リスクを間違えている金融マンの特徴

さっきまで金融マン向けの
投資教育プログラム　マネーテラス®︎
このメンバーは

投資信託の目利きができるようになる！

ここを1つのゴールにプログラムを
進めていきます

今回のお話はリスクのお話

今までのブログでも何回も書いてきているように
リスク：お金が減ってしまうこと
ではなく
リスク：投資をしている間、お金が上下に動く大きさ（ブレ幅）
のことを意味します

ここを知らない金融マンさんもたくさんいるし
実際に今回のメンバーでも
今までの卒業生たちの中でも知らない方もいました

でもいいんです！
なぜならうちのプログラムで
勉強しにきているんですからね

そんなリスクというものを
今日ちゃんと理解した上で
どうやって現場では使いこなしていくのか？

そんなお話です

リスクを間違えている金融マンの特徴

このブログは
投資歴20年を超える投資教育専門FPが送る
株式投資・投資信託の分析を通して
投資✖️教育＝投資教育専門FPとして

◾️あなたしかできない唯一無二の投資教育FPへ

これからの時代の新しいFPのモデルを創り出す
ブログプログラムです

リスクとは投資している間のブレ幅です

そのブレ幅が大きいほど
お金が増えたり減ったりが激しくなり
ジェットコースターのような感覚を味わいます笑

そんなリスクを
お客様とどうやって照らし合わせるのか？

リスクの大きさ✖️投資する金額でイメトレしてみる

・リスク20%のファンドがあったら

±20%動くので状況によっては
上から下までマックスで40%くらいは下がることもある

そうやって覚悟しておかないといけないということです

ここに金額を当てはめてイメトレしていきます
10万だったら6万くらいになっていることもあるな・・・
50万だったら
100万だったら
300万だったら
500万だったら

こうやって少しずつ金額を上げて
イメージさせていくんです
そうするとどこかで限界！っていうラインが出てきます

それがその人のリスク許容度です

こうやってお客様のリスク許容度を
引き出していくのが
FPであり金融マンのアプローチです

リスクを間違えている金融マンの特徴

こんな特徴です

お金が減ってしまうことだけを伝える
→これは結果であって、その結果が出るのにどのくらい上下するのか？に対するラインを見つけないといけない

資産・エリア・通貨分散で回避しようとする
→金融商品内の資産分散は意味ないです！下がる時は全部下がりますから・・・
→エリア・通貨分散も関係ないです！そこに価値はないですから

そして1番はこれ！

インデックスはリスクが低い！
ですという
インフルエンサーさんや金融マンさん

これが1番リスクを知らない人のセリフの特徴です

インデックスのリスク％調べたことありますか？
アクティブの方が低いファンドいっぱいあるの知っていますか？

こういう方に当たったら
やんわりお断りしましょう

知らない金融マンさんの典型的な特徴です

あなたはリスクをちゃんと理解していますか？
そしてわかった上で提案をしていますか？

僕たちは金融教育創造企業です
そしてマネーテラス®︎は仲間たちを求めています
弊社と一緒に金融教育をしていきたい！
・迷って迷ってモヤモヤしている
・私だってFPとしての喜びを感じたい
⭐️何よりお客様の役に立っている実感が欲しい
マネーテラスが掲げる思いやりが循環する金融教育を伝えられる人になりたい！
そんな志高く、成長に貪欲で、お客様思いの金融マンを待っています

イベント・勉強会・楽しいオフ会や、ここでしか知れない情報も
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