数々の大手証券会社で働き続けた私が伝えたい #10 「お客さまのニーズ」
お客さまのニーズ
今一度、「証券営業員」の原点に立ち返り、真の顧客重視を実践することが期待されている最後の機会ではないかと思います。
私の経験では、これまでお客さまのニーズは全員違いました。年齢がご高齢だから資産保全をするとか、お若いから資産形成が必要とは限りません。
米国証券会社勤務の経験では、お客さまのニーズや運用に対する考え方をヒアリングして、10種類以上のパターン化した投資家像を当てはめて、ファイナンシャルアドバイザーがそれに適した提案を行う方法をとってきました。