資産管理における生成AIの影響：4つの主要領域の探究

生成AIは、資産および富裕層管理分野において、ナレッジワーカーの業務を根本から変えつつあります。この記事では、資産・富裕層管理におけるGen AIの影響を、4つの主要領域に分けて詳細に解説します（ベンチャーキャピタルのunusualのランドスケープをベースに ）

https://www.unusual.vc/post/gen-ai-asset-wealth-management

AIの資産・富裕層管理への採用

• 技術への投資不足: 資産・富裕層管理業界の技術予算の大部分が既存システムの維持に使われています。新しい技術への投資が不足していることが問題です​​。

• 市場とマクロ経済の動向: 競争の激化と低コストの代替投資商品の増加により、管理手数料への圧力が高まっています。手数料の低下と資産の増加がこの分野に大きな影響を与えています​​。

• 誤りと手動プロセスの持続: 資産管理者の多くがデータ管理の最大の課題として誤りの排除を挙げており、多くの手作業が必要です​​。

• 技術への投資増加によるファンドパフォーマンスの向上: 資産管理者の大多数が、今後1〜2年でデータサイエンスツールへの投資を計画しており、その投資はさらに増加すると予想されています​​。

金融研究の自動化

年間30億ドル以上をデータおよび研究サービスに投じるアクティブな投資マネージャーが、AIを活用して研究プロセスを自動化しています。この分野では、大規模言語モデル（LLM）の使用が次世代の革新をもたらしています​​。

顧客エンゲージメントの強化

富裕層アドバイザーは、AIを利用して顧客サービスを向上させ、より高品質なアドバイスを提供しています。Morgan Stanleyは最近、金融アドバイザーのサポートのためにOpenAIと提携しました​​。

カスタムインデックスとパーソナライゼーション

テーマ投資への投資家の関心の高まりに応じて、富裕層アドバイザーはよりパーソナライズされたサービスを提供しています。Blackrockなどの投資会社は、NLPを使用して異なるデータセットを分析し、投資可能なテーマを特定しています。これにより、顧客の個々の興味に合わせた投資が可能になります​​。

明日の金融インフラを支える

金融インフラの分野では、AIの台頭と新しいマクロ経済環境により、これまで見過ごされてきた資産管理の側面が再評価されています。
例えば、ボンド市場や固定収入セクターへの投資が増加しています。また、最大のインデックスファンドプロバイダーが独自の産業分類システムとリスクファクターモデルを開発していますが、AIを使用して公開企業を多角的に分類する新しい産業分類企業が出現しています​​。

まとめ

Gen AIは、資産・富裕層管理分野のナレッジワーカーにとって、大きな影響を与える技術です。自動化された金融分析、顧客エンゲージメントの強化、カスタムインデックスの提供、金融インフラのサポートといった領域において、この技術は業界の効率性、精度、パフォーマンスを大幅に向上させる可能性を秘めています。Gen AIの進展により、資産・富裕層管理業界の未来は、より効率的で、顧客中心的で、革新的なものとなるでしょう。