【最近のご相談】家を買うのか運用か

時期的に運用のご相談が増えますねぇ村上です。初リモート面談致しました。

＠鷺沼発マネーコンサルティングスラッシュオー兼資産バランスプロジェクト

さて、今回も経営コンサルの方ではなくマネーコンサルのご相談。ご許可頂いてる範囲です。なお、無料範囲だけとなります。
資産相談に関しましては、有料・無料の切り分けは、
現状把握→無料
今後の投資配分の相談→有料
ライフプラン作成＆資産バランスシート作成→有料（20,000～）
マネー管理→有料　訪問年1回（年間　最低60,000～管理資産×0.3％）
となっています。

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※ちなみに、経営コンサルですと
1.社長相談ー2時間（財務や今後のご相談）
2.幹部（社員）面談ー2時間（会社方針の浸透・経営者と従業員の橋渡し）
3.会社の営業方針・従業員向け営業指導・従業員研修・社長資産相談・その他お困りごとー2時間
合計月1回の訪問のうち6時間で15万円/月×12ヶ月の年間契約となっています。（1と2だけで良いorこれは出来ないか？などで内容、料金はご相談にのります）
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ご相談内容と前提

今回は4人家族の奥さまからのご相談でした。

ご相談内容
ご相談1.ある投資をススメられており、その判断の手助け。

ご相談2.運用について知りたい。外貨建ての商品など。

ご相談3.家を買おうか投資をするか考えており、そのアドバイス。

この奥さまは特殊な仕事に就かれており、退職金は無い。
また、他にもご自宅は所有しているが貸している状態。
となっています。

提示資料

実は投資わからないと言っても、基本は6通りしかないということ。
また、利益の得る方法での注意点などをお話しました。

途中での疑問点や余談もありましたので、ここまでで2時間弱かかってしまいました💦でも、納得することが大切ですからね！

ここまでで、ご相談1.2は解消。

残る問題

最後は家を買うかどうかです。一部私の方でも調べたいことがあったのでそこは宿題。
大枠は、都内で家を買う場合はご本人の満足度との兼ね合いになると考えております。
経済合理性や予算だけで言うと、苦しい場合が多いですからね・・・

以上は正直にお答えしました。
後は、宿題をやりまして、有料ライフプランの作成や年間サポートをご希望されるかはご本人次第で終了となった次第です。

ご自身で出来るかたは、まず現状把握することをオススメ致します！

そんな私どもに資産・運用・保険・コンサルの相談をしたい方や村上にひとまず会ってみたいという方は下記連絡先までご一報くだされば幸いです。

※多くの方が当初メールで頂いております。

※コンサルもしています。

毎日あなたのそばにいることはできません。
でも、毎日あなたを応援しています。

■連絡先

マネーコンサルティング　Ø（スラッシュオー）
神奈川県川崎市宮前区小台1-19-5
村上　直人
℡　090-4595-1148 　✉　murakamibull@outlook.jp