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sp500に慣れた初心者の投資信託!(ステップアップ)
🌻sp500に投資信託して慣れた方は、このような投資信託はどうでしょうか!
私は楽天証券で資産運用してます😊
🌻積立NISA口座
eMAXIS Slim米国株式S&P500に年間40万円
(楽天カードで毎月33333円積立)
🌻特定口座
iFreeNASDAQ100(50%)
楽天米国レバレッジバランスファンド(50%)
評価額が、常に同額程度になるように購入!
(楽天カードで毎月16667円積立+余裕資金で購入)
個人的には、現金は生活費半年分程度あればよいので、それ以外は投資信託で良いと思います。
楽天カードは、月5万円まで決済できてポイントが貯まるので活用しましょう。
🌻解説
米国経済がまだ伸びると考えています。
楽天米国レバレッジバランスファンド(USA360)は、債権のおかげでコロナ相場でも比較的安定していて、下落が少なかった実績があります。
(sp500、NASDAQ100より安定)
しかし、それだけではリターンが低いので、IT企業が多く上昇を期待できるiFreeNEXT NASDAQ100を組み入れしています!
🌻投資信託の銘柄解説
eMAXIS Slim米国株式S&P500
米国株価指数「S&P500」を指標とする投資信託です。
「S&P500」は、アメリカの上場企業500社の株価を基に算出された株価指数で、大企業を幅広く網羅しています。
信託報酬は、0.0968%
iFreeNASDAQ100
米国の株価指数「NASDAQ100指数」を指標とする投資信託になります。
「NASDAQ100指数」は、ナスダック市場に上場している企業の中から、アマゾン、アップルなど時価総額の高い上位100社で構成された株価指数です。
信託報酬は、0.495%
楽天米国レバレッジバランスファンド(USA360)
米国の株式と債券(株式1:債権3の比率)を投資対象としているバランス型投資信託です。
90%の現金を米国株式(VTI)、残りの10%を債権のみに27倍のレバレッジをかけて270%で運用しています。
各資産の合計は360%となり、約3.6倍の資産で運用していることと同じになります。
信託報酬は、0.4945%
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