終活に向けて

お客様のお母様は82歳。
まだまだ元気であるがとにかく整理が出来ないようで…
お母様の通帳３冊
かんぽ生命でお母様が契約者、被保険者の養老保険３口、終身保険３口
他に80歳満期の養老保険の証書があった。
おそらく満期の手続きはしていないようなので早急に確認する事を紙に書いて娘さんに渡す。
通帳を確認すると定期預金等で約2000万。
幸いお母様は認知症にもなっていないので対策を立てる事が可能である。

他にもお母様名義の財産がないかを整理して行く事になる。

何も対策をしないで認知症になったり、亡くなった時と対策をした場合のシミュレーションを説明して行く事になる。

お母様から見た相続人全員で話を進めて行く予定である。