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S&P500 5000突破記念 投資信託の運用状況
はじめに
今年に入って、S&P500は史上最高値を更新したかと思ったら、5000ポイントも軽々突破!
CPIで一瞬、カクンとなりましたが、再び 5000を取り戻しましたね。
日経平均も、ほとんど一方通行で上昇を続け、バブル期の史上最高値まで迫ってきました。
ホントなんちゅう~上昇の仕方!!😅
ということで、今回は、
現在の投資信託の運用状況を報告したいと思います。
1.私の投資信託の元本
私は、つみたてNISAが始まった2018年の途中から、投資信託の積み立てを行っています。
はじめは、日本株や債券重視型なども含めて、色々な投資信託を買っていたのですが、途中から米国株オンリーに代えました。
現在は、SBI V S&P500インデックスファンド をメインに買付を行っています。
元本としては、
つみたてNISA ⇒ 約40万 × 6年 = 約240万
新NISA つみたて投資枠 ⇒ 120万 (今年1月中旬に一括で買っちゃった。。。😅)
課税口座 ⇒ 40万 S&P500
⇒ 100万 楽天USA360 (米国株:90% 米国債券:270%(レバレッジ))
元本の合計は、ちょうど約500万円 となっています。
2.私の投資信託の含み益
現在の私の投資信託全体の含み益は、以下の通りです。
![](https://assets.st-note.com/img/1707955108183-fiFuW8665y.png?width=1200)
まあ、増えていますね! +228万円です。
次に、今年に入ってからの増え方です。
![](https://assets.st-note.com/img/1707955153263-Ilm2WitZe8.png?width=1200)
既に、50万円以上増えています。
今年に入って、一括で買っちゃった投資信託の含み益も以下の通りです。
![](https://assets.st-note.com/img/1707955299364-8Zfj7cJAtL.png?width=1200)
まだ、ひと月半しか経っていないのに、このパーセンテージ。😲
いつもこのペースで利益が増えてくれれば、完全にFIREできるじゃん!なんて思ってしまいますが、
「んなこた~~ない!」 (タモさん。。)
さすがに、このペースでの増え方は、異常だと考えといたほうが無難です。
通常、S&P500が、平均で1年程度かけて上昇する値幅を、わずかひと月半で達成してしまっています。
角度が急すぎる。。
山高ければ谷深し。
次の暴落がいつ来るかは分かりませんが、いつ来てもいいような心づもりはしておいたほうがいいです。
上げ100日、下げ3日。
100日かけて上昇していった相場は、わずか3日の下落で元に戻ってしまうという意味ですが、下げ始めたら、ホント早いかもですね。
ということで、つみたての場合は、淡々とつ積み立てればいいのですが、それ以外は、あまり、積極的に買いたいとは私は思わないですかね。
私の場合はですよ。
まあ、ここ1,2年、ずっとそう思っていたのですが、さらに上昇上昇。😆
ということで、成長投資枠、丸々余っています。現時点では、ノープラン。
一応、YouTubeで参考にしている「投資塾のゆうさん」の手法で、
「マイナス5%ルール」 というのが紹介されています。
1週間でS&P500が 5パーセント下落したら、スポットで買う というのを参考にしています。
こういう状況になったら出動するかもです。
思えば、つみたてNISAを始めた2018年は、相場状況が悪く、この年の年末の時点では、-10%でした。
加えて、投資初期のため、元本が小さく、お金が増えるというイメージが、全くなかったんですよね。
もっと他に、効率のいいお金の増やし方があるのでは!?と。
なので、このインデックス投資には、ほとんど期待していませんでした。
でもずっと続けました。
コロナショックの時も続けました。
そして、現在、これだけの利益が上がっています。
もう、無視できるレベルの金額ではないですよね。
続けてて良かった・・・😌
3.まとめ
・株価上昇により、投資信託の含み益がめっちゃ増えている。
・株価上昇の角度が急すぎる。この勢いが続いたら普通にFIREできる人多数なので、過去の状況から考えても、この勢いが続くとは考えにくい。
・山高ければ谷深し。いつ暴落が来てもいいように、心づもりをしておく。
それ、あなたの感想ですよね??
おっしゃる通りです。😆
ここまでお読みいただき、ありがとうございました。
感謝😌
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