【最近のご相談】何を持ってるの？

村上を有効活用したいときは、ネット証券の口座をお持ちだとやりやすいです。

＠鷺沼発マネーコンサルティングスラッシュオー兼資産バランスプロジェクト

さて、あまり書かないご相談への話。ご許可頂いてる範囲ですのでお許しを。なお、無料範囲だけとなります。
資産相談に関しましては、有料・無料の切り分けは、
現状把握→無料
今後の投資配分の相談→有料
ライフプラン作成＆資産バランスシート作成→有料（20,000～）
マネー管理→有料　訪問年1回（年間　最低60,000～管理資産×0.3％）
となっています。

ご相談内容

ご相談者は50歳代の独身女性です。
ご相談1.銀行にお任せしているが、果たして儲かっているのか、損しているのかわからない。
※お任せしちゃうと法令違反なので、気持ちの問題かと思います。

ご相談2.何に投資しているかわからない。

ご相談3.もっと良い方法があれば知りたい。
※有料部分になりますとのご案内にとどめています。

ご要望1.定年の65歳までに1億円貯めたい。

ご要望2.一時的に40％くらいの下落にも耐えられる。
※村上が必ず聞く質問です。

ご要望3.もやもや投資をする不安を解消したい。

提示資料

ここでは、
ファンドの名前
口数
金額とトータル金額
を把握して頂きます。
ここで、投資した結果が判断できるので、ご相談1は解消できます。

では、そのファンドがどこに投資しているか？を調べるのが、実態投資先詳細です。
赤○1が、ファンド名。
2.それを金額に直したもの。
3.すべてのファンドを合算したもの。
これで、実際の資金配分もわかったので、ご相談2も解消して頂きました。

そして、ご要望3も解消された模様です。
※有料では、国別の投資割合も出します。
※まとめの資料（負えるリスクからの判断）も1部提出しています。

残る問題

最後は65歳までに1億円にしたいということ。残念ながら、ここは有料部分となるのですが簡単なアドバイスならしております。
ここで致したのは、米国に投資が偏っていますが、それはご自身が理解して偏らせているので・・・
1.もう少し株式を増やしても良い事。
2.利回りを勘案してから、外国債の投資を考えること。

などをお話し致しました。
結果的には、
1.年一度考えれば良い事（月2回の電話相談は有）
2.投資の偏りを修正するメリット（リバランスの補助）
3.お客さまの希望と私の収入の増加要因（お客さまの資産が増えること）が同じということ。
をご理解頂き、年間サポートとなりました。

ご自身で出来るかたは、まず現状把握することをオススメ致します！

そんな私どもに資産・運用・保険・コンサルの相談したい方や村上にひとまず会ってみたいという方は下記連絡先までご一報くだされば幸いです。

※多くの方が当初メールで頂いております。

※コンサルもしています。

毎日あなたのそばにいることはできません。
でも、毎日あなたを応援しています。

■連絡先

マネーコンサルティング　Ø（スラッシュオー）
神奈川県川崎市宮前区小台1-19-5
村上　直人
℡　090-4595-1148 　✉　murakamibull@outlook.jp