【つみたてNISA】で資産を増やす！- 実際の成果とシミュレーションで見る成功の秘訣
はじめに
つみたてNISAは、長期的な資産形成を目指す方にとって、非常に有効な手段となります。その仕組みを理解し、適切な投資戦略を立てることで、資産を確実に増やすことが可能です。
つみたてNISAの仕組み
つみたてNISAの最大の特徴は、「複利効果」と「分散投資」です。
複利効果
複利効果とは、投資による利益が再投資され、その利益がさらに利益を生むという効果のことを指します。例えば、初年度に10万円を投資し、年利5%の利益（5,000円）が出たとします。2年目には、その利益を含めた105,000円が投資対象となり、さらに利益が出ます。このように、投資利益が再投資されることで、資産は確実に増加していきます。
分散投資
分散投資とは、リスクを分散させるために、さまざまな資産に投資することを指します。つみたてNISAでは、国内株式、外国株式、REIT（不動産投資信託）など、多様な投資対象から選ぶことができます。これにより、一部の資産価格が下落しても、他の資産価格の上昇により全体のリスクを抑えることが可能です。
つみたてNISAのシミュレーションと実際の成果
次に、つみたてNISAを利用した場合のシミュレーションと実際の成果について見ていきましょう。
※SBI証券ではつみたてNISAのシミュレーションができますので
気になった方は是非お試しください。
具体的な例として、以下にいくつかのケースを示します。
毎月の積立金額と年利が投資成果に大きく影響することがわかります。
また、複利効果により、年利が高いほど投資成果は大きくなります。
ケース1：毎月3万円を積立て、年利5%の利益が出た場合
[5年]投資総額は180万円、総額は約204万円(利益：24万円)に増加
[10年]投資総額は360万円、総額は約466万円(利益：106万円)に増加
[20年]投資総額は720万円、総額は約1228万円(利益：508万円)に増加
ケース2：毎月5万円を積立て、年利5%の利益が出た場合
[5年]投資総額は300万円、総額は約341万円(利益：41万円)に増加
[10年]投資総額は600万円、総額は約777万円(利益：177万円)に増加
[20年]投資総額は1200万円、総額は約2047万円(利益：847万円)に増加。
ケース3：毎月5万円を積立て、年利7%の利益が出た場合
[5年]投資総額は300万円、総額は約359万円(利益：59万円)に増加
[10年]投資総額は600万円、総額は約866万円(利益：266万円)に増加
[20年]投資総額は1200万円、総額は約2589万円(利益：1389万円)に増加。
実際の成果としては、投資家の中には5年間で投資総額の20%以上の利益を上げた方もいます。これは、適切な分散投資により、リスクを抑えつつ高いリターンを得られた結果です。
※私は4年間で運用収益率+27.2%、運用収益額+954,015円を得ることができた。
まとめ
つみたてNISAを利用することで、長期的な視点で見た場合に資産を増やすことが可能であることがわかります。ただし、投資にはリスクが伴うため、自身のライフスタイルやリスク許容度に合わせた投資計画を立てることが重要です。また、市場の動向を定期的にチェックし、必要に応じて投資戦略を見直すことも大切です。これらを踏まえた上で、つみたてNISAを活用して、賢く資産形成を行いましょう。この記事があなたの資産形成の一助となれば幸いです。次回もお楽しみに！
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