３０歳から始めた投資、７年間続けてみた結果！

こんばんは、鬼塚祐一です。３７歳会社員の方の事例です。

３０歳のときに投資を始めました。

まず、ソニー生命の変額年金で月３万３３４円の積立投資をスタート。

当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、ソニー生命の変額年金推しだったのです。

これまで積立総額は、２４５万７０４５円です。

運用実績を見ると、年率７．２１％という好成績です。＾＾

試算すると、３１４万５６２４円に増えてくれていることになります。

６８万８５７９円のプラスです。

ただし、今、解約すると２５０万円しか戻ってきません。

解約控除というペナルティが引かれるためです。

しばらく継続して、いずれ、ＮＩＳＡに切り替える予定です。

ＮＩＳＡだと、ペナルティが無いし、手数料も抑えられるので、さらに、効率よく増やせるようになるからです。

それから、変額年金の他にも、

・４年前に奥様のＮＩＳＡ
・３年前にご主人のＮＩＳＡ
・１年前にお子さんのジュニアＮＩＳＡ

を始めました。

運用成績は、

・奥様：+７万７１６５円

・ご主人：+１万３７７７円

・お子さん：+１万９４１５円

となっております。

また、数年前に、ご主人が転職しました。

転職先は企業型確定拠出年金が導入されていました。

企業型確定拠出年金の商品ラインナップ一覧を見て、信託報酬が最も低いインデックスファンドを４本組み合わせました。

現在、１６万２６３円の利益が出ています。

全員分の利益を合計すると、９５万円以上のプラスです。

あなたも効率よく資産を増やすことが出来るようになりますよ。＾＾