【つみたて兄さん＆イーさん】令和５年５月資産運用結果

　どうもこんにちは。イ キ ナ リ デ ス ガ ー （楽天カードマンの言い方）、５月末時点での資産運用の結果をご報告します。

１．運用結果

　では早速、令和５年５月の資産運用結果を報告します。データは５月27日時点のものになります。

（１）有価証券：継続29ヶ月目

　元本約194万円に対して、評価額は約216万円。結果、約22万円のプラスで、11％強の含み益でした。

　４月に引き続いて順調に成長してくれました。株式はもうしばらく好調が続きそうな予感です。

　口座・銘柄別に見てみると、つみたてNISA口座のeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）が最も含み益が出て約19％のプラス、特定口座の楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）が次いで約16％のプラスでした。とにかく米国株が好調でしたね。

　一方、特定口座のeMAXIS Neo バーチャルリアリティが、前月に引き続き最大かつ唯一の損を出しており約13％のマイナスでした。マイナス続きのこの銘柄ですら、全盛期の25％マイナスに比べれば復調している状態です。

（２）暗号資産：継続３ヶ月目

　１万円を元手にして、１日に0.001BTCと0.02ETHを購入しました（余り2,826円）。これで、保有資産は0.003BTC、0.06ETHになります。

　現在、元本（現金残を含む）３万円に対して時価評価総額が28,860円で、４％弱のマイナスになっています。

　元本割れからスタートして、一時は含み益が出るまで回復。しかし、中旬にはガッツリ値下がりして一時は10％強の含み損にまで転落。その後は少しだけ持ち直して現在に至るという感じ。

　とにかく値段の上下が激しい１ヶ月でした。図にするとこんな感じ。

抽出期間：５月１日～27日

（３）総合サマリー

　合計すると、元本約197万円に対し、評価総額は約219万円。約21万円の含み益があり、11％程度のプラスってところですね。

　相変わらず暗号資産が足を引っ張っています。一時は10％近くマイナスが出て泣きそうでしたが、なんやかんやで今の水準に落ち着いています。一方で株式は順調に成長してくれています。

　ちなみに、来月には投資商品の保有額が元本ベースでも200万円を超える見通しになっていて、少し達成感があります。新NISA開始まではこの水準を維持していきたいと思います。

２．今後の方針

　以上が５月の報告になります。ここからは６月の運用方針についてまとめていこうと思います。

（１）家計：楽天スーパーセールにより支出増

　６月は、３ヶ月に１回の楽天スーパーセールがありますので、支出は増加する予定です。スーパーセール期に水や洗剤などの日用品を買い溜めしますからね。見かけ上は支出が増えますが、その後２ヶ月間（７・８月）の支出が減る＋ポイントが貯まるので長期的にみると緊縮です。

（２）運用：リート投資勉強できず

　暗号資産はしばらく伸び悩むと開き直って、引き続きコツコツ積み立てていこうと思います。

　有価証券は、投資ポートフォリオの見直しを検討しているものの、勉強が追いついておらず、結局は従前どおりの運用のままです。

　ゴールデンウィークの時間が思ったよりも家のことや仕事に取られてしまいました。ワーク・ライフ・バランス大事。

（３）新NISA準備

　新たな方針を別記事で示す予定です。現時点での投資方針はこちら。

３．まとめ

　暗号資産はかなりストレスの溜まる１ヶ月間でしたが、長期投資のつもりですので気にしない気にしない。

　株式が順調に育ってくれているのはよかったです。やっぱり時代は株式なのか？？