ファイナンシャルプラン（目標設定）の考え方

「投資をやってみたいのですが、どれくらいの資金が必要ですか？」
「株式投資はやらない方がいいですか？」
「NISAとiDeCoはどっちをやるべきなのでしょうか？」

主に一般のお客様からご相談を受ける際に良く聞かれることですが、これらに対する返答は我々プライベートバンカーとしても非常に悩ましいものです。

個人のファイナンシャルプランを立てる際には、将来の目標や現在の状況を考慮し、収入や支出、資産、リスクなどをバランス良く管理する計画を作成する必要があります。