2024年は「書類整理元年」へ。#69

・新NISAスタート ・相続した不動産の相続登記義務化 ・健康保険証の廃止による「マイナ保険証」への移行 ・・・など、2024年は相続・資産形成・個人情報電子化等について、様々な制度改正がスタートします。 その中でも私が気になっているニュースがあります。 郵便料金の値上げ計画です。 定型封書が84円→110円に、はがきが63円→85円へ引き上げられる見込みです。 相続の現場で嬉しい「ダイレクトメール」相続の現場では、離れて暮らしていた子供さんが亡くなった親の実家で、「

家族の逝去後、いつまでにデジタル遺産の調査をすべき？#68

「2 年以内にログインまたは使用されなかった Google アカウントは、2023年12月1日から削除の対象となります。」 突然Googleからメールが届いて、一瞬驚きました。 先日Googleが2年間サービスにログインしていないアカウントを削除する方針を発表しました。 不正アクセス防止や、プライバシー保護目的とのことです。なるほど。 一方で、逝去された故人の遺産や、大切な情報を守る上で課題が生じる可能性があります。 特にメール（Gmailなど）を利用している方は、

2023年8月書かないエンディングノートセミナー開催しました#67

「やる気が出ました」 「これなら私でもやれそう」 参加者様からそんなお声をいただく、こちらのセミナー。 8月度のセミナーも、長崎のお天気に恵まれ、無事開催できました。 など、今日から始めることができる対策についてお話しました。 終活って何から始めたら良いかわからず、お困りの方。 市販のエンディングノートは、書く欄がいっぱいあって、途中で挫折した方。 学校でも行政でも教えてくれない、終活のヒントがあります。 それを私共はお伝えしております。 ぜひ一度、お越し下さい。

台風の季節に備える！火災保険の書類整理チェックリスト#66

今年も台風の季節が近づいてきました。 すでに台風到来に先駆けて、全国各地で大雨の被害が報道されています。 自宅は大丈夫！と思っていても、近所から瓦など破損した物が飛んでくることもあり、大雨の時は何が起こるかわかりません。 そんな風水害による被害から家をお金の面で守るために、備えておきたいのは火災保険。 ご自宅は「どんな被害を受けたときに、保険金が支払われるか？」契約中の火災保険は内容を把握できる状況になっていますか？ 火災保険の書類整理チェックリスト☑️どんな被害で保険

墓じまいから香典のお礼まで！感謝の気持ちを伝えるAIの力#65

相続やご先祖様の供養は、一生のうちに何度も体験しないことばかり。 届出や名義変更なども最初で最後の体験ということもあるでしょう。 「非日常」のことだからこそ、ChatGPTで楽になるものもあるのではないかと、考えてみました。 専門的な手続きに対する回答は、まだ信用できる状態ではありませんので、ChatGPTの得意とする「文章の添削・校正作業」にフォーカスしました。 「香典のお礼状」をChatGPTに手伝ってもらうこんなケースを想定して、次のようにChatGPTへ質問しまし

お金の契約にも影響する「健康診断書」の保管場所#64

健康診断勤務先の指示で定期的に受診する場合や、自主的に受診することがあります。 診断の結果が書かれた「健康診断書」は、体調の現状確認のために大切な情報ですが、最近では医療保険や生命保険の見直しをする際にも、重要な役割を担うことがあります。 ご自身の「健康診断書」はどうやって保管されていますか？ 保管することのメリット健康診断書を保管することには、いくつかのメリットがあります。 ①健康面 まずは、体調をチェックすることに役立ちます。 健康診断結果を保存しておくことで、

2023年6月セミナー開催しました#63

「やる気が出ました」 「これなら私でもやれそう」 参加者様からそんなお声をいただく、こちらのセミナー。 6月度のセミナーも、長崎のお天気に恵まれ、無事開催できました。 西九州新幹線「かもめ」が、車体と同じ目線で見れる弊社セミナールーム。 （最終到着地の長崎駅が近く、十分減速されているので音はあまり気になりません。） 終活って何から始めたら良いかわからず、お困りの方。 市販のエンディングノートは、書く欄がいっぱいあって、途中で挫折した方。 学校でも行政でも教えてくれない

note公式「生活術まとめ」にこちらの記事をピックアップしていただきました！ いつもありがとうございます☺️ ▼記事リンクはこちら https://note.com/tamaruhiroko/n/n20f21db4aa8e #note公式 #エンディングノート #睡眠貯金 #休眠口座

貯金消滅#62

「おばちゃんの敷布団のシーツから、定期預金の証書が出てきたんだって・・・」 数年前に急逝した、大叔母の遺品整理中の話でした。 本人も大切にしまったつもりで、忘れてしまっていたのかもしれません。 そんな話を、この記事を見て思い出しました。 民営化前の郵便局に預け入れた「定額郵便貯金、定期郵便貯金、積立郵便貯金（住宅積立、教育積立を含む）」についての制度です。 貯金期間満了後、20年2ヶ月払い戻し等の請求がない場合、貯金の権利が消滅し、払戻しを受けられなくなります。 旧郵

こちらの記事をnote公式「生活術記事まとめ」に追加していただきました！ 20年ぶりにデザイン一新！ いま、手元に持っている旧紙幣のタンス預金は、どう管理していくべきでしょうか？ ▼タンス預金の注意点　古い紙幣との付き合い方#61 https://note.com/tamaruhiroko/n/na0f6ed92db15

タンス預金の注意点　古い紙幣との付き合い方#61

20年ぶりにデザイン一新！ 新紙幣がお目見えしましたね。 相続税の申告の現場でも、多数の紙幣を目にすることがあります。 何らかの理由で、ご自宅に多額の現金を保管されているときですね。 タンス預金で確認することそんなときにはまず「お札のデザイン」を確認します。 旧紙幣だと、20年以上前に引き出されたお金ということになるので、 ・何が原資になっているのか？ ・ご逝去された方のお金なのか？ ・家族のお金なのか？ を確認するためです。 どんなタイミングで紙幣を手に入れてお手元

2023年度セミナー始まりました#60

昨年に引き続き本年も始まりました！ 重要書類の片付けから始める、書かないエンディングノート無料セミナーです。 令和5年度税制改正で、ルールが新しく変わるため管理方法を改めたい書類や、最近の新情報もお伝えさせていただきました。 ご紹介の許可を頂いた参加者様のアンケート一部をご紹介いたします。 …などの声をお寄せいただきました。 参加したら、今晩からチャレンジできる！と好評です。 まずは書類整理から始めてみませんか？ 当日は会場で「書かないエンディングノート®︎初めてキ