【つみたてNISA】オススメの投資信託「5選」

皆さん、ボンジュール！投資家Cuberです。

投資の入り口として、つみたてNISAを始めた方が多いと思います。
毎月、一定の金額を自動的に投資ができるのは魅力的ですが、そもそも何に投資すればよいのか、迷っている方もいるかと思います。
今日は、おススメの投資信託「5選」を紹介していきたいと思います。

・投資信託の選び方

まず、投資信託を選ぶ際に、特に注意すべきなのは、買付手数料と信託報酬です。

買付手数料は毎回その投資信託を購入する際に発生する費用となります。
無料な投資信託が多いので、必ず買付手数料が無料の商品を選択するようにしてください。

信託報酬は、その投資信託を保有するだけで発生する費用となりますので、 安い方が良いです。
目安としては、信託報酬0.5%以下の投資信託を選ぶようにしてください。

では、具体的に、どんな投資信託が良いのか、投資家Cuberのおススメを次に紹介します。

①SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド

※買付手数料：なし・信託報酬：0.0938%・買付単位：100円以上1円単位

この投資信託は、S&P500に連動しています。
S&P500は、米国の優良企業上位500社で構成されており、世界中の投資家から最も注目されている指数（インデックス）です。
代表の銘柄としては、アップル、マイクロソフト、アマゾン、フェイスブック、テスラなど、皆さんもご存じの企業が非常に多いです。

また、S&P500の推移（チャート）は次の通りになります。

５年間のリターンは100.54%、10年間のリターンは190.89%で、非常に高い実績となっています。

②SBI・全世界株式インデックス・ファンド

※買付手数料：なし・信託報酬：0.1102%・買付単位：100円以上1円単位

この投資信託は、全世界の株式の変動を表す「FTSE・グローバル・オールキャップ・インデックス」という指数に連動しています。
世界株式7,400銘柄、先進国と新興国（計47か国）で構成されていますが、アメリカの割合は半分以上を示しています。

また、この指数の推移を直接確認できませんので、同じく全世界株式のETF「VT」の推移を確認します。

５年間のリターンは81.72%、10年間のリターン：94.97%で、こちらも高い実績を残しています。
世界の成長と共に上がっていく指数ですので、経済発展が続く限りは、成長を見込めす。

③SBI・新興国株式インデックス・ファンド

※買付手数料：なし・信託報酬：0.176%・買付単位：100円以上1円単位

この投資信託は、新興国の「FTSE・エマージング・インデックス」指数に連動しています。
中国、台湾、インド、ブラジルなど、合わせて新興国株式849銘柄で構成されています。

また、この指数の推移を直接確認できませんので、同じく新興国株式のETF「VWO」の推移を確認します。

５年間のリターンは83.56%、10年間のリターンは22.06%ですが、やや変動が激しいです。
その理由は、VWOはドル建てのETFですが、各新興国の株式は現地の通貨建てになっていますので、為替は大きく影響しています。

④三菱UFJ国際－eMAXIS Slim先進国債券インデックス

※買付手数料：なし・信託報酬：0.154%・買付単位：100円以上1円単位

この投資信託は、先進国の債券の「FTSE・世界国債インデックス」指数に連動しています。
アメリカ、日本、フランス、イタリアなど、合わせて世界23か国の国債市場で構成されています。

また、この指数の推移を直接確認できませんので、同じく先進国の債券のETF「BNDX」の推移を確認します。

５年間リターンは6.12%で、株式よりはやや低いですが、変動も少ないので、安定した投資となります。

⑤三菱UFJ国際－eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）

※買付手数料：なし・信託報酬：0.154%・買付単位：100円以上1円単位

この投資信託は、合成された指数に連動しています。
国内・先進国・新興国の株式と国債券、国内・先進国のリート（不動産）に均等に分散投資することになります。

また、この投資信託の推移を確認しますと、次の通りになります。

4年間のリターンは24.25%、高くも、低くもありません。
また、コロナショック以外は、特に大きな変動がありませんので、安定した投資とも言えます。

・ポートフォリオ構成の具体例

最後に、おススメの投資信託「5選」を紹介しましたが、どの割合で投資すべきなのか、ポートフォリオの構成ついて説明していきます。
主に次の3つの構成ができます。

※あくまでも例になります。投資は自己責任でお願いします。

1. 攻めたい派
ハイリスク・ハイリターンの株式を多めにすることで、年間7～8%のリターンを期待できます。
また、保険として、少し国債も入れています。
こういった構成は、若い方に特におススメです。
年間7～8%のリターンが出るために、時間が必要となります。
それより高い年もありますが、それより低い年も出てきますので、長期間にわたって投資を続くことが重要です。
まだ若い内に、資産形成のためにリスクが取れますので、積極的に複利の効果を活かすことをおススメします。

2. 考えたくない派
このポートフォリオでは、「何に投資したらいいのか考えるのは面倒」と思っている方におススメです。
地域ごとにではなく、全世界を一つの銘柄でカバーします。
また、株式と債券を均等に投資することで、リスクにバランスが取れます。
こういったポートフォリオでは、年間3～5%程度のリターンを期待できます。

3. 分散したい派
投資を怖がっている、元本割れを絶対にしたくない方におススメのポートフォリオです。
正直、バランス型だけに投資しても良いのではないかと思います。ｗ
こういったポートフォリオでは、安定したリターンが期待されます。

・まとめ

今日は、おススメの投資信託【5選】を紹介しました。

　①SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
　②SBI・全世界株式インデックス・ファンド
　③SBI・新興国株式インデックス・ファンド
　④三菱UFJ国際－eMAXIS Slim先進国債券インデックス
　⑤三菱UFJ国際－eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）

どちらも買付手数料無料、信託報酬0.2%以下の投資信託ですので、間違いないかと思います。
皆さんも、ご参考にしていただければ幸いです。^^

2021年3月13日
投資家Cuber

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