「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！（2023年7月）

この定点観測の　第1回　は2006年7月末でした。2006年8月末は記事をつくっていないようです。2006年9月末以降は、毎月更新してきましたので、今回が191回目です（推定）。

投資信託への「コツコツ投資」（毎月、毎月、買い足しています）は2003年6月頃から始めた（20年！）のですが、毎月末の時価を記録し始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。

グラフの通り、2023年7月末は過去最大値を更新しました。

（評価額➗投資額）-1　、評価損益（率）の推移を見たのが次のグラフです。

こちらは前月末から微減です。

毎月、毎月、保有資産の時価を確かめること　について最近感じていることは下記の記事で書きました。お時間あればご覧ください。

端的に言いますと、ここから先の定点観測　は「過去」の話　です。しっかりと「メンテナンス」すべき対象とはちょっと違う。投資の果実は「未来」からもたらされるので。以降のデータ、経過は「へぇ、そうなんですねー」くらいの感覚でご覧ください。

では、定点観測です。

7月は、前月末比で評価額が増えました。

おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は2.57倍（前月末　2.58倍、前年同期　2.33倍）になっています。

2006年4月末の投資元本を100とすると、2023年7月末の時価は4,130 （前月末：4,119、前年同期：3,454）に達しています。

ということからすると、

冒頭の質問：「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！に対しては

資産形成できている！！！

と答えられます。

なお、ポートフォリオの99%程度を投資信託が占めています。

保有資産の配分

前月末はこうでした。

先進国債券がゼロになりました。長く保有してきたバランスファンドの全解約が完了したためです。詳しくは下記の記事をご覧ください。

FoFのほとんどを占めるファンドのデータを用いて、作成したのが下のグラフです。ただ、かなりアバウトな計算なので、だいたいこんな感じ、という具合にご理解ください。

ご覧の通り、僕のポートフォリオのほとんどが「株式」で占められています。ですから、リスクはかなり大きめです。

これまでの資産配分の経過は下記でご覧になれますので、もしご興味があれば。

保有資産の配分 | rennyの備忘録 （企業価値増大を楽しむ投資）

パフォーマンス

月次リターンは　+0.0％　　でした。

月次リターンは過去188個のデータを持っていますが、マイナスになったのは　66回、率にして35.1％。12ヶ月あると、4.21ヶ月がマイナスの月になっていた勘定です。直近12ヶ月では　プラスの月　9、マイナスの月　3となっています。

これまでの年毎の推移です。

2022年は2018年以来4年ぶりにマイナスで着地しました。

2023年は7ヶ月終えてプラスとなっています。

引き続き、ガッチリ、コツコツと追加で買い足していきます。

1年リターンの推移です。投資信託の交付目論見書っぽく、直近5年（2018年8月末から2023年7月末）にフォーカスしてグラフをつくってみました。

2022年7月末〜2023年7月末、この1年リターンが　+15.5％。

2022年6月、2年2ヶ月ぶりのマイナスとなりましたが、7月、8月とプラス。2022年9月、10月は2ヶ月連続のマイナス。2022年11月は若干のプラス。2022年12月はマイナスに。

2023年は2ヶ月連続でプラスでスタート、3月はマイナスになりましたが、4月、5月、6月、7月はプラス。

この1年リターン、データのある分だけ全部網羅したのがこのグラフです。

2022年7月末〜2023年7月末の+15.53%はこれまでのデータが残る196ヶ月（うちマイナスの月が66）、率としては62番目。プラスの月が130個ですから、プラスの中では真ん中よりちょっと上くらいですね。

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