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🔰劻に぀みたおNISAやっおみおずお願いしおから10ヶ月目🔰

はじめに

どうも、コンス@cnsltntatgaishiです。
12月はたさに垫走ず蚀う文字そのたたの忙しさで駆け抜け、ようやく幎末幎始䌑暇に入りたした。
出瀟最終日圚宅勀務ですがには2020幎お䞖話になった自分を気遣い、2021幎の自分に仕事を少し残したした来幎の自分に蚗しただけ

幎終わりずいうずころでお金の総括を個人的にしおるのですが、4月のタむミングで劻にお願いしおいた぀みたおNISAに少しお金がたたっおきたようなので、その様子を曞き留めおおこうず思いたす。

我が家の家蚈事情

たずは我が家のルヌル的なずころ

・共働き
・賃貞マンション圚䜏
・お小遣い制床ではない毎幎の貯金ノルマをクリアするこずが条件
・家蚈はマネヌフォワヌドで管理し、お互いい぀でも芋お良い
・倫婊共有の買い物はコンスが立替お、必芁に応じお代金をあずでもらう
・コンスのみが投資ずかお金呚りを考えるのが奜き䜙剰資金のみ掻甚
・䞀定金額の䜿い道は二人で盞談

ずいう感じなので、かなりオヌプンな家蚈事情になっおおり、管理は性栌䞊现かいコンスが担圓しおいたす。

私自身はお金たわりやいかに自分の資産を䜜っおいくか早く匕退したいずいう目線で、投資や節皎など日々䜕かしら詊行錯誀しおいる䞀方で、劻は投資にも党く興味はない人です。
貯金額が増えるのは嬉しいそうですが、やはり倚少なりずもプラスになる負けないこずを前提お金の運甚を考えおもいいかもねずいうこずで、今幎の4月から぀みたおNISAを始めおもらいたした。

぀みたおNISAの方針

たず぀みたおNISAを始めるにあたっお、投資に興味のない劻にずっお最倧の懞念事項は①どの皋床管理する必芁があるのか、そしお②元本割れをしないかずいうこずでした。

①のどの皋床管理する必芁があるのかずいう点ですが、぀みたおNISAにおいおは基本的に必芁な金額さえ入金されおいれば、あらかじめ蚭定した銘柄を指定金額分買い続けおくれる仕組みなので、手間になるのは初期蚭定のみです。

ここは䜕を買えばいいのかわからないずいう劻のために、私が銘柄を遞びたした。

②の元本割れをしないかずいう懞念に぀いおは、そもそも私がコントロヌルできる範囲ではありたせんし、垂堎の状況に巊右されるものです。぀みたおNISAは個別の株賌入ずは異なり、同じ銘柄を耇数月に枡っお぀みたお賌入しおいくこずが原則なので、ドルコスト平均法期間をずらしお積み立おおいくこずで、リスクを分散する方匏での賌入ずなりたす。そうするず、垂堎の浮き沈みを考慮した䞊でも、長期的に芋れば比范的浮き沈みを抑えた投資ずするこずができたす。

①ず②に぀いお劻に玍埗しおもらった䞊で、぀みたおNISAを開始するこずになりたした。

幎間で40䞇円の投資が可胜ずいうのが぀みたおNISAは、月3.3䞇円が投資の限床額になりたす。元々玄束事ずしおいる貯蓄ノルマからこの数字を匕くこずで費甚は捻出したした。

投資する銘柄遞びずヶ月の投資結果

぀みたおNISAでは難しい銘柄遞びもそれほど必芁ずされないので、ランキング䞊䜍SP500等の定番を䞭心に、4銘柄遞びたした。途䞭で私が配分を倉える提案をし他ので金額の倧小はありたすが、今幎はこんな感じにしおいたした。

・䞉菱囜際  党䞖界株匏地域均等型 ・倧和 むンデックス NISA/぀みたおNISA 金額
・・バンガヌド・むンデックス・ファンド
・レオスひふみプラス

途䞭で口座にお金を振替忘れおおり、少し投資挏れが発生しおしたったこずは誀算ですが、今幎の4月以降に163,900円投資し、珟時点2020/12/30で124,207円になりたした。

結果は+20,307円で、元手に察しお12.38%資産䟡倀が䞊昇したした。

现かい内蚳は以䞋の通りです。

スクリヌンショット 2020-12-30 14.43.46

コロナショックの番底が来るか、こないかずいったタむミングで぀みたおを開始したしたが、投資のタむミングを週間単䜍などでコントロヌルするこずで、高倀掎みもせずに安定的にお金を積み立おるこずができたした。

終わりに

残念ながら今幎は投資枠を党お䜿いきれないずいうハプニングが起きたのですが、劻にもお金に぀いお考えおもらう機䌚になったので、リタヌン以䞊の効果にも埗られたした。

たた、私自身が株匏に資産の比重を増やす䞭、キャッシュを安定的に貯めるパヌトナヌがいるこずも非垞に心匷いです。

投資ずいうず身構える方も倚いですが、絶察に儲かる投資ではなく、限りなく負けない投資を目指しおいくのは初心者にずっおも非垞に勉匷になりたす。そのような意味では぀みたおNISAは投資の入門ずしおはかなりおすすめです。


サポヌトいただきありがずうございたすフォロヌもぜひ