岩松勇人プロデュース@ビジネス本研究所：本気でFIREをめざす人のための資産形成入門④穂高唯希

【本気でFIREをめざす人のための資産形成入門 】はこんなあなたのための書籍です。

●セミリタイヤに憧れる人
●サラリーマンとしての働き方に疑問を感じる人
●株式投資に興味がある人
●経済的自由を達成したい人
●不労所得で自由にいきていきたい人

【本気でFIREをめざす人のための資産形成入門 の目次】

Chapter1　早期セミリタイアをめざし投資手法を確立するまで
Chapter2　支出を最適化し、 高配当・連続増配株投資を始めよう
Chapter3　お金自動発生マシンを組み立てよう
Chapter4 お金自動発生マシンを強化する

アニメーションで解説はコチラ👇

チャンネル登録はコチラ

動画を観る時間がない方に、イラストと文章で解説👇

今回は、
「本気でFIREをめざす人のための資産形成入門」
という本を解説します。

【アニメーションで解説】本気でFIREをめざす人のための資産形成入門① 穂高唯希

【アニメーションで解説】本気でFIREをめざす人のための資産形成入門② 穂高唯希

【アニメーションで解説】本気でFIREをめざす人のための資産形成入門③穂高唯希

今回は最後の４つ目のポイント
「お金自動発生マシンを強化する」
を見てみましょう。

④　お金自動発生マシンを強化する

この動画では株式投資の応用編
ということで解説していきます。

この応用編では、
次のような人にオススメです。

・自動的に分散してくれるETFだけでは
　足りない方
・株式投資に深く興味を持った方
・自分好みのポートフォリオを組みたい方
・効率的に購入タイミングを計りたい方

主に中級者以上の方向けに紹介します。

ETFとは「Exchange Traded Fund」
の略で、日本語では上場投資信託
のことを言います。

このETFを保有することで、
トヨタ、ドコモ、三菱グループなど
多数の日本の上場企業にまるっと
一気に投資できます。

投資に割く時間があまりない方や
投資が趣味ではない人は
ETFへの機械的な積み立て投資でも、
時間対効果の高い資産形成が十分可能です。

ただし、個別株にも魅力があります。

１、市場平均を上回るリターンを
　　達成できる可能性を秘めていること
２、高配当の個別株への投資で、
　　配当収入の最大化を図ることができる
３、単純に楽しい

イメージしてみてください。

配当金の入金メールに心踊り、
意気揚々とエクセルの配当金集計表に
入力していくという作業自体が
単純に楽しそうなのは想像できますよね。

穂高さんは、ポートフォリオの
９０％以上を高配当株が占めています。

配当金が生活費を上回る状態を
達成することで、サラリーマンを
やめて給与収入がなくなった後も、
配当金という不労所得を得るため。

そしてその配当金を再投資して、
配当金というキャッシュフローを
継続的に増やしていくためと
目的が明確です。

月々の余ったお金で株式購入
→月例配当金の増加
→月々の余るお金が増加
→さらに余ったお金で株式購入
→月例配当金がさらに増加

という最高のスパイラルに入ることができ、
ライフステージや家族構成の変化
にも柔軟に対応できるようになります。

さらには消費活動などの選択肢も増え、
日々の生活に彩りを与えることもできます。

この好循環を早期に成立させるためには、
支出の最適化を通じて生活費を調整し、
配当金を最大化することが肝要です。

配当金を最大化するには、
株式を買い付ける額を多くする
ことが重要で、高配当株に投資する
ことも配当金の最大化に大きく寄与します。

ただし、高配当株というのは
いいことばかりではありません。

単にその企業の今後の業績に対して
市場が悲観的であったり、成長が
期待できない成熟産業で株価が低迷し、
結果的に配当利回りが高くなっている
ケースもよくあります。

高配当株を購入する際は、
あくまで業績や実績、業態、外部環境
などに基づいて判断することが
必要になってきます。

穂高さんが実際に投資している
高配当な米国株銘柄１０選が
本書では紹介されています。

「その株を購入して穂高さんのような
　セミリタイヤ状態を目指したい！」
というあなたはぜひ本書をにとって
高配当株式投資にチャレンジしてください。

配当収入の最大化を目指す際に
指標となるのが次の４つの要素です。

１、過去１５年間のトータルリターン
２、過去５年間の平均配当利回り
３、リーマンショック時のドローダウン
４、連続増配年数

トータルリターンとは、
一定期間内に投資商品への投資から
得られる合計収益のことです。

キャピタルゲイン（譲渡益）だけでなく、
インカムゲイン（配当金）も含まれ、
利益の合計額を投資コスト（購入価格）
で割って％で表記することが一般的です。

配当利回りがいくら高くても、
トータルリターンがマイナスであれば、
資産形成という目的に合致しません。

過去のトータルリターンも
１つの実績として考慮すべきです。

続いて平均配当利回りです。
配当収入を最大化するには、
配当利回りが高い高配当株が向いてます。

過去５年間の平均配当利回りを
算出することで、過去にどの程度
高配当だったかを把握します。

続いてリーマンショック時のドローダウン
ドローダウンとは、「一定期間における、
　投資対象の累積利益の下落幅」のこと。

市場に居座り続けることで、
資本主義の果実を享受することを
目的とするのが長期投資です。

その長期投資を続けるには、
自身にとって心地よい環境づくりが必須です。

心地よい環境を作り出すために、
市場の暴落に強いかどうかは大きな
判断要素の１つです。

なぜなら、いくら高配当であっても、
市場暴落時につられて大きく下落する
銘柄を多数抱えていると、
精神衛生上よくないからです。

最悪の場合は、不安に押しつぶされて、
底値で焦って売ってしまうという
狼狽売りにつながります。

続いて連続増配年数です。

優良な企業、株式であったことを示唆する
材料として、連続増配年数があります。

継続的に増配してきた実績というのは、
継続的に１株あたりの利益を増やしてきた
実績の裏返しでもあります。

利益を継続して増やしてきた企業は、
高い競争力を誇ります。
これは十分に好材料となります。　

そしてなんと！
本書の後半では、実際に穂高さんの
投資対象である５６銘柄が全て公開されています。
７つの国と地域の株式に投資をされていて、
米国株が主力です。

アメリカ、日本、イギリスの株式で
過半数を占めて、これらの国の株式で
穂高さんのポートフォリオの
評価額全体の８０％を占めます。

なお、２０２０年の配当収入の見通しは、
税引き前で約４００万円。
税引き後で約３００万円になるそうです。

平均年収並みの配当収入がある
ということですね！

ただし、穂高さんは投資が趣味になって
いるのでこれだけ多くの銘柄数に
至っているだけだと強調しています。

銘柄数が多いからいいわけではなくて、
ETFでも十分分散させることができ、
手間も省けることは前置きされています。

いかがでしたでしょうか？
資産形成の攻略本である本書を
全４部作でまとめてみました。

この本に感化されて、
高配当株投資にチャレンジしてみたく
なった人も多いかと思います。

穂高さんのポートフォリオも
公開されていますので、
穂高さんが実際に保有されている
株式から購入してみたいですね！

ぜひ本書を手にとって、
配当金で生活費をまかない、
経済的自由を目指してみてください。

【アニメーションで解説】本気でFIREをめざす人のための資産形成入門① 穂高唯希

【アニメーションで解説】本気でFIREをめざす人のための資産形成入門② 穂高唯希

【アニメーションで解説】本気でFIREをめざす人のための資産形成入門③穂高唯希