毎年の取引最終日に12万円の残高を投資する

5. 上昇投資：S&P500が上がった月に、2万円を投資し、毎年の取引最終日に12万円の残高を投資する

6. 毎月投資：毎月1万円を投資する

それ以外の投資のタイミングは特にないかと思います。w
では、1990年1月から2021年2月まで、各投資のタイミングのリターンを見ていきましょう。

③30年間の投資結果

30年間の投資結果は次の表にまとめています。

まず、どの投資のタイミングでも、300%以上のリターンが得られたというのは、長期投資がどれだけ凄いのか、ここで改めて確認できるかと思います。
次は、一番リターンの高かった投資のタイミングは、以外かもしれません。
実は、株価が上がっている月に投資すれば、最も高いリターンが得られた結果となります。
要するに、「暴落こそ買いだ！」と思っている方は、残念ながら間違いです。
また、まとめて投資しても、リターンが下がることになります。

ただ、上昇投資と毎月投資のリターンに大きな差がないことから、投資する頻度が高いほど、リターンが高いことがわかります。
ここで、つみたて投資の凄さも確認できます。

④「上がるから買う」という投資タイミングは最適な理由

では、最後に、なぜ上昇投資（株価が下がる時に、投資する）という投資のタイミングではリターンが最も高かったのか、考えていきたいと思います。
今回の投資対象は、S&P500でした。
S&500は指数（インデックス）ですので、先ほど説明した通り、長期間で見たら必ず上昇していきます。
そのことから、下落よりは、上昇する時が多いのは当然であり、上昇する時に投資すれば、投資の頻度が自然に増えていきます。
また、長期間で見たら必ず上昇していきますので、早めに投資した方が効果的であり、逆に下落を待つと、投資のタイミングが遅くなる傾向があります。

・まとめ

今日は、投資のタイミングについて検証しました。
様々な投資のタイミングを比較した結果、最もリターンの高い方法は「上昇投資」です。
要するに、株価が上がる時に投資すると、最大のリターンが得られます。
ここは、もちろん、インデックス投資の場合になります。
ただ、毎月投資するタイミングとそこまで大きな差がありませんので、あまり考えたくない人は、毎月投資すればよいです。

ウォーレン・バフェットさんが言う通りですが、「投資する最適なタイミングは昨日でした」。
要するに、投資できるお金があれば、あまりタイミングを図らずに、すぐに投資してしまった方が良い、ということです。

2021年3月27日
投資家Cuber

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