オフショアファイナンス

海外の金融商品情報を発信しています。 安定して高利率を出す商品を紹介しています。 教育…

オフショアファイナンス

海外の金融商品情報を発信しています。 安定して高利率を出す商品を紹介しています。 教育資金や老後資金の資産形成や国際情勢の分析をしています。

生成系AIで資産運用のポートフォリオを作成する方法

はじめに生成系AIとは、インターネット上などに存在する既存の文章や画像イメージを大量に機械学習し、これに強化学習を組み合わせなどして、一定レベルの品質の文章や画像を生成するシステムです。 生成系AIには、対話型AIや画像生成AIなど、様々な種類がありますが、ここでは文章を生成するChatGPTというシステムを例に取ります。 ChatGPTは、メールアドレスを登録すれば無料で利用できるサービスで、いろいろな質問や指示に対して文章で回答してくれます。 ChatGPTにポートフォリ

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    • 日本株ブーム到来！世界が注目する理由とおすすめインデックスファンド3選

      はじめに：日本株が世界中から注目されている背景と記事の目的こんにちは。資産運用に興味のあるあなたに、日本株についてお話ししたいと思います。 日本株とは、日本の企業が発行する株式のことで、東京証券取引所や大阪証券取引所などで取引されています。 日本株は、長年低迷していたイメージがありますが、最近では世界中から注目されています。 その理由は、コロナ禍からの経済回復やデジタル化への取り組み、バリュー株やESG投資へのシフトなど、様々な要因があります。 日本株に投資することで、日

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      • 積立投資入門：初心者でも安心して始められる資産運用の基礎知識

        1.積立投資とは何か？積立投資とは、金融商品を一定の金額で定期的にコツコツと購入する投資の手段です。具体的には、株式や投資信託といった金融商品を、定期的に購入していくことになります。 積立投資のメリットは、以下の3つです。 少額から手軽に始められる：積立投資では、月々100円から投資を始めることができます。少額からコツコツと投資できるので、20年、30年という長期で資産形成をする必要がある人に適した投資方法です。 購入タイミングに悩まない：株式や投資信託のように、値動き

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        • 世界経済後退の中で資産形成をする方法

          1.世界経済後退とは何か？1-1.世界経済後退の現状と影響 世界経済後退の現状と影響 新型コロナウイルスの感染拡大やウクライナへのロシアの侵攻などにより、世界経済は大きな打撃を受けています。世界銀行によると、2023年には多くの国が景気後退に陥る可能性が高く、世界の成長率は3.2％に低下すると予測されています。 また、原油や食料などの商品価格の高騰や供給不足により、インフレーションが急上昇しています。国際通貨基金（IMF）によると、2022年の世界のインフレ率は8.8％

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          マニュライフ生命の保険商品は国によって利率が違う？

          1.はじめに日本の経済は長期的に低成長と低インフレの状態にあります。その影響で、大卒新卒の給料も過去数十年間ほとんど変わっていません。一方、海外では経済成長やインフレ率が高く、金利も日本より高い国が多くあります。このような状況下で、日本でも販売されているマニュライフ生命の保険商品は、国によって利率が異なることをご存知でしょうか？この記事では、マニュライフ生命の保険商品と利率の違いについて、日本経済の現状と比較しながら解説していきます。 2.日本経済の現状と大卒新卒の給料2-

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          クレディスイスのAT1債のリスクと資産運用の仕方

          1.クレディスイスのAT1債とは何かAT1債とは、追加的Tier1資本と呼ばれる銀行の資本の一種で、銀行が経営危機に陥った場合に株式に転換されるか、価値がゼロになることで損失を吸収する債券です。 AT1債は、2008年の金融危機後に導入されたもので、銀行の自己資本比率を高めることで、公的資金に頼らずに自力で再建できるようにすることを目的としています。 AT1債は、投資適格格付け以下の企業債であり、高い利回りを提供しますが、デフォルトリスクや価格変動リスクも高いです 。

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          アメリカの債務上限危機と資産防衛―必要な金融商品3選

          1.はじめにアメリカの政府は、自分たちが発行した国債やその利払い、連邦職員や軍人の給与、社会保障やメディケアなどの支払いをするために、常にお金を借りています。しかし、政府が借りられるお金には上限があります。それが債務上限と呼ばれるものです。債務上限は議会が決める法律で、政府が発行できる債務の総額を制限しています。現在の債務上限は約31.4兆ドル（約25.2兆ポンド）で、2021年8月1日に達しました。 債務上限を超えるとどうなるのでしょうか。政府は新たにお金を借りることがで

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          【年利4.15％】アップル社が提供する預金サービスとは？日本での展開は

          はじめに日本の預金金利は低迷しており、消費者は高利回りの商品を求めています。そんななか、米IT大手のアップル社が「金利4.15％」の預金サービスに乗り出したことが話題になっています。このサービスは、アップル社のクレジットカード「アップルカード」と連携した普通預金口座で、iPhoneから申し込みや管理ができるというものです。しかし、日本ではまだ展開されておらず、いつ利用できるようになるのか気になるところです。この記事では、アップル社の預金サービスの仕組みと特徴、実際に利用してい

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          日本円とドルの暴落に備える通貨防衛の方法

          はじめに日本円とドルは、世界の主要な通貨として広く使われていますが、その安定性には疑問符がついています。特に、米国のインフレ率が高止まりし、米連邦準備理事会（FRB）が利上げを続ける可能性がある中、日本円とドルは暴落するリスクが高まっています。このような状況下で、自分の資産を守るためには、通貨防衛をする必要があります。通貨防衛とは、自国通貨の急落を防ぐために、他国通貨に資産を移すことです1 。通貨防衛で有効な通貨の一つがスイスフランです。スイスフランは、安定性と信頼性が高く、

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          40歳から始める老後資産１億円の作り方～海外のヘッジファンドを活用しよう～

          1.はじめに老後資産を形成することは、多くの人にとって重要な課題です。しかし、日本経済の現状では、資産形成は難しくなっています。低金利やデフレ、少子高齢化などの要因が、経済成長や個人の所得を圧迫しています。また、株式や不動産などの投資も、リスクが高く、安定したリターンを得ることができません。 そこで、この記事では、海外のヘッジファンドを活用して、老後資産１億円を目指す方法を紹介します。海外のヘッジファンドとは何か？利率が高く、運用額が多いヘッジファンドはどれか？どのように投

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          金融バブルがはじけても大丈夫！長期投資家が知っておくべき３つのポイント

          1.金融バブルとは何か？日本と世界経済の現状とリスク金融バブルとは、金融資産の価格が実体経済や基本的な価値から大きく乖離（かいり）して高騰する現象です。金融バブルは、過剰な信用創造や投機的な需要などによって引き起こされます。金融バブルが崩壊すると、金融資産の価格が急落し、多くの投資家や金融機関が損失を被ります。また、金融システムや実体経済にも深刻な影響を及ぼします。 現在の日本と世界経済は、コロナ禍による需要低迷や供給不足に苦しんでいます。各国政府や中央銀行は、大規模な財政

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          40代でFIREする方法～資産運用と海外生活で自由に豊かに暮らす～

          1.はじめに1-1.日本経済の現状と大卒新卒の給料の問題点 日本経済は長期的に低成長が続いており、コロナ禍でさらに打撃を受けています。日本のGDPは2020年に5.3%減少し、世界第3位から第4位に後退しました。また、日本の大卒新卒の給料は過去30年間ほとんど変わらず、平均年収は約400万円です。このような状況では、将来の不安や不満が高まります。 1-2.FIREとは何か、どんなメリットがあるか FIREとは、Financial Independence, Retire

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          子供の教育費を確保するために知っておきたい海外保険3選

          1.はじめに：子供の教育費が高くなる背景と資産形成の必要性はじめに: 子供の教育費が高くなる背景と資産形成の必要性 子供の教育費は、親にとって大きな負担です。幼稚園から大学まで、子供一人当たりの教育費は、公立校の場合でも約540万円、私立校の場合では約1800万円にもなります1。将来的には、少子化や高齢化による社会保障費の増加、人口減少による経済成長の低下などが影響して、教育費はさらに高くなる可能性があります。 そこで、子供の教育費を確保するためには、資産形成が必要です。し

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          【老後資産1億円】40歳から始める海外ヘッジファンド投資のススメ

          1.はじめに1-1.日本経済の現状と資産形成の難しさ 日本は長期的なデフレと低成長に悩まされています。コロナ禍でさらに経済活動が停滞し、国債残高は1千兆円を超える見通しです。一方で、人口は減少し、高齢化が進んでいます。これらの要因から、将来の年金や社会保障制度に不安を感じる人は多いでしょう。 そこで、老後に備えて自分で資産形成をすることが重要です。しかし、日本の金利はほぼゼロに近く、株式市場も不安定です。伝統的な投資方法では、十分なリターンを得ることが難しくなっています。

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          13Fでヘッジファンドの投資戦略を学ぶ方法

          1.はじめにはじめに Form 13Fとは何か Form 13Fとは、米国証券取引委員会（SEC）に提出される報告書で、資産運用額が1億ドル以上の機関投資家が保有する米国上場株式などの詳細を開示するものです。機関投資家とは、銀行や保険会社、年金基金、ヘッジファンドなど、大量の資金を運用する投資家のことです。Form 13Fは1975年に制定され、市場の透明性や投資家の信頼を高めることを目的としています。 2.Form 13Fを活用するメリットForm 13Fを活用するメリッ

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          ファースト・リパブリック銀行破綻の衝撃と今後の資産運用のヒント

          1.ファースト・リパブリック銀行破綻の原因と状況ファースト・リパブリック銀行は、サンフランシスコに本拠を置く中規模の銀行で、主に富裕層やテクノロジー企業を顧客としていました。 2023年4月24日に発表された第1四半期決算によると、同行は年初から1000億ドル以上の預金を失い、資金調達コストが資産収益率を上回るという深刻な状況に陥っていました。 同行の株価は3日間で60%も暴落し、連邦預金保険公社（FDIC）による管理下に置かれる可能性が高まりました。 同行の経営陣は、

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