プロスペクト理論 ｜【メンタル・マインド】

プロスペクト理論について解説していきます。
負けないトレーダーはこれを心得ている方が多いので覚えたい項目の一つですね！

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■ プロスペクト理論とは

プロスペクト理論とは、行動経済学者のダニエルカーネマンとエイモス・トヴェルスキーが考えた理論です。

一言でお伝えすると

人間は損得に直面すると合理的な判断ができない

という考え方です。

人は何かを得る嬉しさよりも損失の回避を重要視する傾向があり、何かを得るときはリスクを取らないのに損失を回避するときはリスクを取ることが判明しています。

FXでもプロスペクト理論が当てはまり、利益が出ているときはリスクをとってまで大きな利益を狙うことはないのに、損失が出ている場合は、リスクをとってロスカットぎりぎりまで損失から逃れようとする状態になりやすいです。

心のどこかでまだ負けていないと唱えて『含み損に耐えるのがメンタルだ！』とかいって勝てない大半の方がメンタルというものを誤解している方が多いです。

その結果、損切りできずロスカットされてしまうのです。

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■ プロスペクト理論の特徴

プロスペクト理論の特徴として

損失回避性
感応度逓減性
参照点依存性

が挙げられます。

◇ 損失回避性（そんしつかいひせい）

「人は、得をすることよりも損をしないことを選ぶ」という心理傾向のことです。 人は「得に対する喜びよりも、損を被った際の痛みを大きく感じる」とされ、利益のための行動よりも、損を避ける行動の方が起こしやすいと言われています。

例）
コインを投げて
表が出る→100万円をもらえます。
裏が出る→50万円を失います。
ゲームに参加しない場合、無条件に20万円を手に入れることができます。

こちらの例ではほとんどの方が無条件に２０万を手に入れるほうを選びます。

このように皆さんは損失を回避するように意識的に考えてしまうのです。

◇ 感応度逓減性（かんのうどていげんせい）

「扱う金額が大きくなると、損得のインパクトが減少する」という心理現象のことです。 逓減（ていげん）＝減っていくという意味です。 自動車や不動産など何千万円単位の買い物をするときは、10万円くらいの金額を誤差程度に感じます。

例えば、1,000円で買った商品が後日800円で売られていた場合と、10万円で買った商品が後日9万9,800円で売られていた場合とでは、同じ200円の損失でも、ショックを受ける度合いは異なります。

◇ 参照点依存性（さんしょうてんいぞんせい）

ある地点の数値を基準として、その基準値からの変化で損得の判断をすることです。

価値を「絶対的ではなく、相対的」に判断する心理作用 のことです。

たとえ最終的に支払う金額が同じであったとしても、元値となる「参照点」から割引されているかがわかるとお得に感じ、相対的に価値を高く感じます。

100円ショップにある300円の商品を高く感じるのは基準が100円だからであり、300円ショップにある300円の商品は、普通の価格と感じます

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■ プロスペクト理論を理解しないとどうなる

上記の理論により人の心理は中立的には作用しないということが分かります。
本能でバイアス（思い込み）がかかってしまうのです。

ですので人間はこういう考え方をしてしまうという俯瞰して考えることができなければ、ポジション決済できず口座破綻を招くことになります。

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■ FXへの活かし方

ＦＸではポジションが含み益になると、人はどうしても早めに決済したくなります。

この後急に逆行するかもしれないという不安心理がいっそう拍車をかけます。

一方、損をかかえると、それを確定することには躊躇を覚えます。

そしてナンピンをしてしまいます。

明日は回復するかもしれないという心理が決断を先延ばしにさせます。

ポジションを塩漬け（放置）し最終的にはロスカットになってしまいます。


しかし理想を言えば、予想が当ればできるだけ利を伸ばし、はずれたら潔く決済することがＦＸで勝つための心得です。

そこで３つの活かし方をご紹介します。

①トレードルール・根拠を作る
②損小利大（RR）を意識
③利食い（TP）・損切り（SL）をずらさない

①トレードルール・根拠を作る

FXでトレードルールを設ければ、感情的になって損失を増やしてしまうといったミスを防げます。

②損小利大（RR）を意識

適正なリスクリワードを意識することで負けの回数が増えても利益を出すことができます。
適正なリスクリワード（損失：利益）は「1：2以上」がオススメです。

③利食い（TP）・損切り（SL）をずらさない

エントリーポイントを絞ってエントリーを行ったのに利確ましてや損切ラインをずらすと言う事は口座破綻に向かっていると認識しましょう！

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■ まとめ

人は利得による喜びよりも損失を被ることによる苦痛のほうが強く感じるため、損失を避ける傾向があります。しかし、損失を避けることばかりに集中してしまうと、非合理的な選択をしてしまうことが少なくありません。

したがって、大切なことは損失を回避することだけではなく、冷静に・合理的に考えてどちらを選ぶべきかを考えることです。

FXをギャンブルにするかどうがは自分次第と言う事ですね！

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最後までご覧いただきありがとうございました。

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