つみたてNISAやらない理由
近年、「貯蓄から投資へ」が強まり
つみたてNISAやiDeCoを国が推すなか既に始めている方
始めようと検討している方が数多くいると思います。
今回はつみたてNISAの
"やらない理由"について解説していきたいと思います。
1.結論
2.つみたてNISAのメリット・デメリット
つみたてNISAをやる・やらない関係無くメリット・デメリットは
覚えておきましょう。
3.つみたてNISA平均利回り
過去20年のパフォーマンスを見ても4%/年でいいところ。
増やすためにやるなら魅力度は普通レベル。
4.1万円/月 4%/年 20年積立シュミレーション
20年間で126万円しか増えない。
6万円/年ペース。
節約の範囲内、、自己投資して方がマシ!!
5.3.3万円/月 4%/年 20年積立シュミレーション
20年間で418万円しか増えない。
21万円/年ペース。
節約に範囲を少し超えた!!やる価値あり?
6.国内金融商品は極めてレベルが低い
米国の投資信託は平均5.2%/年
つみたてNISAよりも約1%も高い。
この数字は平均で優良商品を選べば6〜10%/年を出している
投資信託は多くある。
国内金融商品は極めてレベルが低い
7.投資初心者の大誤算
この言葉が商品選択の優先順位において
あまりにも高すぎるという点。
確かに、、
その上で非課税や手数料の話になってきますね。
増えない商品に非課税は豚に真珠だ。
8.投資初心者でも勝ちやすい仕組み
つみたてNISAで選択できる商品はインデックス型で販売手数料が
ほぼかかっていない商品が対象になっている。
そのため、誰が買っても勝ちやすい仕組みになっている。
(販売手数料が利回りにもたらす影響は大きいですね笑)
9.こんな人につみたてNISAはオススメ
投資をする上で必要なのは目的です。
(なんのために投資をするのか)
Ex)老後資産や子供の学費
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