2022年NISA

2024年から新NISAが始まるけれど
実際NISAはお得だったのか？
来年から何を買おうか？
と言うことで
まず今までのNISAを振返ってみることにする
ちなみに今は一般NISA

2022年のNISA制度

①限度額が2016年に100万円から120万円に変更になった　期間1/1-12/31
②配当　売却益に税金がかからない　
　（配当　分配金は株式数比例配分方式を選択する）
③売却して損がでても損益通算できない
④5年間が終了したら課税口座に移すか翌年の非課税枠に移す
⑤同一年内に売却しても限度額は復活しない

このくらいしか知らないまま2014年にNISA口座を開いた　2015年に
④の翌年の非課税枠に移すをロールオーバーと言うと知る
⑥その時　時価評価額が限度額を超えていてもすべてを繰り越せる
と言うことを新たに知る

2022年NISA口座で買った金額

1,200,000円中489,854円が2017年から繰り越されてきた

差額の710,146円で現物株式と投資信託を購入　正確には100円残ってしまったので710,046円である。　逆算失敗。
新ニーサになったらこんなことを気にすることも無くなるだろう

2022年NISAお得金額

税率　20.315％
現物株式　益　　    　 0円　　       税額 0円
投資信託　益　 　 2,872円　　   税額  583円
配当　　　　　     54,647円 　税額  11,101円
むやみに売却してみなくなってきた。

合計のお得金額

現物株式　222,208円(2014年～前年）
投資信託　15,332円(2014年～前年）+ 583円＝15,915円
配当　　　43,741円(2014年～前年）+11,101円＝54,842円
ロールオーバー等現物株式　35,907円(2014年～前年）
ロールオーバー等投資信託　4,966円(2014年～前年）+5,537円＝10,503円

2018年からのNISA購入銘柄2022年末時プラス

それぞれプラスだったりマイナスだったり。
現物株式合計で　+291,708円
投資信託合計で　　+629,342円　
投資信託が大分プラスになりました。
しかし。。　この口座ではロールオーバーはもうできない。

メモ

2018年からの120万円×6年＝600万円投資しているはず　年末残は約627万円
やっと投資金額をこえました。
売却しなくなったのと、世の中的にプラスなのだと思う