iDeCo 資産状況 #1

2022年5月よりスタートさせた私のiDeCo状況をご紹介させて頂きます。

拠出金　個人型加入者掛金

私は中小企業に勤めておりまして、申込みに沿った最大掛金の23,000円を2022年5月より毎月拠出しております。
初回の引き落としが2022年8月よりはじまり1年ほど経ちました！👏

掛金の配分割合

SBI・全世界株式インデックスファンドに3割と
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)に7割の配分割合で運用しております。

設定当時手数料がトップを争うくらい低い印象から全世界と米国で割り当てました。
見返してないので間違ってたらすいません😊💦

直近12ヶ月の推移

スタート当初から含み損での推移となりましたが、
今年の5月よりプラスに。6月以降グングン含み益が成長してきました。

日経平均の方も2022年9月と12月そして2023年1月頭はかなり下げたタイミングでした。その後は上昇に転じて行き、月足で見ていくと分かる通り6月までほぼ陽線をつけ7月で一旦の上昇はストップとなりましたね。

直近12ヶ月の拠出金と資産残高の推移
折れ線グラフ：拠出金　棒グラフ：資産残高

現在のiDeCo資産状況

現在は全体で12.2％の含み益となっております。
引き出せるのは当分先ですが、
プラスで保有できているのはメンタルには最高ですね！✨

含み益が大きく育ってくれていて感無量です。

本日も遊びに来ていただいてありがとうございました！
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