加藤航介 Kay Kato

日系外資の投資会社で資産運用を20年経験後、お金の研究を行うWealthPark研究所…

加藤航介 Kay Kato

日系外資の投資会社で資産運用を20年経験後、お金の研究を行うWealthPark研究所の所長。NISA、不動産、情熱の資産までユニークなお金の話を発信。米英で10年生活、世界30ヵ国で投資経験。米コロンビア大学MBA卒 ▷https://wealthpark-lab.com/

  • ケイの投資のある日常

    日常の生活にある投資、様々な資産と向き合い感じたことを、徒然に書いていきます。

  • 投資を人生の友にしよう！

    個人と社会を豊かにする投資、日本人が進むべき資産運用、投資のイノベーションなど、お金と投資に関する教養をしっかり書いていくコラムです。

  • パッション・アセットの世界を知ろう

    アート、ワイン、ウイスキー、木材、時計からベンチャー投資まで。社会を彩る知られざる「情熱の資産」について語ります。

  • 英語の調査レポートから知るお金のリテラシー

    世界の様々な機関から出ている英語の調査やホワイトペーパー。とはいっても、皆さん、そんなの読む時間が無いと思うので、日本語で概要をまとめていきます。

新しいカレンダー家計簿を始めてみました！②

続き記事です。前回記事はこちら↓ 続いて、家計管理の1つの柱として私がやっている家計簿ソフトの利用について書いてきます。 前述のとおり、マネーフォワードの家計簿ソフトを使っていて、もう物凄く役立っています！！スマホのサブスクは3つしか取っていませんが、マネフォさんの500円は完全に元を取れているのではと思います。月1000円になっても、使うでしょう。もう丸っと10年は使っていますかね。 人によって家計簿ソフト　お使い方は様々なだと思いますが、僕も拘りをもって、使わせても

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    • 新しいカレンダー風家計簿を始めてみました！①

      今日は毎日のお金の管理について、いわゆる家計管理について考えてみます。先月から、新しい取り組みを始めました！こちらです。 なんじゃこれ？ですよね(笑)　ネットからタダのカレンダーをダウンロードして、プリントアウト。毎日、使った額を足し上げて各日付の中に書いていきます。そしてリビングの目につくところに貼っておきます、というように使ってます。 すごい古典的で、何かにヒントを得た訳ではないのですが、ある日に思いつきました。「記録する」「見える化する」というポイントを抑えているの

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      • ここ数十年で会社員の手取りが減っている件について②

        前回の記事はこちら。SNSでよく見かけるサラリーマン手取り下落について、切り取りからの誤解が多いと思っており取り上げています。 後半です。 ③そもそも人生の選択肢は会社員だけではないし、サラリーマン個人の減税策も多く導入されている 続いては、会社員であることは、その本人の選択であるということです。時代が変われば状況が変わる、有利や不利はそれなりに訪れます。税制的、制度的に不利なところには居続けるか否かには、個人がきちんと向き合うべきと思います。 ここ20年ぐらいは、会

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        • 2024年8月初、為替や株価が大きく動いた今、思い出すべきこと②

          続き記事です。前回の記事はこちら。 ＜大切なこと＞ 前回は為替について書きましたので、今回は株価について書きます(8/4時点)。今年の株価についての動きはこちら。 ・米国株価（SP500） 2024年初から200日で20％上がり、20日で6％下がった。こちらは直近の動きは為替ほど急激ではありませんが、足元は下落。年初からトータルで見ると足元まで+13％です。なお、円ベースでは+18％程度のプラスになります。 ・日本株価（日経平均） 2024年初から200日で27％上が

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        マガジン

        • ケイの投資のある日常
          34本
        • 投資を人生の友にしよう！
          24本
        • パッション・アセットの世界を知ろう
          13本
        • 英語の調査レポートから知るお金のリテラシー
          5本

        記事

          2024年8月初、為替や株価が大きく動いた今、思い出すべきこと①

          ここ数週間は世界の金融市場に動きがありました。特に先週は大きく動き、金曜日は日経平均の下落幅としては過去2番目だったそうです。短期売買をしている人にとっては、気をヤキモキすることになったでしょうが、こういう機会だからこそ、メディア、SNS、市場からしっかり距離を取ることの大切さや、投資における大切な教訓を改めて振り返ってみましょう。 過去も足下も将来も相場の動きは「深読みをしないこと」、そして「一喜一憂しないこと」が大事です。 ＜今年に入ってから足元までを振り返り＞ 相

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          寄付にまつわる税金の整理

          「寄贈寄付」についての続き記事です。前回記事はこちら。 最終回の今回は、寄付と税金について記しておきます。 ＜寄付についての税務はどうなっているの＞ さて次は税務です。常にややこしいですよね。 死んだタイミングで行う遺贈寄付では、所得税/住民税だけでなく、相続税や故人の最期の確定申告が絡んでくるため、一般の寄付よりも広く知識が必要に思います。とは言っても、税金のトピックとしてポイントは絞られている印象です。大切なものを記しております。 ・税制優遇団体 まず寄付をす

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          寄付に関して、まず知っておくべき法律の知識

          「寄贈寄付」についての続き記事です。前回記事はこちら。 ＜寄付についての法律はどうなっているの？＞ さて、寄付という活動について、その法律での扱いどうなっているのでしょうか。実は、つい最近まで寄付を規定している法律はありませんでした(ただし政治資金規正法など政治関連の寄付についてだけは法律で定められていました）。 2022年12月16日に、寄付の定義までをはっきり定めた法律、不当寄付勧誘防止法、法人等による寄付の不当な勧誘の防止等に関する法律（第2条）」が登場し、翌年の

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          寄付が社会的に必要な理由を整理する

          続き記事です。前回の記事はこちら さて、前回はテーマである「遺贈寄付」についての大枠を書きましたが、そもそも「寄付がどうして社会的に必要なのか」を考えてみましょう。短くまとめるとこうなります。 「民間が活動する市場の原理の限界と、政府が活動する公助の限界のため、社会課題の解決にはソーシャルビジネスが必要であり、その活動の原資が寄付であるから」 長いっすかね。すいません。このお題を考えていくには、社会課題とはなんなのか、そして社会課題を埋めるのは誰なのか？、が大切と思いま

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          日本を変える「遺贈寄付」って何だ？

          皆さん、遺贈寄付ってご存じですか？ なんじゃそりゃ、という方が多いのではないかと思います。 遺贈とは、自分が亡くなった時の財産を、法定相続人でない誰かに譲る行為です。そして、これに寄付を合わせた言葉が「遺贈寄付」です。具体的には、亡くなる前に遺言書で寄付をきめておくことと、もしくは相続人が相続財産の一部を寄付すること、です。 寄付先は、寄付を財源に社会問題解決に向けて活動をしているNPO団体などへの寄付が一般的です。こども食堂に寄付したり、図書館や学校に寄付したり、医療

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          不眠症と闘うための自己投資②

          続き記事です。前回はこちら↓ 不眠専門のクリニックで入院して、対策を立てて治療スタート。 ものの数週間で一定の効果が出ました。それまで、朝4時か5時までまともに寝られない日が頻繁にあったのですが、それはほぼ無くなりました。 これにより、かなり嬉しいことが１点ありました。 ・旅行を楽しめるようになったこと。特に車で移動する旅行を計画しようとする気になったこと。 家族旅行などで数泊する計画を立てることすら嫌であったのが、その心理的なハードルが無くなりました。これは大きな

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          不眠症と闘うための自己投資①

          みなさん、健康な毎日をお過ごしですか？？ いつも「豊かさと幸せ」と言っている私ですが、私の健康は結構ボロボロです😭 健康診断や年一回のPET健診などで大病は見つかっていないものの、以下に悩まされています。。 ・不眠症 ・胃腸炎 ・肩こり・首こり・腰痛 どれも生活の質（QOL）を著しく下げており、35歳ぐらいから少しずつ悩まされています。色々と対策は打っているものの、全般としては歳を追うごとに悪化しています。特に無理をした期間の後の回復力が乏しい。。。😭 今日は、お金の

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          ここ数十年で会社員の手取りが減っている件について①

          ネットでのお金系の投稿で良く見る1つに、「ここ数十年で会社員の手取りが大きく減っている」というものがあります。例えば以下のようなものです。 これ自身は紛れもない事実ですし、ネット記事は内容についてしっかり書かれているものは多いのですが、言葉足らずになりがちなSNSではこれらを見せながら、「日本がやばい」「現役世代や若者がより損をしている」「会社員は辞めた方がいい」「（脱税スレスレまで）節税をしよう」などのメッセージが垂れ流されています。これについて、何とも言えない違和感があ

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          「持ち家OR賃貸」で貧富の差が都市部で開き続ける構図

          今日の日経新聞の経済教室に、とても良い記事が載っていました。 最近、5年振りぐらいに電子版でなく紙版をお願いするようになって、チラシとかも面白いし、一覧性も高まって日経新聞購読を楽しんでおります。（ごめんなさい、以下のリンクが有料購読していない人は見えないと思いますが） タイトルの通り、住宅政策が都市における人々の不平等に影響をしている、という内容ですが、私が今までもやもやっと思っていたものを、ズバリ解説しれくれていました。世代間の所得移転、空き家問題などもカバーしたとて

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          MissSAKE候補者への「お金と投資の授業」から私が学んだこと

          先月のことになるのですが、一般社団法人MissSAKEの2024年の候補者の方、16名に「お金と投資の授業」をしてきました。 MissSAKEさんは、日本酒の海外普及を進める団体でして、外務省や経産省などの後援を受けて、かれこれ10年以上、日本酒の積極的な広報活動を世界に向けて行っています。 毎年、各県の代表から、その年のグランプリンを1人決めますが、選考は半年にも及びます。その期間に、お酒、お華、着付け、食文化、経済、税金、芸術などの、かなりの講座を学びます。これらを通

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          5年ぶりに自分の信用情報を取り寄せてみた②

          続き記事です。前回の記事はこちら。 ＜3社の開示された内容の違い＞ さて、これは昔も感じましたが、開示のフォームが3社でバラバラなので、結構読みにくい。。。そして、上記の3社によって私の信用情報の記載内容は全く異なっていました。もちろん被っているものもありますが、記載されている借入の本数や開示された情報はかなりバラバラです。 昔もそうだった記憶はあったものの、今回、改めて問い合わせてみて、あまりにもその中身が異なっていることは、私としては驚きでした。3社に登録されている

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          5年ぶりに自分の信用情報を取り寄せてみた①

          皆さん、自分の信用情報って調べたことはありますか？私、先日、5年ぶりに調べてみました。 よくよく考えると日本のどのぐらいの人が、信用情報チェックを行った経験があるのか。。。ドタカンですが、95％ぐらいの人が、自分の信用情報を一回も調べないで人生を終えるような気もします。 ただし、これからより認知は広まっていくのではと思います。クレジットカードの利用やそれに紐づく電子マネー、そこから資金の移動がされるQRコード決済、メルカリやヤフオクなどの個人間取引の普及、世界中で発展を見

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