FPって何してるか知ってますか？

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どうも！nihonni20ninです！

今回は、私が生業としているFPについて書いていきたいと思います。

早速ですが、まずは定義から見ていこうと思います！

日本FP協会の定義では…

FPは、相談者の夢や目標を達成するために、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険など、あらゆるデータを集めて、現状を分析します。

そして、相談者の立場や、ライフイベントを考慮したうえで、長期的かつ総合的な視点でさまざまなアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を援助します。

との事です。

これだと分かりずらいと言う方もいると思うので簡単にいうと…

将来の目標(どこにどんな家を買いたいのか、海外旅行に行きまくりたいのかなど)を立ててそこと現在のギャップを見つけて、どうすればその目標が達成できるのか計画を立てます。それを実行する時にバックサポートする人です！

上記からも分かるように本来中立的な立場でお金の人生計画を立てる人なのです。

しかし日本では、銀行や保険や住宅系の営業が持っている資格としてのイメージが強いと思います。

少し辛辣な言い方ですが、FPの資格をもった9割以上がただノルマに追われた営業です。本来の仕事とは掛け離れているのが現実です。

目線を日本よりも20年先を行くと言われるアメリカに移してみると、FPの7割以上が保険や投資商品などを持たずに中立的な立場でお客様のお金の人生計画相談に乗っています。

感の良い方はもう気付かれたと思いますが、日本でもこの流れがもう時期来ると思います！

お客様は、いかに良いFPと巡り合うか大切になります！
(良いFPの定義と見つけ方はまた別の記事を書きます！お楽しみに！)

ざっくりではありますが、FPについて説明しました！

また次回をお楽しみに！

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nihionni20nin.fp@gmail.com