投資改善：ロボアド積み立て途中経過

2021年10月2日 18:00

どうも、じんたろうです。

以前、ロボアド投資サービスFolioを利用した件について、記事を書きました。今回は、その続きです。

仕事柄、Fintechサービスに触れる機会は一般の方よりは多いです。ロボアドとしてはTHEO、WhelthNaviに並ぶFolioを選び、とりあえず運用してみた一時結果をシェアしたいと思います。

✅儲かったのか？

結論から言うと、儲かってはいません。

Folioは昨今個人積立サービスを展開していたので、長期運用目的です。なので、現時点での儲け有無は大勢としてはあまり関係がありません。

ここでは、「ロボアドっていいの？」と言う観点からシェアできればと思います。

一番は、資産運用者の手がかからない、この１点に尽きます。

以下が、実際の資産運用ポートフォリオです。見事に8つの資産に分割されています。

今この時点ではNYダウも下がり気味なのでマイナスになっていますが、ちゃんと債券やハイイールド債でリスク分散が効いています。

まとまったお金をボンっ！と入れるだけで、リスク分散したポートフォリオで運営してくれているということが見て取れます。

Folioの運用手数料は1%で、投資信託よりやや高い数字になっています。

この辺り、証券会社によっては手数料が見えづらいのですが、Folioはアプリでこの辺りも見やすく出してくれています。

1％の手数料は高いですが、分配金で賄われていることが見て取れます。分配金は再投資だと思っていたのですが、毎月分配金がきます。なんで分配金が来ているかは、正直謎です。

私は、結構気に入っています

以下が、メリットだと思っています。

🙆‍♂️いちいち状況チェックしなくていい
🙆‍♂️ポートフォリオを見直す手間がない

基本、投資しているけど投資から距離を取れることが最大のメリットだと思っています。金額が乱高下すると私はドキドキしてしまいますが、サービスの特性上あまり見る必要がないため、触れる機会が減り、ドキドキする回数が少ないです。

年に一回、今年どうだったかなぁ、で開く位じゃないでしょうか。

面倒くさがり、お金減ると気になっちゃう人向けの投資サービスだと思います。

Folio、SBIに買収されるんですね。

今サービスを利用している人が、どのように今後変わっていくのかも見れるので、個人的には面白いなぁと思って、今後の動向を見ていこうと思います。

☕️ ☕️

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