つみたてNISA絵本｜みらいあせっと

【つみたてNISA絵本⑭】毎月100円からでもいいんだよ

東北投信を運営しているみらい（@instockexnet ）です。投資や資産形成というと、なんだか大金が必要なイメージがありますが、実際そんなことはありません。つみたてNISAに限っては最低100円から始められますし、最近話題の少額投資（ネオモバやフロッギーやLINE証券など）も数百円や数千円といった金額で始められます。「少額だとお金が増えないじゃないか」と反論をいただくこともありますが、そんなことを言ってる間にも始める人は始めているのが令和時代の状況です。Twi

【つみたてNISA絵本⑬】何がお得なのかな？

東北投信を運営しているみらい（@instockexnet）です。「つみたてNISAはお得な制度」と聞いたことってあるかもしれません。どこがお得なのかといえば、運用して利益を得たときに、その利益に税金がかからないことです。本来は20.315％の税金がかかります。すなわち、10万円投資して1万円の利益を得た場合、あなたは約2,031円を納税しなければいけません。これでは取り分が減ってしまいますよね。そこで、つみたてNISAを利用すると、10万円投資して1万円の

【つみたてNISA絵本⑫】つみたてNISAと投資信託は何が違うのかな？

東北投信を運営しているみらい（@instockexnet）です。これはしばしば受ける質問です。つみたてNISAと投資信託は、どちらもつみたてNISAを利用する上での重要なキーワードですが、普段はなじみのない言葉ゆえに、理解が難しくなっています。端的に言ってしまえば、つみたてNISAは制度であり、その制度が適用された「箱」のことをつみたてNISA口座といいます。投資信託は商品のことで、その「箱」の中に入れることができます。厳密には投資信託はある金融商品のカテ

【つみたてNISA絵本⑪】儲かったお金は何に使う？

東北投信を運営しているみらい（@instockexnet）です。基本的に、初心者向けの投資コンテンツは老後のお金が不足することと絡めて紹介されることが多いです。「お金が足りないから投資で増やそう」はたしかにそうなのですが、それだとなんだか夢も希望もないなぁと感じるところです（逆にやたらと夢や希望を強調するのは詐欺コンテンツが多いですね）。そこで、たまには「投資で儲かったら何をしよう？どう散財しよう」と考えてみてもよいのでは？と感じました。そういった夢や目標を持つこ

【つみたてNISA絵本⑩】お友達を紹介するよ

東北投信を運営しているみらい（@instockexnet）です。 2020年現在のつみたてNISAの公認キャラクターは「つみたてワニーサ」といいます。このキャラクターは公募によってえらばれたもので、背中の部分がつみたてNISAを制度をイメージしたものになっています。つみたてワニーサが登場する前、つみたてNISAのパンフレットには「T-213」というロボットのキャラクターが使われていました。Tはおそらく積み立てをかけており、213は「にーさ」とかけています。残念な

【つみたてNISA絵本⑨】牧場を経営してみよう

東北投信を運営しているみらい（@instockexnet）です。お金を増やすときに知っておいてほしい事柄に「複利」という言葉があります。複利とは「にわとりに卵を産んでもらい、その卵から孵化し、成長したにわとりに卵を産んでもらい・・・」と繰り返して、お金をどんどん増やしていく運用のことを言います。細かい話を省きますが、投資信託は複利でお金が増える商品です（厳密には単純な複利ではなく、もっと複雑にお金が増えたり減ったりします。詳しくは下記のnoteを）。筆者の検証

【つみたてNISA絵本⑧】利回りはどのくらいかな？

東北投信を運営しているみらい（@instockexnet）です。投資の利回りは多くの方が気になるところです。ですが、利回りだけに目を奪われていると、いろいろと失敗してしまう部分でもありますね。つみたてNISAは、いわゆる「インデックス投資」と呼ばれる投資手法を使った運用です。インデックス投資では、おおよそ過去の利回りが調べられており、高くても6～7％程度でした（厳密には、投資家が得る利回りはもうちょっと低くなります）。この利回りは、ある年は+20％、またある年

【つみたてNISA絵本⑦】運用のプロに任せようよ

東北投信を運営しているみらい（@instockexnet）です。「投資でお金を増やす」というと、しばしばデイトレード（短期売買）と混同されている方がいらっしゃいます。そういう方には、モニター何台設置しているの？とか一日何時間取引しているの？と質問されることもあります。しかし、つみたてNISAは「投資信託」という運用のプロが、あなたの代わりにお金を運用します。だから、私たちは1日何時間も取引する必要もないですし、そもそも「ほったらかし」にしておいても大丈夫なんです。

【つみたてNISA絵本⑥】金融機関の破綻を心配しなくて大丈夫

東北投信を運営しているみらい（@instockexnet）です。これからの人口減少社会、もしかしたら地方を中心に金融機関の破綻がでるかもしれません。また、破綻は関係なしに、運用会社などへ「お金を預けること」を不安に思う方って結構いらっしゃると思うんです。だって、自分と自分の家族が一生懸命に稼いだお金ですもんね。ですが、投資信託の運用では「分別管理」という制度が敷かれており、これが私たちを助けてくれます。分別管理とは、金融機関の財産と私たちの財産を分けて保管する

【つみたてNISA絵本⑤】株主優待ってもらえるの？

東北投信を運営しているみらい（@instockexnet）です。資産運用・資産形成というと、「株主優待を貰ってお得な生活をする」と言うイメージって持っていませんか？たしかにそういう運用スタイルもありますが、実はつみたてNISAでは株主優待はもらえないんです。というのも、つみたてNISAで私たちが買っているのは、たくさんの企業に投資している「ファンド」というものの権利です。株式を直接買っているわけではないので、株主優待の権利も貰えないです。ざんねん。。でも、

【つみたてNISA絵本④】投資信託は何本買う？

東北投信を運営しているみらい（@instockexnet）です。「つみたてNISAで投資信託を何本運用するか」はよく聞かれる質問の1つで、昔ツイッターでアンケートを取ったことがありました。本数が少ないと少ないことに不安に感じ、逆に多すぎると管理上のめんどうさを感じるんですよね。筆者個人は1本で良いと思ってますし、実際に一本しか運用していませんが、一本で不安な方は2～3本ぐらい選ぶと良いと思います。ちなみに厳密には、商品の投資先を見て選ぶことになります。例え

【つみたてNISA絵本③】長期投資できっとうまくいくよ

東北投信を運営しているみらい（@instockexnet）です。過去のデータを利用する限り、つみたてNISAのような、いわゆる「インデックス投資」は運用期間が長くなるほど元本割れの確率が下がります。それは、株価は上がったり下がったりしつつも、長い目では上昇してきたためです。加えて、ドル・コスト平均法のおかげで、株価が大きく下がったタイミングでたくさん口数を購入できることも1つのメリットになっています。将来の株価がどうなるかは誰にも予想できません。が、米MSCI

【つみたてNISA絵本②】投資したお金を全て失うことはないよ！

東北投信を運営しているみらい（@instockexnet）です。投資はイメージだけで伝わっている部分も多く、「失敗すると借金を背負って酷い目にあう」と恐れられていることも多いです。ですが、それはFXや先物取引のことで、一般的な投資とは少し異なるものです。ただ、つみたてNISAは決して損をしない投資でもないので、適切なリスク管理も必要です。「自身が関心を持っている商品がどのくらい損失を被るか」ぐらいは事前に把握しておくと、20年間継続しやすいのではないか、と思います

【つみたてNISA絵本①】つみたてNISAは20年後の私への仕送り

東北投信を運営しているみらい（@instockexnet）です。絵本のノリでつみたてNISAを解説してみることにしました。昔、私も勘違いしていたのですが、つみたてNISAはある年（2037年）ですぱっと終わりではなくて、各年でそれぞれ購入年から20年間運用できる制度でした。つまり、「20年後の自分に向けて運用する」と考えると、しっくりくる非課税制度なんです。より詳しい話は、東北投信で書いてますので、関心があれば合わせてご覧いただけると幸いです。また、イ

つみたてNISA絵本

フォローしませんか？

記事一覧