【さらっと解説】#1 利回り (& シリーズ説明)
こんにちは、森大です!
美容皮膚科医をしながらファイナンシャルプランナー
としても活動しております!
今回は「利回り」という言葉について解説します。
「なんとなく聞いたことがあるけど説明できない」
「金利とどう違うの?」
そんな方もいらっしゃると思います。
今回はこの言葉についてさらっと解説します。
今回は本シリーズ初回なので、
解説を挟ませて頂きます!
さらっと解説シリーズについて
今回から【さらっと解説シリーズ】を
始めてみたいと思います。
1000文字以内、読む時間で言うと2, 3分を目指して
投資に関する基礎用語をさらっと解説します。
一緒にカフェに行って
雑談中にライトに話すイメージです。
***
なぜそんなことを始めようと思ったのか説明します。
(気にならなかったら飛ばしてください笑)
僕はいつも自分の勉強会の新メンバーを
思い浮かべて記事を書いています。
投資初心者が対象の勉強会ですが、
内容はかなり濃厚です。
セミナーを受講するたびに受講生本人が思うより
ずっと早いスピードで成長します。
メンバー向けに記事を書いていくと
「投資を始めようかな。」
「投資ってそもそも何?」
というレベルの方を置いてきぼりにしてしまいます。
そこで改めて初心者向け、
そしてメンバー復習用の用語解説を
始めてみようと思いました。
分かりやすくさらっと解説しますので、
ぜひ一緒に学んでみましょう!
初回は「利回り」がテーマです!
では参りましょう!
利回りとは?
利回りを一言でいうと
投資金額が1年に何%増えるか
です。
例えば利回り5%といった場合、
100万円は1年で105万円になります。
とっても簡単ですよね!
金利と利回りの違いは?
銀行預金には預金金利がつきます。
これも利回りと言うのでしょうか?
細かいですが、これは利回りではなく
金利や利率と言います。
ややこしいですよね笑
説明しますね。
【金利、利率】
元本に対して何%利子を受け取るか。
【利回り】
元本の増減と利子を合わせて何%増えたか。
利回りは元本部分の動きも含めるのが違いです。
現金は100万円なら100万円のまま変わりませんが、
株式や投資信託などはそれ自体の価値が増減します。
商品自体の価格が増減する場合、
金利ではなく利回りと表現します。
ほとんどの投資商品は
商品自体の価格が増減するので、
金利ではなく利回りという言葉を使います。
おわりに
初の【さらっと解説シリーズ】はいかがでしたか?
「これくらいなら読めるなぁ!」
「これくらいのレベルだと助かる!」
なんて方がいらっしゃれば嬉しいです。
まとめますね!
◆投資金額が1年で何%増えたかを利回りという。
◆預金のように元本が変わらない場合、
何%利子がつくかを金利や利率という。
投資の世界で利回りという言葉は頻出なので、
ぜひ覚えておきましょう!
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