新NISAの活用（2）金融機関の動きを見抜き、マイルールを設定しよう #086

なぜ金融機関の動きを知ることが大切なのか

新NISAは金融機関にとっては一大キャンペーンを張れる大チャンスです。制度をうまく追い風にして利益をあげていけるチャンスとして営業攻勢を仕掛けています。

金融機関が儲かるということは、個人が損することを意味します。

新NISAを個人が効果的に活用するためには、いかに金融機関からのトラップにはまらずに、個人のメリットを追求するかが大切です。

そこで、まずは敵の動きを知ること、つまり金融機関側は何をしてくるのかを理解して、それらに乗らずに独自のルールで運用を続けていくことがポイントになります。

今回は金融機関側の論理を整理して、そこから見えてくる新NISA戦略の方向性を考えたいと思います。

新NISAを口実に行う営業サイクル