電卓の苦手なファイナンシャルプランナーの本音

グッドライフプランニング代表大川 Postgraduate Certificate i…

電卓の苦手なファイナンシャルプランナーの本音

グッドライフプランニング代表大川 Postgraduate Certificate in Teaching Japanese as Foreign Language/ Yahoo・MSN等執筆 https://fpsoudanmado.goodlp.jp/

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お札の入った分厚い財布かと思ったら違った話 桐谷さんのこと

一昨年から2年弱の間、サイト掲載用の 株主優待の記事を執筆させて頂いていました。 取り上げる会社やテーマについて 毎回指定はありませんでした。 同じ仕事を他の人が受け持ったら きっともっと要領よくやるのだろうと思うのですが いいかげんな記事にしたくないとの思いから、 取り上げる会社のサイトを時間をかけて読み かつ、できるだけ紹介しやすい事業内容の会社を 選んだり、本社が地方にある会社を選んでみたり、 数字以外のところで特徴がある会社を調べてみたりと 色々と思考錯誤しました。

    • 「600字程度で読む投資の基本」時間を味方につける Time is money

      前回「貯蓄の割合が高すぎるとどうなるか」 というタイトルで書いたのですが X(旧Twitter)経由で 「貯蓄の割合が日本は高いというが 具体的にどのくらいなのか」 とご質問を頂きました。 おこたえしますと 日銀の「資金循環の日米欧比較」というデータを 参考にすると、昨年3月末の時点で 日本の家計の資産構成の割合は 現金・預金が54.2%、株式と投資信託は15.2%なのですが 米国では現金・預金が12.6%、株式、投資信託が51.3%と 日本と真逆なのです。 米国の子供は

      • 投資の基本 貯蓄の割合が高すぎるとどうなるか

        人生の中の3大支出 住宅費・教育費・老後資金 なので計画的に準備しましょう! というのは、 ファイナンシャルプランナーがお金の話をするときの 鉄板ワードなのですが、今は 「住宅は一生賃貸でいい」 とか 「結婚しないし、子どもを持たない」とか ライフプランニングも多様性の時代になっています。 老後資金についても数年前に 2000万円必要だなんて取りざたされましたが あれは、夫会社員、妻専業主婦のモデル世帯で 計算した年金と平均的な支出から割り出した額でしかないので 万人に当て

        • 投資の基本 そもそも投資って始める必要ある?

          日経平均株価は昨日より454円上昇しました。 昨日のnoteに書きましたが 振られることなく、立ち続けていますか~? 体幹の強さ、大切です。 スマホで株取引やってみようとか NISA始めるので口座作ってみようとか 以前より投資へのハードルが低くなっている昨今ですが そもそも、投資って、始める必要があるのでしょうか? 現金あれば生活できているからわざわざ よく分からないことしなくてもよくね? なんて思っている方、少なくないでしょう。 もちろん投資は強制するものではないとい

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          投資の基本 学生に伝えること

          「投資の基本は長期積立分散。投機と投資は違います。 タイミングだけを見て売り買いして差益を求めるのは投機。 時間を味方につけることが出来るみなさんは、投資を」 と、学生の方向けの投資講座のときに話をしますが、 一番この言葉が届いているのは、自分だったりします。 2月13日のNISAの日だから 言うわけでもありませんが 長期積立分散、投資の基本って大切だなぁと、 ここ最近特に、実感中です。 というのも、本日、日経平均株価が 34年1カ月ぶりの高値をつけました。 ここまでくる

          一年放置したnoteを再開してみる

          ロゴを作りました、キャラクターの名前は・・ と投稿したのが昨年の2月。 気づくと一年noteを放置していました。 2023年は事務所の住所も変えて 仕事をガツガツと前に進めていこう! と思っていたのですが この2月の更新直後に 仕事以外のことで色々バタバタとして 結局、2023年は悲喜交々ありすぎた年として 最終日を迎えました。 一生に一度経験するかしないかといった 決断に迫られたりもしました。 具体的な出来事は書かずに 「ガツガツ」とか「バタバタ」とかで 話をまとめてし

          ロゴを作りました キャラクター名は・・

          3月に入りましたら正式に公開しますが 事務所の住所を変えました。 それに伴い、名刺も作り変えたのですが そういえば、ロゴって入っていないなぁ・・と思い 作ってみました。 今はPC一つでなんでもできて便利ですね。 グッドライフプランニングのスローガンは 「正しい金融知識で人生に彩りを」 そういえば、キャラクターって大体名前がついてるなぁと ふと気づき、この鳥さんに名前を付けよう・・と思ったのですが スローガンを決めた時点で、名前が決まっていたも同然でした。 名前は「いろど

          ロゴを作りました キャラクター名は・・

          2月13日はニーサの日。NISA始めていない人&すでに利用している人にも役立つ「新NISA制度活用のヒント」

          2024年から新NISA制度が始まります。 金融庁のHPのNISA特設ウェブサイトにて 「新NISA制度」の情報を探し、出てきたのが下の表。 とてもシンプルですね。 もう少し、かみ砕いて説明したいと思います。 長期つみたて分散投資を推す「新NISA制度」旧制度と比較 投資のリスクを抑える基本として、よく言われるのが、 「長期、つみたて、分散」です。 現行制度の「つみたてNISA」で投資できる金融商品は 長期、つみたて、分散に適し、かつ 金融庁が選定した投資信託のみが対

          2月13日はニーサの日。NISA始めていない人&すでに利用している人にも役立つ「新NISA制度活用のヒント」

          これが本当のあけましておめでとう?と映画ドリームホースの話

          1月5日のお昼のこと。 おもちを細かく切って、フライパンに広げ チーズを乗せて焼いた「もちピザ」を食べていました。 おいしい、おいしいと言いながら 次々と手が伸び、最後の1枚にさしかかった時、 久々かつ、聞こえただけで何が起こったか 大体予想のつく嫌な音が、耳の中に響いてきました。 「ごりっ」 あぁ、左下奥歯の被せ物が取れた・・。 新年早々、歯医者嫌だぁ。 そんなことを言っていても、元に戻るわけではないし、 翌日、お出かけの予定もあるので、 とにかくさっさと治したい。

          これが本当のあけましておめでとう?と映画ドリームホースの話

          体験会の予約が若干名可能だそうです。札幌の方、ぜひ遊びに来てね。

          noteは、セミナーの話とか、執筆掲載された記事の話とか あまり書かずに、好きなことや感じたことを書く場に しているのですが、今回は少しだけお仕事の話を。 12月3日に北海きたえーるにて「幸せになるためのマネーライフプラン」 というセミナーをさせて頂きます。 イベントのタイトルに「幸せ」と入っていたので それに沿ったタイトルと内容にしてみました。 セミナーの方は、当日いきなり参加もOKで、特に人数制限とかも ないみたいなので、お時間のある方、よろしければどうぞ。 と、いう

          体験会の予約が若干名可能だそうです。札幌の方、ぜひ遊びに来てね。

          新NISAと従来NISAの狭間の年 気になるロールオーバー

          ニーサ、ニーサとよく言われますが、 NISAはもともと、イギリスの Individual Savings Accountという制度がモデルになっています。 日本版ISAということで、 頭にNをつけてNISAとなりました。 NISAは現在、「一般NISA」「つみたてNISA」「ジュニアNISA」の 3種類があります。 今回は、「一般NISA」の話で度々出てくる割には 認知度の低い「ロールオーバー」について説明します。 「一般NISA」の概要ですが、 一般NISAには毎年120

          新NISAと従来NISAの狭間の年 気になるロールオーバー

          そうだ、初盆だった。

          お盆休みに入って2日目の日曜日。 「あと40分したら雨が降ります」との通知を スマホで確認した。 洗濯物を朝から外に干していたので、 念のため早めに取り込むと、 40分もしないうちに大粒の雨が降ってきた。 雨音は、ばちゃばちゃとかなり大きく まだ昼間だったけど、夕立という言葉が しっくりくるような降り方だった。 しばらくすると、 引っ越し作業が済み、 手際よく撤収する業者のように、 雨を降らせていた雨雲は一気に去り、 その代わり、強めの日差しが室内を照らした。 強い降雨

          バランスボールを椅子代わりに使う、実際にやってみた感想

          行動制限が全国的に出ていた2年前の春、 自宅でのデスクワークが増え、 それを機に、昇降式デスクを購入しました。 仕事をしながら立ったり座ったりできて とても便利で、いい買い物をしたなぁと思っていました。 あれから2年以上が経過し、 昇降式デスクは現在も快適に使用継続中ですが、 先日、ふと、椅子代わりにバランスボールを使ってみようかと 思い立ちました。 今から10年くらい前のバランスボールが流行っていた(?)頃、 一度購入したことはあったのですが 場所ばかりとって、なんとなく

          バランスボールを椅子代わりに使う、実際にやってみた感想

          「BIG STEP」をありがとう。

          今年の5月に小学生のお金の講座についての記事を書きました。 そのとき丁度、会計ソフトのマネーフォワードさんが 「ワクワクするお金の使い道」 についての記事をnoteで募集中で、 賞品が2種類あるとのことでした。 見てみると賞品が素敵で、かつ、 たまたま書いた内容がぴったり合うと思い、そのまま応募しました。 そして先日、賞品が届きました。 ボストン在住のアーティスト、SATOさんが描いた 「BIG STEP」というタイトルの水彩画が印刷された サーモステンレスボトルです。​

          おかしな儲け話の時によく出てくるキーワード

          ある芸能人が知り合いに個人投資家を紹介して 投資トラブルになっている、というニュースを 数日前に見かけました。 騙された方に罪はありません。 「儲けたい」とか「お金を増やしたい」 という欲求は不自然なものでもなんでもなく 社会の中で生きている限りは 個人差はあるにせよ、いたって普通の感覚です。 では、うまい話を聞いても騙されないようにするには 一体、どうすればいいのか。 「無知なままでは損をしてしまうだけなので 金融リテラシー、つまり、お金に関する 知識や判断力をつけまし

          おかしな儲け話の時によく出てくるキーワード

          リスク回避は「分散」が基本。投資だけでなく何事も、という出来事。

          先日、マウスのパソコンについて記事を書きました。 その後、無事に我が家にブツが届き 設定も終了し、現在すこぶる快調に使用中です。 ただ、私がおっちょこちょいなことをしてしまったせいで 一点だけ様子見の部分があります。 実は、とっても大変なことなのですが 開設しているホームページが閲覧できなくなりました。 新しいパソコンが届いたことだし、 これを機に、以前から気になっていた 問い合わせ窓口用の長いメールアドレスを 短いメールアドレスに変更しようと思い立ちました。 お名前

          リスク回避は「分散」が基本。投資だけでなく何事も、という出来事。