星野 幸三 | お金のプライベートアドバイザー(IFA)

生命保険代理店の代表兼IFA。 漠然とした将来のお金の不安を解消して、「今」を楽しく生…

星野 幸三 | お金のプライベートアドバイザー(IFA)

生命保険代理店の代表兼IFA。 漠然とした将来のお金の不安を解消して、「今」を楽しく生きるためのお金全般のサポートをしています。 資産運用でお金が増えるのは当たり前で、以下に税金などを考慮した受け取り方まで想定した情報提供を心がけます。

記事一覧

シングルマザー公務員 早期退職したいけど運用はどうしたらいい?【家計診断#2】

今回は、早期退職を検討している方からの相談です。 公務員で働いているけど、学校の先生で6年ごとに異動がるので 57歳を最後の異動として考えたいとのことです。 では家…

つみたてNISAの落とし穴!資産運用で気を付けるべき4つのポイント

こんにちは!星野です。 今回は、つみたてNISAの落とし穴ということでお話をしていきたいと思います。 初めに言っておきますが僕はつみたてNISAをはじめとする非…

世帯年収800万円、こども3人の教育費をどう貯める?【家計診断事例No.1】

今日は、世帯年収800万円のご夫婦の家計診断の事例を紹介したいと思います。実際に、家計診断を実施してサポートをすることになった方の事例を共有します。 これを見ている…

シングルマザー公務員 早期退職したいけど運用はどうしたらいい?【家計診断#2】

シングルマザー公務員 早期退職したいけど運用はどうしたらいい?【家計診断#2】

今回は、早期退職を検討している方からの相談です。
公務員で働いているけど、学校の先生で6年ごとに異動がるので
57歳を最後の異動として考えたいとのことです。
では家計診断の内容を見ていきましょう。

■まずは、相談者の方の情報から■続いて、収支のバランスを収支のバランスはかなり余裕はある方かなと思います。
というもの、お父様から相続時に譲りうけた不動産収入が月25万円ほどあるためです。

金融資産

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つみたてNISAの落とし穴!資産運用で気を付けるべき4つのポイント

つみたてNISAの落とし穴!資産運用で気を付けるべき4つのポイント

こんにちは!星野です。
今回は、つみたてNISAの落とし穴ということでお話をしていきたいと思います。

初めに言っておきますが僕はつみたてNISAをはじめとする非課税制度は「絶対に使うべき」と考えています。

ただ、2024年からのNISA拡充がありNISAという制度だけが独り歩きをしてしまっていて、肝心のことが忘れられてしまっている印象を受けます。

そこで、資産運用で気を付けるポイントを4つに

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世帯年収800万円、こども3人の教育費をどう貯める?【家計診断事例No.1】

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今日は、世帯年収800万円のご夫婦の家計診断の事例を紹介したいと思います。実際に、家計診断を実施してサポートをすることになった方の事例を共有します。
これを見ている子育て世代の参考になればうれしいです。

★相談するきっかけは?まず、私へ相談するきかっけとなった内容ですが、会社で「企業型確定拠出年金」に制度が変更になったようで、企業型確定拠出年金で具体的にどんな商品を選んだらいいかわからないから教

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