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【2023年度】2023年 生命保険大学「ファイナンシャルプランニングとコンプライアンス」フォームC 過去問解説
問題1~12[1]ライフプランニングの基礎について ア:✕ ⇒説明が逆。お客さまの希望を聞き出すような姿勢が重要。 (正)ライフスタイルの多様化に伴い、お客さまのライフイベントに対する考え方も多様化しているので、ライフサイクル表の作成にあたっては、生保FPが主導してライフイベントを決めていくのではなく、一般的なライフイベントを示すことによって、お客さまの希望を聞き出すような姿勢が重要である。 イ:✕ ⇒キャッシュフロー表とライフサイクル表が逆。 (正)ライフサイクル表の作
¥450【2023年度】2023年 生命保険大学「ファイナンシャルプランニングとコンプライアンス」フォームB 過去問解説
問題1~12[1]金融ビッグバンによる金融システムの規制緩和後の資産運用について ア:✕ ⇒規制緩和についての説明が逆。 (正)いわゆる「金融ビッグバン」による金融システムの規制緩和により、「外為の規制緩和」「金融機関の垣根の撤廃」「外国資本の参入」、そして「金融新商品の登場」など、金融業界は大変革を遂げた。 イ:◯ ウ:✕ ⇒集中投資ではなく、分散投資。 (正)金融システムの規制緩和後は、ハイリスク・ハイリターンの商品のウエイトは高まっており、資産設計においては、リスク
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【2022年度】2022年 生命保険大学「ファイナンシャルプランニングとコンプライアンス」フォームA 過去問解説
問題1~12[1]生保FPの必要性と役割について ア:✕ ⇒全く異なる視点という記載は誤り。また、独自に実行するという記載も誤り。 (正)ファイナンシャル・プランナー(FP) とは、ファイナンシャル・プランニングを行うエキスパートであり、弁護士、税理士、不動産の専門家などの協力を得ながら、お客さまの総合的な資産・生活設計を行い、その実行を手助けすることを主たる職務とする。 イ:✕ ⇒②は規制金利市場の拡大ではなく、金融の自由化。 (正)FPが近年注目されるようになった背景
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