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保険のエキスパートがしっかりヒアリングし、あなたに最適なライフプランを"​保険のカルテ"としてまとめてくれます。

子供の誕生によるライフプランの見直しとリスクに対処した保険プラン

お子様の誕生をきっかけとして不足している保障に関する検討とあらためてライフプランを検討して対処した事例のご紹介。ご相談の中で死亡保障の不足、将来お子さまの教育費を念頭においた貯蓄の仕組みとがんに対するリスクの見直し設計をさせて頂きました。 ご相談者さまのカルテ（一部抜粋） 不安 / 確認したいこと 付き合いの関係もあるため、なるべく既加入保険を活かした形で必要な保険の相談をしたい。息子が将来医学部を希望した場合には支援を検討したいと思う。 現在のご状況 【主人】36歳

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    • 定年にあたり相続税対策と高齢による健康リスクに対処した保険プラン

      セカンドライフを満喫するために既加入保険の見直し、退職金を利用した相続税対策も実施したプラン。孫と一緒に旅行に行きたいと考えていらしてましたが、老後の健康不安と相続税対策が気になっていました。入院とがん保険を見直し、相続税対策をしました。 ご相談者さまのカルテ（一部抜粋） 不安 / 確認したいこと 定年を迎えるにあたり退職金がでるため、現在加入している保険を見直しを実施し無駄なものを整理したい 現在のご状況 【主人】65歳 / 年収400万円　 【妻】64歳 / 年収 9

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      • ライフプラン上の不安を解消する貯蓄性と保障の役割を分けた保険プラン

        独身であるがゆえの将来働けなくなった時の不安や将来のお金に対する不安に関するご相談の事例。掛け捨てと貯蓄性の保険を組み合わせて予算のバランスをとって資産形成を目的とした長期貯蓄の仕組みと就業不能に対するリスクに対処した事例です。 不安/確認しておきたいこと 自分が働けなくなった時に大丈夫かが不安。また、資産形成を効率よくできるかが不安。 現在の状況 【ご本人】　３６歳（未婚）/　会社員 【既存加入保険】　更新型の生命保険に加入中 将来の理想的な暮らし 将来に渡ってお金の

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        • 必要な死亡保障と女性特有の病気のリスクに対処した保険プラン

          保険料の最適化をきっかけとして必要な保険の見直しと奥様の医療とがん保険加入を実施した事例のご紹介。ご相談の中で死亡保障の不足、奥様の女性特有の病気とがんに対する備えご要望に対する保険の見直し設計をさせて頂きました。 不安/確認をしたいこと ・既存加入の保険の見直しをしてコストパフォーマンスを上げたい。 ・奥様が保険に未加入の状態なので保険に入るかどうかを検討したい。 ・コロナに対応した保険があれば紹介してほしい ・もう少しで学資保険が満期になったのでその保険をどのように対応

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        子供の誕生によるライフプランの見直しとリスクに対処した保険プラン

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          貯金の仕組みの構築とがんのリスクに対処するために見直した保険プラン

          教育資金の確保とがんのリスクに対処するために既加入保険の見直しで解決した事例です。死亡保障が在職中のみ、子供の教育資金の不安、がんリスクに対処したい、奥様の無保険状態を解消したいといった不安に対処する保険の見直し設計をさせて頂きました。 不安 / 確認したいこと
 現在は貯金を取り崩しながら生活をしているため将来に対して不安がある。また、子供の教育資金を準備する必要があるが、貯金ができていないことも不安。がん家系であるためがんに対する備えもしたい
 現在の状況
 【主人】

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          貯金の仕組みの構築とがんのリスクに対処するために見直した保険プラン

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          過剰に加入していた保険を最適化し、無保険の奥様のリスク対処と子供の教育資金を計画的に準備するPlan

          マンションを購入するに当たり今回改めてライフプランの見直しを実施しました。団体信用生命保険付きのローンにより現在加入中の保険が過剰となっているため、見直しを実施することで、本来は対処したかった奥様の無保険状態に対してのリスクをカバーすることとお子様の教育資金を計画的に準備する仕組みの構築をご提案させていただきました。 【不安 / 確認したいこと】 マンション購入後の生活と子供の学費準備についてイメージしたい。マンション頭金の拠出について。自分と妻に万が一のことがあった場合の

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          若い夫婦がライフプラン上リスクの優先順位を明確にして対処した保険プラン

          若いときに子供ができたカップルは、日々の生活を優先するためなかなか予算がないですよね。それでも万が一の場合のリスクに対する優先順位を決めることで対処することが必要だと思います。今回は、お話を伺いながらライフプラン上のリスクである不足している死亡保障と奥様の医療保険を優先対処した保険プランのご紹介をさせて頂きます。 不安/確認しておきたいこと ご主人のご職業がドライバーであるため万が一体を壊すと収入がなくなるため、その備えを検討したい。子供が生まれる前に加入した保険なので収入

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          健康状態に不安のあるご主人のリスクへの対処と長期貯蓄の仕組みを両立したPlan

          ご自身の健康状態に不安のあるご主人さまの健康状態に対する不安や子供の将来の教育資金の準備等の不安に対処したいというご相談の事例です。優先順位を相談者様と明確にして不足している死亡保障と長期の貯蓄の仕組み、医療保険のご提案をさせて頂きました。 不安/確認しておきたいこと 現在妻が子供を妊娠中で家族が増えるので自分に万が一の事があった場合の対応が現在の保険でまかなえているかを確認したい。子供の学費をきちんと準備できるかを聞いてみたい。 ご主人の健康状態が優れないため、手術費用や

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          教育資金の準備の検討をきっかけとして、既加入保険の見直しと教育資金と将来の資産形成の仕組みを実現したプラン

          子どもが成長にするにつれて万が一のときのお金や教育資金準備や老後の生活について気になり始めてきますよね。そんなタイミングで一度子供が生まれる前に加入していた保険やお金に関して再度検討することが必要です。今回のご相談者は、長男が小学生にあがり、お子様の教育資金を準備することがきっかけでご相談をされました。そこで、既加入の保険の確認と、見直すことで不安を解消するプランをご提案させていただきました。 ご相談者さまのカルテ（一部抜粋）不安 / 確認したいこと ・教育資金がどのくらい

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          子どもの教育資金と健康状態に不安のある奥様のリスクに対処するプラン

          ライフプランを設計するうえで子どもの将来的な投資はもちろん、ご家族の健康状態に対してのリスクをカバーすることも同時に考えていかなければなりません。今回、お子さま教育資金の準備しつつも、奥様の健康状態に少し不安があるため、医療リスクに対応しておきたいというご相談です。保険を利用して長期の貯蓄の仕組みの構築をご提案させていただきました。 ご相談者さまのカルテ（一部抜粋）不安 / 確認したいこと 健康状態に不安のある妻の医療保険の検討をしたい。あわせて子供の教育費用の準備を検討し

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          貯蓄を住宅ローンの返済に使うべきか、子供の教育費に当てるべきか？

          子どもが成長にするにつれてライフプランは少しずつ変わっていきますよね。それに合わせて保険やお金に関することもいろいろと検討し直すことが必要です。今回のご相談者は、相続金で貯蓄がかなりあるものの、その使い道を何にあてるのかを悩まれておりました。そこで、相続した現金をローン返済として利用するのではなく、将来に渡り有効に利用するプランをご提案させていただきました。 ご相談者さまのカルテ（一部抜粋）不安 / 確認したいこと 貯蓄を住宅ローンの早期返済に当てるべきか、子供教育費の準備

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          無料で保険のエキスパートにライフプランを相談できるサービス「Lipass」とは？

          「ライフプラン」なんていうと仰々しく感じてしまいますが、自分（家族）の人生をなんとなくこんな感じにしたいなぁなんて考えたことはあるはずです。結婚したり、子供が生まれたり、家を買ったり…そんなタイミングが「ライフプランを考える大きな転機」なのではないでしょうか。 では、そのライフプランにおける課題をどのように解決しますか？将来を見据えて貯蓄をする方も多いと思いますが、そのときの選択肢のひとつとして「保険」を検討することが多いと思います。 しかし、ライプランナーの方のお話にそ

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          無料で保険のエキスパートにライフプランを相談できるサービス「Lipass」とは？

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