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【FP向け】2%と98%。わかったフリでのアドバイスをしていませんか?
FPはじめ金融マンさんの多くが
新・NISAの相談を受けています
実際に
弊社へのFPさんから
寄せられる相談や問い合わせが
新・NISAの相談をお客様から受けるのですが
その多くが
何を選んだらいいのか?
どれを選んだらいいのか?
それに対して
なんて答えているの?
って聞き返すと
2通りに分かれました
1つめはこのタイプの返事です
専門外なのでその分野が詳しいFPさんを紹介します
でもね・・・実際にこうやって答える人は
肌感ですが100人いたら1-2人くらい
じゃあ他の98%近くの人はどうするのか?
こうやって答えているそうです
〇〇(インデックス系が多いかな)にしましょう
長期・分散投資の基本になります
代表的なものは全世界にも分散されています
本でも書いてあるし
SNSでも言われているし
純資産額も多いので安心です
これに近いことを
相談の返答としているFPさんたちは
自信持って答えているのでしょうか?
もちろん
投資には絶対はないですから
リスクを伴うものです
だから絶対なんていう結果は存在しないのは
もちろん承知だと思います
でもね
それ以上にこのアドバイスをしてしまうFPさんの
心の奥底にある気持ちはこれじゃないですか?
今ここで答えておかないと
お客さんが他の方のところに行ってしまう・・・
お給料が・・・ノルマが・・・
だから今ここで逃してはダメだ・・・
こうやって一瞬でも頭よぎってるんじゃないかな?
僕からはこの98%の人に投げかけます
本当にオルカンでいいですか?
オルカンの構成比率はアメリカめちゃ多いです
それでも世界分散だと言えていますか?
インデックスはリスク低いですか?
本当にそうだと思っていますか?
そもそもリスクをどうやって捉えていますか?
僕はね・・・
こう感じるんです
わかったフリでのアドバイスが1番お客様のためにならない
だからFPっていうのは
誰よりも成長をしていかなければならない
商品の売り方を学ぶことが成長じゃないです
わかったフリをしているな〜
って自覚することが一歩目です
なぜなら多くのFPさんも
投資なんてやったことないんだから
この98%の人のほとんどがそうなはずです
投資をやったことなんてない。
あなたは
2%の人ですか?
98%の人ですか?
成長していきましょう!
お客様の未来を創ることにつながりますから
そしてね
その経験が積み重なるから
お客様からこうやって声をかけてもらえるんです
あなたに会えてよかった。
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今モヤモヤしているなら
一緒に成長していきましょう
マネーテラス®︎は成長が連鎖していく瞬間を大事にしています
あなたの成長した未来と
弊社の成長の連鎖と重なる場所を
これからも創っていこう
FPってカッコいい。
子どもたちに誇れるチームを創っていこう
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