S&P500　5000突破記念　投資信託の運用状況

はじめに

今年に入って、S&P500は史上最高値を更新したかと思ったら、5000ポイントも軽々突破！

CPIで一瞬、カクンとなりましたが、再び　5000を取り戻しましたね。

日経平均も、ほとんど一方通行で上昇を続け、バブル期の史上最高値まで迫ってきました。

ホントなんちゅう～上昇の仕方！！😅

ということで、今回は、

現在の投資信託の運用状況を報告したいと思います。

１．私の投資信託の元本

私は、つみたてNISAが始まった2018年の途中から、投資信託の積み立てを行っています。

はじめは、日本株や債券重視型なども含めて、色々な投資信託を買っていたのですが、途中から米国株オンリーに代えました。

現在は、SBI　V　S&P500インデックスファンド　をメインに買付を行っています。

元本としては、

つみたてNISA　⇒　約40万　×　6年　＝　約240万

新NISA　つみたて投資枠　⇒　120万　（今年1月中旬に一括で買っちゃった。。。😅）

課税口座　⇒　　40万　　S&P500

　　　　　⇒　100万　　楽天USA360　　（米国株：90％　　米国債券：270％（レバレッジ））

元本の合計は、ちょうど約500万円　となっています。

２．私の投資信託の含み益

現在の私の投資信託全体の含み益は、以下の通りです。

まあ、増えていますね！　+２２８万円です。

次に、今年に入ってからの増え方です。

既に、50万円以上増えています。

今年に入って、一括で買っちゃった投資信託の含み益も以下の通りです。

まだ、ひと月半しか経っていないのに、このパーセンテージ。😲

いつもこのペースで利益が増えてくれれば、完全にFIREできるじゃん！なんて思ってしまいますが、

「んなこた～～ない！」　　（タモさん。。）

さすがに、このペースでの増え方は、異常だと考えといたほうが無難です。

通常、S&P500が、平均で1年程度かけて上昇する値幅を、わずかひと月半で達成してしまっています。

角度が急すぎる。。

山高ければ谷深し。

次の暴落がいつ来るかは分かりませんが、いつ来てもいいような心づもりはしておいたほうがいいです。

上げ100日、下げ3日。

100日かけて上昇していった相場は、わずか3日の下落で元に戻ってしまうという意味ですが、下げ始めたら、ホント早いかもですね。

ということで、つみたての場合は、淡々とつ積み立てればいいのですが、それ以外は、あまり、積極的に買いたいとは私は思わないですかね。

私の場合はですよ。

まあ、ここ１，２年、ずっとそう思っていたのですが、さらに上昇上昇。😆

ということで、成長投資枠、丸々余っています。現時点では、ノープラン。

一応、YouTubeで参考にしている「投資塾のゆうさん」の手法で、

「マイナス５％ルール」　というのが紹介されています。

1週間でS&P500が　5パーセント下落したら、スポットで買う　というのを参考にしています。

こういう状況になったら出動するかもです。

思えば、つみたてNISAを始めた２０１８年は、相場状況が悪く、この年の年末の時点では、-10％でした。

加えて、投資初期のため、元本が小さく、お金が増えるというイメージが、全くなかったんですよね。

もっと他に、効率のいいお金の増やし方があるのでは！？と。

なので、このインデックス投資には、ほとんど期待していませんでした。

でもずっと続けました。
コロナショックの時も続けました。

そして、現在、これだけの利益が上がっています。
もう、無視できるレベルの金額ではないですよね。

続けてて良かった・・・😌

３．まとめ

・株価上昇により、投資信託の含み益がめっちゃ増えている。

・株価上昇の角度が急すぎる。この勢いが続いたら普通にFIREできる人多数なので、過去の状況から考えても、この勢いが続くとは考えにくい。

・山高ければ谷深し。いつ暴落が来てもいいように、心づもりをしておく。

それ、あなたの感想ですよね？？

おっしゃる通りです。😆

ここまでお読みいただき、ありがとうございました。
感謝😌