accordandgo株式会社

1965年生まれ、淡路島出身。関西大学経済学部卒業後、証券会社と銀行の個人のお客さまへ…

accordandgo株式会社

1965年生まれ、淡路島出身。関西大学経済学部卒業後、証券会社と銀行の個人のお客さまへ30年以上の資産運用のアドバイスを行ってきました。 2021年1月accord and go株式会社を設立。投資助言業者として資産運用アドバイスを行っています。

  • 若手投資アドバイザーのためのバイブル

    日本の投資アドバイザーに送る連載

  • 固定された記事

投資助言家の土井真典です｜#1自己紹介

はじめまして。投資助言家の土井真典と申します。 簡単に経歴を申しますと、関西大学経済学部を卒業後、山一證券株式会社、株式会社住友銀行、メリルリンチ日本証券、三菱UFJメリルリンチPB証券の投資助言業務専門部署を経て、2021年1月accord and go株式会社を設立しました。 noteを始めた理由理由は大きく2つあります。 ①日本の若い投資家達に役立つ投資情報を伝えたい アプリなどで投資が簡単になったからこそ、過剰な売買増加でリスクが増えている事や、大手証券企業に

accordandgo…

    • 数々の大手証券会社で働き続けた私が伝えたい #10　「お客さまのニーズ」

      お客さまのニーズ 今一度、「証券営業員」の原点に立ち返り、真の顧客重視を実践することが期待されている最後の機会ではないかと思います。 私の経験では、これまでお客さまのニーズは全員違いました。年齢がご高齢だから資産保全をするとか、お若いから資産形成が必要とは限りません。 米国証券会社勤務の経験では、お客さまのニーズや運用に対する考え方をヒアリングして、10種類以上のパターン化した投資家像を当てはめて、ファイナンシャルアドバイザーがそれに適した提案を行う方法をとってきました。

      accordandgo…

      • 数々の大手証券会社で働き続けた私が伝えたい #9　「これからの証券営業員」

        これからの証券営業員 今一度、「証券営業員」の原点に立ち返り、真の顧客重視を実践することが期待されている最後の機会ではないかと思います。 株式手数料はゼロ化が進み、投資信託は買付時手数料のゼロ化と信託報酬率の減少化に加えETFの拡大が進んでいます。債券は未だ取引時の投資家コストは完全に開示されていませんが、一部の金融機関による適合性原則を逸脱した仕組債販売により、当局からの強い行政指導もあり、高い手数料を投資家から得られることは難しい状況になってきました。 更に、一般的な

        accordandgo…

        • 数々の大手証券会社で働き続けた私が伝えたい #8　時代と共に変遷する証券営業員の呼び方

          証券会社の戦略と共に変遷してきた呼称 まずはそれぞれの呼称の定義を整理します。 「ファイナンシャル・コンサルタント」 転勤がなく長期にお客さまを担当する米国流の仕組みを持ち込み、証券営業員の事を「ファイナンシャル・コンサルタント」と名付け、コンサルティング営業を開始しました。 「ファイナンシャル・アドバイザー（FA）」 アメリカには多く存在しているものの、日本ではまだ認知度が低い、資産運用におけるアドバイザーです。顧客に金融商品を販売し、個人の資産運用のアドバイスを行い

          accordandgo…
        • 固定された記事

        投資助言家の土井真典です｜#1自己紹介

        accordandgo株式会社

        マガジン

        • 若手投資アドバイザーのためのバイブル
          5本

        記事

          数々の大手証券会社で働き続けた私が伝えたい #7証券営業員の時間の作り方③

          シンプルに証券営業に徹した事が成功のポイント 1997年私が働いていた「山一證券」が廃業になった頃に、日本の個人金融資産にビジネスチャンスを確信していた米国メリルリンチが、山一証券の社員3700名を採用してメリルリンチ日本証券を設立しました。 証券営業員は転勤がなく長期にお客さまを担当する米国流の仕組みを持ち込みました。証券営業員の事を「ファイナンシャル・コンサルタント」と名付けコンサルティング営業を開始しました。 昨日まで従来の証券営業員が容易に変われる訳はありませんの

          accordandgo…

          数々の大手証券会社で働き続けた私が伝えたい #7証券営業員の時間の作り方③

          accordandgo株式会社

          数々の大手証券会社で働き続けた私が伝えたい #6証券営業員の時間の作り方②

          本来、証券営業員の業務は意外とシンプルでした。総合証券会社の業務は、1.委託売買業務、2.引受業務、3.募集・売出業務、4.自己売買業務ですが、この内、証券営業員は1.委託売買業務即ち証券ブローカーとして個別株式銘柄や債券、投資信託等の金融商品を販売及び推奨する業務に限定されていて役割も明確でした。 また、お客さまが証券会社に支払う手数料は、一定の手数料率が決められていました。 30年前はリアルタイムの株価を見ることは証券会社の店頭の株価ボードを見る方法しかなく（さらにそ

          accordandgo…

          数々の大手証券会社で働き続けた私が伝えたい #6証券営業員の時間の作り方②

          accordandgo株式会社

          数々の大手証券会社で働き続けた私が伝えたい #5証券営業員の時間のつくり方①

          こんにちは土井真典です。 山一證券株式会社、株式会社住友銀行、メリルリンチ日本証券、三菱UFJメリルリンチPB証券の投資助言業務専門部署を経て、今はaccord and go株式会社を設立し、投資助言業を行っています。 今回は、証券営業員の時間のつくり方です。効率的な時間を作る方法を考えるためには、証券営業員の仕事が何かを考えたいと思います。 私の現役時代経験では、現在の証券営業員の一日もこんな感じでしょうか。 AM05:30　起床　テレビ東京「モーニングサテライト」

          accordandgo…

          数々の大手証券会社で働き続けた私が伝えたい #5証券営業員の時間のつくり方①

          accordandgo株式会社

          数々の大手証券会社で働き続けた私が伝えたい #4証券マンが「株屋」と呼ばれる理由

          こんにちは土井真典です。 山一證券株式会社、株式会社住友銀行、メリルリンチ日本証券、三菱UFJメリルリンチPB証券の投資助言業務専門部署を経て、今はaccord and go株式会社を設立し、投資助言業を行っています。 前回、「そもそも、なぜ証券マンは多忙なのか」ついてご紹介しました。 今回は、証券マンの抱える世間からの印象と自身の考え方についてです。効率的な時間を作る方法を考えるためには、証券マンが置かれている世間の評価を知ることが意外と大事なのです。 みなさんは、

          accordandgo…

          数々の大手証券会社で働き続けた私が伝えたい #4証券マンが「株屋」と呼ばれる理由

          accordandgo株式会社

          数々の大手証券会社で働き続けた私が伝えたい│#3なぜ証券マンは忙しいのか

          はじめまして、土井真典と申します。 簡単に経歴を申しますと、関西大学経済学部を卒業後、山一證券株式会社、株式会社住友銀行、メリルリンチ日本証券、三菱UFJメリルリンチPB証券の投資助言業務専門部署を経て、現在accord and go株式会社を設立し、投資助言業を行っています。 証券マンの多忙さをよく知っている私が、noteを通して次世代の証券マンに役立つ情報をお送りします。 今回は時間の作り方についてです。そもそも、なぜ証券マンは多忙なのかといいますと…… 大手証券

          accordandgo…

          数々の大手証券会社で働き続けた私が伝えたい│#3なぜ証券マンは忙しいのか

          accordandgo株式会社

          あなただけのオーダーメイ投資プランを作りサポートします｜#2 会社紹介

          投資が簡単になったからこそ 過剰な売買増加でリスクが増えている そう感じたことが、私が起業しようと決意したきっかけでもありました。 こんにちは、投資助言家の土井真典です。 今回は投資助言を行う私の会社「accord and go」のシステムについてご紹介します。簡単に伝えると「あなただけのオーダーメイド投資プランを作り一緒にゴールを考えサポートする」です。 ●accord and goのシステムについて 特に私が大事にしているのは、お客さまの考え方や状況などを理解す

          accordandgo…

          あなただけのオーダーメイ投資プランを作りサポートします｜#2 会社紹介

          accordandgo株式会社