iDeCo 資産状況 #2
2022年5月より毎月拠出している、私のiDeCo状況（2023年12月末時点）をご紹介させて頂きます。
拠出金 個人型加入者掛金
私は中小企業に勤めておりまして、申込みに沿った最大掛金の23,000円を毎月拠出しております。
掛金の配分割合
SBI・全世界株式インデックスファンドに3割と
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)に7割の配分割合で運用しております。
直近12ヶ月の推移
2022年末の暴落の影響により2023年頭はマイナス推移でしたが、5月頃からプラスに転じて上昇してきました。ここは前回の記事でもご紹介しておりますので既にご存知の通りです。その後、順調に資産が増えていきまして、問題は9月中旬からの大きめな暴落が影響しプラス分が多少減りましたが、マイナスに転じる前に下落は10月で反転。その後は年末までプラスを維持してくれました。
6月～8月と11月～12月の伸びが素敵です✨✨😁
現在のiDeCo資産状況
現在は全体で14.7％ (60,953円)の含み益となっております。
プラスで保有できているのはメンタルには最高ですね！ただ、引き出せるのは当分先ですので今のうちにマイナスに転換して成長前を多く積み立てていきたい気持ちがあるのも正直なところです。こればっかりは将来の取り崩す時期にならないとわかりませんが、このまま成長オンリーなら尚良しですね
年末調整 還付金
iDeCo開始の年は、数カ月分の拠出でしたので、12ヶ月経過しての拠出は今年が初めてでした。X (旧ツイッター)でポストしましたが、勤め先の最終営業日に年末調整で還付金がきまして、12ヶ月分のiDeCoによる節税効果を大いに感じることができました。とてもありがたいです！
年末調整24,141円帰ってきた！☺︎
— こかぶ (@turnip0929) December 28, 2023
確定申告しない面倒くさがりなので、こちらで終了！
さいごに
年収の違いや年末調整時その他の申し込みがあれば還付金額も変わってくると思うのでiDeCoを利用されている方でも還付額が一緒とは一概に言えませんが、ご参考までに。みんなで将来の不安を消していきましょう！(ｫｰ!)
本日も遊びに来ていただき、ありがとうございました！いつも励みになりますので是非コメントやいいねをよろしくお願いいたします！
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