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駆け出しファイナンシャル・プランナーです。'23. 4月に（日本FP協会）C…

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駆け出しファイナンシャル・プランナーです。'23. 4月に（日本FP協会）CFP®︎認定者となりました。高校の家庭科教員（非常勤講師）として、パーソナルファイナンス教育に力を注ぎつつ、独立系FPとして、一歩一歩活動していきたいです。FPオフィスえむ→www.fp-emu.com

【閑題】金融リテラシー検定

金財の金融リテラシー検定を受けてみました。チラッと例題を見て、申し込みをするとアクセスできるようになる「お金と暮らしのトリセツ」というテキストをパラパラめくった（電子書籍なので、ポチポチか。。）だけで受験し、10分くらいでさらっとやって終了したとはいえ、何問か間違えてしまった。FP資格を取るためにあんなに勉強したのに、なんたる失態とちょっと凹みました。常に頭の中を知識いっぱいにしておくというのは、相当な努力が必要なのですね。最近体が鈍りきって、本当に筋力が落ちていると思うので

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    • 【閑題】師走の調理実習

      　あわただしく時間が過ぎる、師走。12月に入ってからの調理実習で、「おせち料理」をしました。さて、この調理実習の予習として、11月の末頃、伊達巻を作りました。オーブンでの焼きが甘かったようで、色味が薄かったのが少々残念でしたが、生徒にも簡単にできそうな作業であることを確認。今まで、お正月の伊達巻は買うものでしたが、こんなに簡単なら作るのも悪くわないなと感じました。おせち料理の調理実習も無事に済み、みんな美味しいと言って食べていました。

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      • 実録、駆け込みジュニアNISA奮闘記

        　今年も、はや師走です。鳴りもの入りで登場する新NISA制度の開始も、あと半月となりました。新しいNISA制度が始まるにあたって、今年は、「NISAやりたい」とご相談を受けることもしばしばでした。そんななか、今年いっぱいで制度が終わるジュニアNISA。親戚筋から、孫へ生前贈与したいとの話があったので、それでは、その生前贈与されたお金をジュニアNISAで少し増やしたらどうかしらと提案してみました。お孫ちゃん、まだ小学校に入ったばかりです。「今年中にジュニアNISA口座で投資して

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        • 一級ファイナンシャル・プランニング技能検定実技試験

          　９月に一級ファイナンシャル・プランニング技能検定実技試験（日本FP協会）の試験を受けました。先日、無事に合格症が手元に届き、一級ファイナンシャル・プランニング技能士（資産設計提案業務）の資格を得ることができました。 　まず、最初に日本FP協会実施の一級実技試験の内容についてです。こちらの試験は、出題形式は筆記（記述式）で、出題範囲についても、日本FP協会のHPに詳細に書かれていますが、ほぼCFP試験６科目や２級FP試験と同様の全般的な範囲だと思います。記述式ですが、出題のほ

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        【閑題】金融リテラシー検定

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          ポイント投資デビューしました

          　長年使い続けている、メインのクレジットカードは、ANA VISAカードです。なぜなら、飛行機に乗るのが大好きで、マイルを貯めることを第一に選択したカードだからです。クレジットカードで貯まったポイントは、すぐさまマイルに移行していますが、ここ数年目にするのが、マイルに移行できないVポイントです。一体このVポイント、どのように使用するのか、、当初全くわからずに失効していました。最近、ちゃんと見直して、都度都度、支払いに使用（キャッシュバック？的な使用方法）してきましたが、ポイン

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          ポイント投資デビューしました

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          「全自動の資産運用サービス」運用資金の一部を出金しました

          【閑談】某「全自動の資産運用サービス」で運用していた資金の一部を出金（解約）しました。次に目指す資格取得のための講座受講料をどこから捻出しようかと考えていた時に、ふと運用実績を確認したことがきっかけです。私が利用していたこの某「全自動の資産運用サービス」は、主に米国ETFで運用されています。運用実績に関しては、米ドル建てと円建てで表示されます。このサービスを利用し始めた時は、１ドル＝１１０円未満でした。最初にまとまった金額を入れて、その後はほんの少しずつ自動積立をしていました

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          「全自動の資産運用サービス」運用資金の一部を出金しました

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          【閑談】調理実習

          　普段プライベートな旅行のことなどを書き綴っているブログは、３〜４日に一回くらいは更新できるのに、なぜか、noteを書こうと思うと、なかなか筆が進まないことに気がつきました。おそらく、その理由は、しっかり記事を書かねばと考えているからではないかと思いました。そこでこれからは、「閑談」と題して、小ネタも挟みつつ、息長くnoteへの投稿を続けていきたいと思いました。 　さて、今日の話題は、調理実習。私はふだん、高等学校で家庭科の授業を担当しています。と言っても、ペーパーティーチャ

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          ファイナンシャル・プランナー資格への挑戦の軌跡〜回想CFP試験

          思えば長い道のりでした　AFP認定者になった後しばらくのうちは、FP資格を活かして何がしたいという、具体的な目標がなかったので、AFPで十分かなと思っていました。さて、じゃあ、FPとして、自分に何かできることがあるかと考えた時に、「全くない」ことに気づきました。それでは話にならないので、まずは形から入ろうと、CFP資格を目指すことにしました。CFP試験は６科目もあるので、チャレンジするかどうかは、かなり迷いました。一度にたくさんの科目の試験準備はできないから、おそらく２年くら

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          ファイナンシャル・プランナー資格への挑戦の軌跡〜回想CFP試験

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          ファイナンシャル・プランナー資格への挑戦の軌跡〜AFP認定者になるまで

          以前の記事で、３級技能士→２級技能士→AFP認定者→CFP®️認定者と歩みを進めたことを書きましたが、独学で合格するまでに使用した参考書など、勉強方法について少しまとめて書いておきたいと思います。 ３級技能士、２級技能士試験対策　３級、２級とも、きんざいが実施する試験を受験しました。使用した参考書は、 きんざいファイナンシャル・プランナーズ・センター編著の 「最短合格３級FP技能士」 「最短合格２級FP技能士」、 および 「３級FP技能士（学科）精選問題集」 「３級技能士（

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          ファイナンシャル・プランナー資格への挑戦の軌跡〜AFP認定者になるまで

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          ファイナンシャルプランナーの資格への挑戦ーこれまでの軌跡

          現在、私は日本FP協会CFP®︎認定者となりました大袈裟なタイトルですが、金融や保険といった関連分野の仕事をしていたわけでもない、全くのずぶの素人だった私が、ファイナンシャルプランナー資格の取得にどのように取り組んできたのかをまとめます。 ファイナンシャルプランナー資格の概要を知る「ファイナンシャルプランナー」「資格」と入れて検索すると、なんだかたくさんの資格が出てきました。まずは、ファイナンシャルプランナー資格の概要を知るところから始まりました。ファイナンシャルプランナ

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          ファイナンシャルプランナーの資格への挑戦ーこれまでの軌跡

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          家庭科教員✖️ファイナンシャルプランナー

          私の武器は。。。　ファイナンシャルプランナーになろうと思ったきっかけは、自分自身の投資経験と、もっとちゃんと勉強して、「お金に働いてもらおう」だった。が、ファイナンシャルプランナーになったとして、私のファイナンシャルプランナーとしての魅力、武器ってなんなの？と考えてみた。 そうだ、私は家庭科教員の資格を持っているではないか。「プロのファイナンシャルプランナーが教える家庭科の授業」これを提供できるのが、私の武器だと考えた。 どっちが先だ⁉︎　おぼろげながら、少し先（第二の人生

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          ファイナンシャルプランニングを学ぼうと思ったわけ。

          プロローグ　ファイナンシャルプランニング、数年前までの私には聞きなれない言葉だった。そんな私だが、株式投資は20年ほど前からやっていた。 両親が株式投資をしていたので、日経平均とか、株の配当とか聞きなれていたせいかもしれない。株式投資を始めたのは、結婚後、それまで勤務していた企業を退職し、少しのまとまったお金と持株会で得た元勤務先の企業の株式が手に入った頃。名のある憧れの企業の株を少しばかり買ってみた。 が、、その後、日本経済、世界経済は低迷期へ。保有していた株式は目減りして

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          ファイナンシャルプランニングを学ぼうと思ったわけ。

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