「つみたて投資」は、下落しているときこそチャンス！

連日株価がさえませんが、みなさんのポートフォリオに変化はありますか？

私は、個別株の入替えと、投資信託（つみたて投資）の買い増しを行いました。

なぜ今、投資信託（つみたて）を増やすの？

投資に興味がある友人から、「なぜ株価が下がっている時に買い増しをするの？」と質問がありました。

確かに株の世界には、「落ちてくるナイフを掴つかむな」という格言があるくらい、株価が下がっている時の購入はNGとされています。

しかしこれは個別株の話であって、投資信託（つみたて投資）はむしろ逆になるんです。

ドル・コスト平均法

ポイントになるのは、ドル・コスト平均法です。

なんだか難しそうな用語ですが、簡単に言うと・・・

個別株が株数に対して「いくら支払ったか？」が基準になるのに対し、つみたて投資は一定の投資額に対し「何株買ったか？」が基準になります。

言葉では理解しづらいので、表にしてみました⇩。

要は、投資信託の単価が下落するといっぱい買えるんです。

安定上昇より、変動したほうがチャンス

次の表は、「安定上昇版と変動あり版」の比較です。

投資額と平均単価は同じですが、口数に違いがあることに気づかれたでしょうか？

つまりドル・コスト平均法では、単価変動が大きいほど最終の口数は増えます。

もっというと、これから単価が下がると踏んでいる時には、投資額を増やすのがベストアンサーになります。

もちろん、受取時に投資額以上のリターンがあるまで回復していることが前提にはなりますが、先のことは誰にも分かりませんよね。

もしそれが気になるのであれば、元本保証のある定期預金や国債のほうが向いていると思います。

毎日つみたて中

私は以前まで、つみたて投資を毎日@1,200円していましたが、状況を見て今は@1,600円に変更しています。

積立のペースについて、なぜ毎月ではなく毎日なのかは⇩のnoteに書いたので、気になる方はぜひ立ち寄ってみてください。

それでは良き投資ライフを