総額5000万円、米国インデックス、米国高配当株、日本高配当株、仮想通貨、不動産に投資した結果
みなさんこんにちは。シャナです。
今日は5000万円、米国インデックス、米国高配当株、日本高配当株、仮想通貨、不動産に投資した結果という動画になります。
私は大学生の時から投資をスタートし、その後も資産形成をコツコツ行い、先日遂に総資産5000万円つまり準富裕層となりました。
今日はその投資結果についてすべてお話していきたいと思います。
ただ先に謝っておきたいのですが、この動画の原稿を作成しているのは8/5月曜日、つまり日経平均が史上最大の大暴落をした日です。
なので現状の純金融資産は5000万円を多少切っていますが、その点はご了承ください。
本動画を見ていただくことで、こちらの内容が理解できます。
①私の総資産ポートフォリオ
②インデックス投資の内容、リターン
③米国高配当株の内容、リターン
④日本高配当株の内容、リターン。
以上の4点についてお話していきます。
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それではまず、私のポートフォリオについてお話したいと思います。
ざっくりとした分け方にしましたが、こちらに表を示します。
株式としては3種類ありまして、インデックス、米国高配当株、日本高配当株に投資をしています。その他の中には、株主優待狙いの日本株、不動産、仮想通貨、時計などが含まれています。
資産額としては、現金が290万、米国インデックスが2150万、米国高配当株が850万、日本高配当株が970万、その他が530万となっています。
株式投資の結果に行く前にその他の結果について説明したいと思います。
まずは株主優待狙いの株の投資結果は+9995円です。
株主優待狙いの銘柄は約50くらいもっています。
私が保有している株主優待銘柄はこちらの動画にまとめているので興味のある方はこちらをご覧ください。
続いて不動産投資についてですが、1300万円くらいの中古区分マンションを所有しております。
サイドFIREを考えている私にとっては不動産の安定した家賃収入や会社員の信用を使える今のうちに銀行から借り入れしてレバレッジをかけて取引できるというところから、資産が約5000万円というこれだけ大きな資産になってきたのでそろそろ避けては通れないかと思い、実際に勉強してスタートしようと思いました。
実際私が不動産選びで意識した点は、家賃が周辺相場より割安か、修繕積立金の額は異常ではないか、立地、金融機関が優良な条件かこのような点をこだわり不動産投資を行いました。
区分マンションは儲からないから絶対手を出すなという忠告をネットではよく見かけますが、今後儲かるのか、損するのかという未来は誰にも分からないので、私は実際に不動産投資に取り組み皆さんの実験台として、Youtubeで赤裸々に不動産投資についても発信しますので、気になる方はチャンネル登録よろしくお願いいたします。
続いて仮想通貨についてですが、一番の基軸通貨であるビットコインを20万円程度保有しています。
ビットコインのチャートをこちらに示します。
2021年に一度爆上げし800万円に届きそうでしたが、その後暴落し、2023年の後半からまた再度爆上げし、年初は1000万円も大きく超えていました。
直近は少し下げていて900万円程度ですが、私がＢＴＣに目を付けたときは100万円程度だったので、その時仕込んでずっと持っていれば今頃10倍近くになっていたんだなと思うと、もったいないことをしたなと思っています。
ちなみに私はビットコインをBubinga(ブビンガ)でも取引しています。ブビンガとは仮想通貨バイナリーオプションサイトのことです。
このように仮想通貨に精通している私が今回Bubingaというサービスを使ってみての率直な感想とこのサービスの特徴、メリット、入出金方法などを詳細にお伝えできればと思います。
・ブビンガ会社概要
Bubinga(ブビンガ)はヨーロッパで設立されたバイナリーオプションのプラットフォームのことです。
バイナリーオプションとは一定時間後にマーケットがどういう状態になっているかを予測し、その自分の予測が当たればお金が設けられるという仕組みです。
これまではヨーロッパで長年専門的なサービスを提供し、きっちり利益を上げている会社と言えるでしょう。
ブビンガは今まで培ってきた技術と経験を基に、快適でスムーズな取引を行うために必要なものすべてを世界各地のトレーダーに提供しています。そして日本へは2022年に進出しています。
日本に進出してからは多くのインフルエンサーが紹介しているところを見ますね。
これだけたくさんのインフルエンサーが紹介しているので、怪しいのでは？と思う方もおられるかもしれませんが、ブビンガを運営している本社はトレーダーに対して高い透明性を提供しているだけでなく、資金をヨーロッパの主要銀行に保管しています。
つまりトレーダー資金の最高水準の安全性が確保されている安心できるプラットフォームです。
さらに業者側の運営資金とトレーダーの資金を分けて管理する分別管理を導入しているのでより安心してお金を預けることができます。投資初心者の方にも安心ですね。
・サービス内容
1 バイナリーオプションとは
どのようなサービスなのか？というとバイナリーオプションのプラットフォームになります。
バイナリーオプションとは通貨の為替レートが一定時間後に指定したレートを上回るか下回るかを予測する取引です。
まず目標レートを選択し、目標レートより円安か円高か選択し、購入数量を入力します。予測判定時刻になると判定結果が出ます。結果が予測と同じ場合、ペイアウトとして金銭を受け取ることができます。結果が予測と異なった場合、ペイアウトが0円となり、購入金額が全てなくなり、損失が確定します。
上記のようなバイナリーオプションを投資初心者でもシンプルな操作方法で行えるのが、ブビンガというプラットフォームなのです。
2 取引通貨
ブビンガの取引通貨はEUR(ユーロ)、USD(ドル)、JPY(円)、BTC(ビットコイン)、LTC(ライトコイン)、取扱商品としては、通貨、暗号通貨、インデックス、コモディティなど幅広く取り扱っています。
3 入出金方法について
最低入金額は5EUR、5USD、500JPYとかなり低めに設定されているので、入金の障壁もかなり低く感じます。最初少し不安を感じる人は最低入金額から始めてみても良いかもしれませんね。
また入出金方法はかなり充実しています。
BubingaではクレジットカードをはじめとしてWEBマネーや仮想通貨での入金まで対応しているので結構充実しています。
例えばクレジットカードであればJCB、MasterCardなどが使えますね。加えてPaypay、TigerPayなどのウェブマネー、BTC(ビットコイン)、ETH(イーサリアム)、Ripple(リップル)など基軸通貨などでも行えます。
かなり利便性が高いですね。
入出金額の各支払方法による最低入金方法と反映時間は以下の通りになっていますので、ご自身に合う入金方法を選択してくださいね。
入金方法はクレジットカードや銀行振り込みなどの一般的な支払い方法だけでなく、PayPayが含まれています。
コンビニや飲食店など、日本のあらゆる場所で使用できる電子マネーによる入金が可能となっているため、新しくブビンガに登録するトレーダーの方でも簡単に入金できるのが魅力です。
ただし、残念ながらPayPayの最低入金額は3000円と少し高めの設定となっています。
仮想通貨RippleやLitecoinなどの最低入金500円には対応していませんが、ブビンガバイナリーオプションで取引を始めるなら妥当な金額ですね。
・ブビンガの特徴
1 トレード金額が100円から
ブビンガの最低取引可能額は$1、日本円では2024年8月現在で約￥150です。
海外のバイナリーオプション業者でここまで少額から取引ができるサイトはありません。
初心者の方はリスクを軽減するためにも少ない資金で取引できるブビンガのような業者がおすすめです。
例えば、ブビンガに次いで有名なハイローオーストラリアの場合、最低取引額は￥1,000となっているため、最初からある程度の金額を入金しなければすぐに軍資金が枯渇してしまいます。
2 トレーダーのニーズを満たす機能が備わっている
バイナリーオプションを行っているトレーダーの多くは、外部のトレードツールを活用していると思います。
一方ブビンガではトレードツール(インジケーター)が実装されているので外部のツールを別で活用する必要がありません。
指標として、SMA、SSMA、LWMA、SAR、アリゲーター、ボリンジャーバンド、RSI、Stochastic、ATR、Awesome Oscillaetor、PVO、HML、Momentum、MACD、CCIなどをチャート画面に表示可能です。
他にも表示できるインジケーターがあるので、自分の得意な取引スタイルに合わせて表示しましょう。
他のプラットフォームを立ち上げると、どうしても画面を分割しなければならないためブビンガの取引画面が小さくなったり、チャートが小さくなったりしてしまいます。そのためボタンの押し間違いやチャートの分析ミスなどによって機会損失してしまうことが少なくないです。
ブビンガでは公式サイトを立ち上げるのみで、快適にトレードが可能です。
3 取り扱い銘柄が豊富
ブビンガのトレード可能な通貨ペアは先ほど紹介した為替のみではなく、仮想通貨を始め、アップルやアマゾン、テスラなどのハイテク株も可能となっているので、得意なジャンルでバイナリーオプショントレードすることが可能です。
皆さんの得意なジャンルで勝負できるので勝率アップし、利益を上げれられることは間違いないでしょう。
4 ペイアウト率が高く多くの配当を獲得できる
ブビンガのペイアウト率は、他のバイナリーオプション会社と比べて高めに設定されています。
同じように取引するならば、ペイアウト率は高い方がいいですよね。
日本のバイナリーオプション業者の場合は、ペイアウト率で管理されているわけではなく、1枚につき一律1000円の配当が保証されます。
しかし海外と国内業者を比較すると取引金額に対して、多くの配当を獲得できるのは海外の業者です。
以上のことから、ブビンガは有利な条件をトレーダに提供しているバイナリーオプション業者であると言えます。
5 入金額によってブビンガアカウントをグレードアップできる
ブビンガのアカウントランクは入金額によってアカウントをグレードアップできます。ランクは5種類ありまして、Start、Standard、Business、Premium、VIPになります。
それぞれのブビンガアカウントランクに対する、入金額、出金額、出金制限、出勤時間などをまとめた表を以下に示します。
上位アカウントになればなるほど、トレードバックの還元率や取り扱い通貨ペア、出金制限、出金スピードが有利になり、充実した取引が可能です。
特に私が重要だと思うのが、出金スピードと出金制限額になります。
出金制限はStartランクだと1日25ドルまでですが、Standardランクだと50ドル、Businessランクでは100ドル、Premiumランクでは200ドル、さらにVIPランクではなんと無制限になります。
ランクは高いに越したことはないですが、100ドルくらいは引き出せるBusinessランクくらいに上げておくといいと思います。
また出金時間に関しては、Startランクだと5日とかなり長くかかりますが、Standardランクだと3日、Businessランクでは2日、Premiumランク、VIPランクでは1日とランクがあがるにつれてどんどん期間が短くなります。
すぐに換金したい方は、なるべくブビンガアカウントランクを上げておくことがおすすめです。
6 トレードバック損失補償制度がある
ブビンガに登録した全トレーダーは損失の一部が補填されるトレードバック制度があります。
これはユーザーに対してとても優しい制度ですよね？
ブビンガアカウントランクにより還元率が異なります。
Startの場合0%、Standardの場合5%、Businessの場合10%、Premiumの場合12.5%、VIPの場合15%と設定されています。
この損失補償制度では前週分の取引でのマイナス分が補填されるイメージです。VIPの現金でキャッシュバックは現金で戻ってきます。
この制度により初心者の方などなかなか勝てない方に対してとても優しい制度ですよね。
このトレードバック損失補償制度で補填されるのは、前週の取引で発生した損益のマイナス分です。
例えば、1週間で100万円のマイナスとなった場合、Standardランクに位置していれば5万円、Businessランクに位置していれば10万円がアカウントボーナスとして反映されます。VIPランクに位置している場合、還元率が最高の15%になるだけでなく、還元される資金がキャッシュバックされ賭け条件が適用されません。
VIPランクになるには5000ドル以上の入金が必要なので、ハイローラーの方が有利ですが資金に余裕があるならグレードアップを狙っても良いでしょう。
7 土日など曜日に関わらずトレードできる
通常ＦＸや株などは土日に市場が閉まっているのでトレードできません。
しかしブビンガでは土日にも関わらずトレード可能です。
ブビンガは仮想通貨取引とＯＴＣ取引を採用しています。
OTC取引とはOver The Counter取引の略称で、相対取引や店頭取引とも呼ばれてきます。基本的な金融商品の取引方法では、取引所が買い手と売り手を仲介して行われますが、ＯＴＣ取引の場合は買い手と売り手が直接取引します。通常は取引所を通さないと取引できないので、市場が閉鎖されていてもトレード可能というわけです。
これはトレーダーにとっては大きな魅力だと思います。
8 無料登録のブビンガでもトレードが利用できる
ブビンガでは無料で取引の練習ができるデモトレード機能が使用可能です。しかもこのデモトレードはリアルトレードでも使用できる全機能を利用することができます。
他のバイナリーオプションの場合、デモトレードには機能を制限している会社もあるので、全機能がデモトレードの段階で使えるブビンガはとても優秀なバイナリーオプション会社と言えそうです。
全機能が使用可能であれば、いざ資金を入れてトレードしようと思った場合でも、効率よく操作できトレードのミスやスピードにも問題ならないでしょう。
初心者にとっては軍資金を入れてスタートする前に、取引方法やチャート分析、資産管理を行いながらリアルトレードできるのは大きいメリットですよね。
9 カスタマーサービスが充実している
ブビンガには日本人スタッフが対応する日本語サポートが完備されています。
海外のバイナリーオプション会社は英語や外国の言語だけに対応したサポートしかないのが多いですが、ブビンガは日本語対応してくれるので初心者での安心です。
ブビンガサポート対応はライブチャットとメールになっています。これは年中無休でリアルタイムでライブチャットでやりとりしてくれるので取引の安全性がより確保されています。
ブビンガサポート対応はライブチャットとメールとなっています。
時間がある方はライブチャットでリアルタイムに問い合わせを行い、時間がない方はサポートチーム宛ての「support@bubinga.com」こちらのメールアドレスへメールを送信してください。
10 入会ボーナスがすごい
ブビンガは初回入金時にボーナスをもらえます。
通常新規登録と50ドル以上の初回入金で100%のボーナスを獲得することができますが、今回は特別に以下のアフィリエイトリンクから登録することで170%のボーナスを受け取ることができます。
ぜひこちらを活用してトレードで資金を増やしていきましょう。
登録自体もメールアドレスとパスワード、通貨のみの選択で、約1分くらいで完了します。ぜひボーナスを受け取って、軍資金の2倍の初期費用からスタートし利益を最大化していきましょう。
ブビンガバイナリーでボーナスとフル活用する方法もこちらで紹介します。
初めてバイナリーオプション取引する人にとって、ボーナスは大きな味方になります。それはボーナスを使うことにより、自分のお金をリスクなしで増やすチャンスが広がるからです。ブビンガボーナスを使うことによっても、勝っても負けてもあなたのお金を使わずに取引することが可能になります。
つまり特に投資初心者の方にはこのボーナスを使い、実際の資金で取引を練習する絶好の機会と言えるでしょう。
取引額を増やしたいのであれば、ブビンガのボーナスを受けとることをお勧めします。
ボーナスをもらった場合、一定の条件を満たす必要がありますが、長期で取引を行う方にとってはそれほど大きな問題ではありません。
以下の私のリンクから登録することでお得にブビンガバイナリーオプションを始められますので、始められる方は以下のリンクから登録しましょう。
・ボーナスの受け取り方
いま以下リンクから登録すると、入金不要ボーナスとして$15を無料でゲット😁
ボーナスコード: SHANA15
さらに初回入金ボーナスとして、170％＋リスクなし100円の取引x10回の特典もあり☺
プロモーションコード： SHANA170
・入金不要ボーナスの受取方法
アカウント登録と本人確認手続きを実施後に、チャート画面の左下のオンラインヘルプをクリックすると、下図のようなチャット画面が表示されます。こちらのチャットボックスに「ボーナスコード:SHANA15、入金ボーナスをお願いします」と記載し送信する。これにより入金ボーナス$15を獲得できます。
・初回入金ボーナスの受取方法
入金不要ボーナス獲得後、それを使用し取引を行います。入金不要ボーナスを消化後、プロモーションコード欄に「SHANA170」と入力する。その後初回入金を行う。これにより初回入金ボーナスを獲得できます。
11 取引の仕方や取引戦略が勉強できる
ブビンガには初心者トレーダーの教育コンテンツが充実しており、ブビンガ公式サイトからアクセスして取引の仕方や取引戦略の勉強ができます。
コンテンツは画像と文章だけではなく、動画を活用して配信されているので、実際の画面を見ながらブビンガバイナリーオプションの取引が可能です。
ブビンガの教育コンテンツの中で必見なのが取引戦略に関するコンテンツです。ローソク足などのチャート分析について詳しく解説されていたり、特定の商品に関して取引戦略を公開されているので、初心者のトレードを学ぶ環境としても最適です。
・bubingaの登録方法
・口座開設
1 公式サイトに移行する
公式サイトの右上に登録情報を入力する画面が表示されるので、Ｅメール、パスワード、アカウント通貨を入力してください。
2 登録の承認手続きを行う
登録したメールアドレスに登録の承認メールが届くのでそれを開き、登録の承認ボタンが表示されるので、クリックしましょう。
クリックすると承認されてボーナスを獲得するための登録情報を入力する画面に移行します。
3 ボーナスを獲得する
全ての空欄を埋めてボーナスを獲得するというところに、名前をカタカナで入力します。
電話番号は普段使っている携帯電話の番号を入力してください。名前は本人確認の手続きを行う際に、情報が正しいかどうか確認されるので、ミスがないように入力しましょう。
入金不要ボーナスは以下の私のリンク(以下リンク参照)から登録することで、現在は15ドル受け取ることができます。
4 承認手続きを行う
アカウントの承認手続きが完了すると、1000円から10万円分のボーナスが獲得できます。
ボーナス金額には差がありますが、このボーナスをきちんと活用して利益を上げていきましょう。
ボーナスを利用するには承認手続きが必須なので早めにやっておくことが重要です。
5 本人確認
本人確認に必要な書類を準備しましょう。本人確認可能な書類は以下の通りとなっています。
上記書類の中から一つ選んで送信しましょう。
公共料金領収書に必要な書類も準備しましょう。公共料金領収書確認書類は以下の通りとなっています。
上記書類の中から一つ選んで送信しましょう。
・bubingaの入金方法
チャート画面で入金をクリックしてください。
様々な入金方法が表示されるので、その中から入金方法を選択しましょう。
・実際のトレード操作方法
チャートの横の項目に時間と金額を選ぶ項目があるので、そこで時間と金額を入力しましょう。
チャートを分析し、現在の価格から上昇するか下降するか決めましょう。
上がると思ったら緑のhighを選択し、下がると思ったら赤色のlowを選択してください。
操作自体は非常に簡単でシンプルなので、人によっては雑なトレードになりがちです。 適当に投資をしても損失が膨らむだけなので、トレード前にチャート分析の勉強や自分の得意なトレード手法の検証を行うといいでしょう。
・インジケータを表示させる方法
トレードをする際にインジケーターを追加した方が取引しやすくなります。
画像のように赤枠内の「インジケータ」をクリックすると、チャート画面に表示できるインジケーターが確認できます。
インジケータとして表示させることができるのは以下のものになります。
SMA、SSMA、LWMA、EMA、SAR、アリゲーター、ボリンジャーバンド、RSI、Stochastic ATR、Awesome、Oscillaetor、PVO、HML、Momentum、MACD、CCI
他にも表示できるインジケータがあるので、自分の得意な取引スタイルに合わせてみるといいでしょう。
インジケータを削除するには、「インジケータ」→「追加済み」→「ゴミ箱マーク」の順番でクリックすると、チャート画面からすべてのインジケータを消せます。
・ブビンガバイナリーで取引シグナルツール
チャート画面の左側にあるトレーディングルームをクリックすると、取引シグナルツールを利用できます。
取引シグナルツールを利用することでトレード初心者でも利益を上げるためのヒントが掴めるかもしれません。
ブビンガバイナリーは自動売買ツールを利用すると口座凍結になってしまうので、取引シグナルツールを活用してみるといいです。
しかし、最低でも500ドルの入金が条件なので、余剰資金に余裕がある方は利用してみてください。
・ブビンガの出金手順
この項目ではブビンガの出金手順を紹介します。
1.出金手続きを行う
チャート画面でアカウントをクリックすると出金というボタンが表示されます。出金をクリックして手続きを開始しましょう。
2. 出金方法を選択する
ブビンガバイナリーでは以下の方法から選択し、出金できます。
下記の中から1つ選択し出金手続きを進めていってください。
トレーダーによっては出金できない可能性があるので次に出金できない場合の原因とその対処法について記載します。
もし出金できない方は原因と対象法を確認してみてください。
・ブビンガバイナリーで出金できない時の原因と対処法
出金できない場合は以下の原因が考えられます。
1. ボーナスは出金条件をクリアしないと出金できない
2. 1日に出金できる上限をオーバーした
3. 本人確認書類が済んでいない
ボーナスを活用すると少ない資金から取引できるメリットがありますが、出金条件をクリアしないと出金できませんので注意してください。
1 ボーナスは出金条件をクリアしないと出金できない
・ボーナス自体の出金ができない
・入金ボーナスはボーナス金額の40倍以上の取引が必要
・トレードバックはボーナス金額の20倍以上の取引が必要
こちらについて確認いただき、出金条件を満たしているか確認してみてください。
2 1日に出金できる上限をオーバーした
出金方法、1日の最大出金額、出金手数料を以下の表にまとめました。
出金できない原因として、1日に出金できる上限をオーバーしている可能性があるので、確認してみてください。
3 本人確認が済んでいない
本人確認が済んでいないと出金できません。本人確認が済んでいない人はすぐに本人確認できる書類と公共料金領収書を提出して、承認手続きを済ませてください。
以上のことから、出金できない場合の対処方法は以下の通りです。これらの項目を確認して再度出金手続きを行ってみてください。
1. ボーナスを利用した際の出金条件を把握する
2. 1日の出金上限を確認する
3. 本人確認書類を提出する
・ブビンガバイナリーでよくある質問
Q. ブビンガバイナリーの本物のサイトはどれですか？
ブビンガバイナリーの公式サイトは「https://bubingabinary.com/intro?partner_id=p45064p4083p3ff0」になります。
偽物のサイトもネット上には存在するので、利用する際は本物のサイトで登録、入金取引しましょう。
Q. ブビンガバイナリーで自動売買ツールは利用できますか？
A. ブビンガバイナリーは自動売買ツールを利用してトレードはできません。もし自動売買ツールを利用していることがばれると、口座が凍結する可能性があるので、きちんとルールを守って、取引をしましょう。
Q. ブビンガバイナリーでポジションの転売はできますか？
A. 現在はポジションの転売はできません。しかし、今後追加される可能性があります。
Q. ブビンガバイナリーは土日もトレードできますか？
A. 土日もトレード可能性です。土日でもトレードできる珍しいプラットフォームなので、土日に集中して利用したい方は口座開設することをお勧めします。
・まとめ
ブビンガは入金ボーナスや各種トレード操作のしやすさから利用者にとって有利なバイナリーオプションプラットホームだと感じました。さらにペイアウト率が他社より高く、指標なども画面一括管理できるので、今他社で行われている方はブビンガへ移行してみても良いと思います。 バイナリーオプション初心者の方のみならず経験者の方もブビンガの利用を一度検討してみてはいかがでしょうか。
・ブビンガの各種SNS
もしご不明点がございましたら、以下の連絡先からいつでもブビンガに連絡可能です。カスタマーサービスが充実していてユーザーも安心ですね。
ブログ https://bubinga-bo.com/
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このような仮想通貨取引も利用することで初期は大きく資産を増大させました。投資で重要となってくるのは入金力です。
資産形成初期は大変苦しいです。仮想通貨はリスクも大きいですが、リターンも大きいので私のように一発で資産を2、3倍にできる可能性があります。
皆さんの投資対象の一つとして検討してみても良いかもしれませんね。
現状金融資産合計額が4780万円程度で、この他に資産価値のある車等や不動産の価値も合わせると総資産としては6000万円以上所持していることになります。
次に、こちらの円グラフで私の資産割合についてお話します。
全資産に対する、現金が6%、米国インデックス投資が45%、米国高配当株が18%、日本高配当株が20%、その他が11%の割合となっています。
「現金比率は6%と聞いて少なくすぎでは？」
と思われた方もおられるかもしれません。ただ私は現金として300万円程度持っていればよいと考えています。
大前提投資に回すお金が多ければ多いほど、その分リターンが得られますので、20代という若いうちは投資に全力投球したいと考えています。
その前提のもと、生活防衛資金として1年分の生活費、私の場合は月10万円×12か月=120万のみを現金として持って、残りは投資していきたいという考え方です。
今後も120万円~300万円の範囲で調整しながら、暴落時は現金比率を抑えて、株価が上がっているときは現金を少し多めに持って、投資を行っていきたいと思っています。
株式に関しては、インデックス投資と高配当株投資の両方を同じ割合くらいで保有しています。
投資をスタートしたての頃はS&P500のインデックス投資のみで行っていましたが、一度大きな下落が来た時に、下落に耐えられず売ってしまうという失敗経験がありました。
その後、高配当株をポートフォリオに織り交ぜることで、下落時もインデックス投資より下落幅が小さく、さらに定期的に配当金が得られるので、精神的に大分安定することが分かりました。
今のインデックス投資と高配当株の2刀流のポートフォリオにしてからは下落時もあせることなく、しっかりとした判断ができ、もう5年以上も投資を継続できています。
ポートフォリオはいろいろな案がありますが、自分が正常な判断ができるようなものを模索するのが一番重要だと思いますので、いろいろ試して自分自身にあったポートフォリオを確立しましょう。
・米国インデックス投資結果
続いてインデックス投資の内容、リターンについてお話していきたいと思います。
私が保有しているインデックス商品はこちらの表の通りです。
SBI・V・S&P500インデックスファンド、eMAXIS Slim全世界株式、米国株式、VOOとなっています。
加えてAIが分散投資するウェルスナビも含めています。
ウェルスナビを含めている理由としてはほぼ大半が米国株(VTI)、日欧株(VEA)、新興国株(VWO)のインデックス商品で構成されているためです。
ウェルスナビについて詳細を知りたい方はこちらの動画でサービス内容をまとめていますので、ご視聴ください。
ちなみに私が一番最初にインデックス投資商品を購入したのは、2020年ですのでそれを前提にこの後の投資結果を聞いていただければと思います。
それぞれのインデックス商品の損益率を見ていきますと、SBI・V・S&P500インデックス・ファンドが64.58%、eMAXIS Sli米国株式が+50.48%、eMAXIS Slim全世界株式が+26.52%、VOOが60.01%、Wealthnaviが42.05%となっています。
これらの商品はいずれも違うタイミングでスタートしていますが、積み立て設定をして、その後は放置しただけの結果となっています。
インデックス投資全体の結果を見ると、現在の資産額が2150万円となっていますが、そのうち750万円が投資による利益となっています。
つまり1400万円の投資で750万円のリターンがあったということです。
本当に手間いらずで放置するだけでこの結果なので、こういった情報を知っているか知っていないかで本当に大きな資産の差になりますよね。
投資を開始する前はダウ平均株価が本当に順調に上がりすぎていて、ここがピークで下落していくのではないかとすごく怪しんでいましたが、全然そんなことなく、その後も多少の上下はありますが、順調に史上最高値を更新していっています。
これは今後も上がっていくということを保証しているわけではないですが、株価は基本的に人口増加とともに上がっていきます。
専門家の見解によると世界人口は現在の77億人から2050年には97億人、今後30年で20億人の増加になると見込まれています。
2100年にはピークの110億円になると推定されていますので、今後も株価は上がっていくことが予想されます。
先ほどの投資成績表を見ていただければ分かりますが、合計損益率は53%程度で、こうやって具体的な数字を出しているのは、決して、自慢したいわけではなくて、この表にある商品を月額定額で購入して、長期で積み立てしていくことで誰でも達成可能だということを伝えたいです。
つまりインデックス投資は誰にでも簡単にできる再現性のある投資方法であるということを理解していただきたいです。
投資の神様ウォーレンバフェットも妻にもしバフェットが無くなったら、資産の大半をS&P500に投資してほしいと伝えているくらいです。
何も調べずにただ購入というのは避けていただきたいですけれども、インデックス投資について、ある程度内容を理解していただいて、長期、積み立て、分散という意識を持って、冷静に投資を実施していただくと失敗はないと思います。
私はインデックス投資はSBI証券と楽天証券の両方で積み立てています。
楽天証券では楽天カードを利用し、ポイントを獲得しています。SBI証券では三井住友カードでポイントを獲得しています。
「積み立て投資に対してもポイントがつくというのは、単純にすごいとおもいませんか？」
投資で利益を出して、さらにポイントも付く、そのポイントを日用品の購入に充てたりして、生活費も抑えることにつながって、資産拡大スピードがアップすると思います。
もし毎月積み立て投資をする方は、ポイントの付くこれらの証券会社で行われるのが、資産形成においてはおすすめです。
・米国高配当株の投資結果
続いて米国高配当株投資の内容、リターンについてお話していきたいと思います。
私が持っている銘柄は、VYM、SPYD、HDV、QYLD、JEPI、BTIの4種類です。
こちらの表に資産額と損益、損益率をまとめています。
資産額としてはVYMが300万、SPYDが122万、HDVが127万、QYLDが143万円、JEPIが32万、BTIが121万の計848万円です。
損益率としてはVYMが14.43%、SPYDが19.36%、HDVが8.37%、QYLDが1.12%、JEPIが-14.2%、BTIが+14.5%となっています。
つまりJEPI以外はいずれの高配当株も損益としてはプラスです。
VYM、SPYD、QYLDに関しては10%程度のプラスの損益となっています。加えて、高配当株であるので、年利3~5%程度の配当金も年間で4回得られているので、インカムゲインもキャピタルゲインも両方素晴らしい結果だと思います。
配当金に関しては、これらの投資で年間税引き前ですが、425,810円となっています。
アメリカ株の場合、米国の税金でまず10%取られて、その後その20%分がさらに課税されるという仕組みですので、合計で28.3%が源泉徴収額となります。
つまり配当金税引き後は、305,305円程度になります。月2万5000円くらいということで、毎月かかる生活費を賄えたり、ちょっと贅沢なランチやディナーにはいけそうな額で、夢がありますよね。
さらに高配当株は個別株と比較すると、大きい上げもないですが、大きな下落もなく、安定した運用と年数回の配当金を得られます。
さらに米国高配当ETFは値上がり益を取ることができますし、増配率も高いので、資産増加効率も精神の安定も含めて総合的にお勧めできる商品です。
これまでは配当金を受け取るタイミングで、税金が取られるため、インデックス投資より効率が悪いと言われていますが、新NISAで非課税枠が年間120万円まで拡充していますので、高配当株を選択するのもありだと思います。
私は実際新NISAの成長投資枠は米国高配当ETFであるHDVとBTIを購入しています。
一つの懸念点が金融所得課税になりますね。配当金に対しても保険料が上がったりする可能性があるので投資している人たちからすると最悪な流れです。
これらの米国高配当ETFに関しての詳細やメリット。デメリットはこちらの動画で詳しくお話していますので、ぜひご視聴ください。
・日本高配当株の投資結果
それでは最後に日本高配当株投資の内容、リターンについてお話していきたいと思います。
私が大量保有している高配当銘柄をこちらの表に示します。
三菱商事は1800株、JTは1200株、武田薬品は300株保有しています。
資産額としては三菱商事は439万円、JTは414万円、武田薬品は117万円となっています。
損益率としては、三菱商事が181%、JTが80%、武田薬品が20%のプラスとなっています。三菱商事に関しては。購入時から3倍近くの価格、JTも2倍近くの額となっています。
これらの個別株はコロナショック直後に購入しましたので、これだけ大きな損益となっています。コロナショック直後に投資の神様ウォーレンバフェットが五大商社を購入したという話を聞き、それに乗っかるように購入して、今となっては良かったと思いますし、今後もさらに株価が上昇していくのではないかと期待しています。
ただ半年前の報告結果と比較するとかなり下がりましたね、やはり前日の日経平均史上最大の下げに引きずられている感じですね。
こちらは前回の結果ですが100万円以上下がっている状態です。
日本株は長期で持つかは微妙ですが、直近すぐに売ろうとは考えていません。累進配当に期待して、日本の衰退速度が速まってきたタイミングで売買の判断を適切に行っていこうと思っています。
また日本高配当株は、先ほどお話した米国高配当ETFより配当利回りが高いので、安定して大きい額の配当金を得ることができます。
日本株は値上がり益が期待できないとずっと言われてきましたが、昨今の円安により、輸出関連企業の業績が押し上げられるとの期待から、海外投資家が日本株を積極的に購入することで、日経平均はかなり価格をあげてきました。
今は日経平均のボラがすごいので、価格変動をより注視して投資に取り組んでいきましょう。
みなさんのポートフォリオの一部に日本高配当株を入れてみても面白いかもしれませんね。
＜最後に＞
本動画の内容は以上となります。
みなさん今日のインデックス投資、米国、日本高配当株投資の話はいかがだったでしょうか。
少しでも皆さんの資産形成の考え方、方法の参考になれば幸いです。
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