セゾン投信「資産形成の達人ファンド」を語らせて
つみたてNISAなどを活用して投資信託を始められる方から
「おススメありますか？」
と聞かれた時に、おススメするファンドが３つあります！
と
セゾン投信のグローバルバランスファンドと、資産形成の達人ファンド
楽天証券のeMAXIS Slim全米株式は、
信託報酬が安く、成長が続いているアメリカの株価指数S&P500のインデックスファンド。
セゾン投信のグローバルバランスファンドもバンガード社のインデックスファンドを用いたファンドです。
インデックスファンドについてはこちらのエントリーからどうぞ
今日語りたいのは「資産形成の達人ファンド」愛です。
こちらのファンドはアクティブです。
アクティブファンドについて詳しく知りたい方はこちらから
達人ファンドについて語る前に、セゾン投信について書きます。
セゾン投信は、投資信託の組成と販売を行っている会社です。
投資信託は通常「投資信託運用会社」で作られ、主に証券会社、銀行、郵便局などの「販売会社」を通じて販売されます。
ただセゾン投信は、ここがワンストップなのでメーカーから直接投資信託を購入できます。
運用しているファンドは２つだけ。どちらも投資哲学は同じです。
投資信託会社は通常いくつもファンドを持っていることが多いですが、インデックスとアクティブしか置かない姿勢からも気合を感じます。
運用哲学は非常に明快で、その哲学通りに運用しているため、2本で十分だと考えている、と勝手に解釈しています。
運用哲学は、徹底的な長期投資。
同社のフィデューシャリー宣言の1つ目には、
長期投資にのみ運用業者としてのプロフェッショナリティを傾注させること。
とあり、長期運用に注力している会社です。
今でこそ信託報酬が0.1％を切る会社が出てきましたが、信託報酬が高かった時代から一貫して低い信託報酬とノーロード（買う時にお金がかからない）を徹底しています。
もうこの時点で相当好きなのですが、達人ファンドの特別感は半端ないので伝えたいです！
達人ファンドは、アクティブファンドで、ファンドオブファンズで運用されています。
ファンドオブファンズとは、
投資信託に投資する投資信託のことです。
通常、投資信託の投資先は個別株や債券や不動産です。
達人ファンドでは、予め株を集めて作った投資信託の中でもセゾン投信がこの投資信託はいいぞ、と思ったものをファンドに組み入れています。
HPには
『世界への分散投資を機動的かつ柔軟に行うため、優れたファンドを選別投資すことが可能なこの仕組みを採用しています』とあります。
１つの投資信託「達人ファンド」を買うことで、
それぞれに特徴を持った９つの投資信託に投資することができます。
国、地域の分散と業種別の分散が可能です。
国は、米国が44％でメインですが、欧州や新興国も低くない割合で入っています。
また業種については、ヘルスケアや情報技術を中心としながら、かなりバランスよく様々な業種に投資することができます。
手数料はかかってしまいますが、株の業種や地域の分散は、達人ファンド一本で十分だと思っています。
理念や安心感も含めると手数料は全然安いです！
厳選された９つの投資信託の運用方針の特徴を読むだけでもワクワクします。ここから読めます。
続いて、利回りを見てみましょう。
セゾン投資は積立購入をすすめているので、積立で購入した損益になります。
設定来2007年5月から毎月積み立てていた場合、年平均利回りは9.22％
5年前から同じように毎月積み立てていた場合、年平均利回りは4.38％
因みにS&P500に投資をしていた場合の2007年から現在までの年平均利回りは6.0％、
過去5年間の年平均利回りは、4.5％でした。（以下参照）
過去5年だと素直にS&P500を買っていた方がパフォーマンスがいいですが、長期になると、達人ファンドに分が出てきました。
長期になると「良い」アクティブファンドがインデックスにも勝てるようになる理由は、下落時にインデックスよりもパフォーマンスが落ちないことがために、長期になるとその分が効いてくるからです。
積立前提であれば、アクティブの達人ファンドの選択肢はありだと思います！
これまで度々紹介してきた達人ファンドの良さ（というか偏愛）を今回はまとめました。本日は、ひたすらセゾン投信の達人ファンドを褒めるnoteでお送りしました。
好きなものはしょうがない！
一度、目論見書や月次レポートを読んで頂けると、その面白さに気付いて頂けると思います。
僕は、現在31か月毎月積立で達人ファンドに投資をしていますが、年利回りに換算すると、4.16％でした。
ライフプラン上は最低3％で考えているので、上々の成績です。
アクティブファンドなので、万人にオススメ出来る訳ではありませんが、自分がやっている達人ファンドは大好きです！！もし気になる方がいたらぜひHPを覗いて見てみてください！
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