URUオンラインスクール【おすすめ】
みなさんこんにちは！
今日の学びをおすそ分けしている
のすけ です♪
竹花貴騎さんの会社のオンラインビジネススクールUR-Uで学んだことをみなさん
に紹介していきたいと思います！
最近、副業解禁・投資推奨・転職歓迎・独立志望・・・
といった言葉を目にすることは多くなってませんか？
自分の時間を大切にしたいけれども、会社に所属して時間を搾取されている感が否めないと感じることもあると思います。
ただし、全員が独立を志望しているわけでもないですよね。
世界視点でビジネスマンを見て、限られた時間で知的労働を効率化できるヒントを記録していければ良いと思っております。
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ここに訪れたあなたは新卒1年目の社会人として、様々なスキルを身につけ、自分の働き方を見つける途中かもしれません。今回お伝えしたいのは、実は非常にパワフルなスキル、それが「投資の考え方」です。
これは、一見すると単純な作業のように思えるかもしれませんが、実はビジネスの現場で極めて重要な役割を果たします。
前回まではの記事
株式会社、株式の指標、株価チャートについて記事にしてきました。
簡単にまとめますと、
株式会社は大航海時代のオランダ東インド会社の香辛料の貿易が起源で、多くの人からお金を集め、株式を発券するということでした。
株絵で得られる利益は主に3つで、株式配当、株主優待、キャピタルゲインがありました。
主な株に関する指標は5つあり、株式チャートの動きは、ローソク、移動平均線、出来高を複合してみることが大事だということでした。
今回は、株で利益を得る方法としてのキャピタルゲインという観点で記事を書きたいと思います。
キャピタルゲインとは？
例えば、株価が1000円の株を1株買ったとします。
それを1株2000円のときに、1株売ったら、1000円利益を得ているということになります。
このように、安く買って、買った時の値段よりも高い金額で売った時に得られる利益のことをキャピタルゲインといいます。
この記事では、短期トレードではなく、中長期トレードに焦点を絞って書いていくことにします。
つまり、将来的に長期的な視点で見て、この株の価値は上がるのか下がるのかを考える必要があるということです。
その時役立つ、IRの読み方やニュースの読み方は別の記事で書いていきます。
なお、キャピタルゲインとは逆に、売値<買値となった時には、キャピタルロスといいます。
ドルコスト平均法とは？
価格が変動する株式を常に一定の金額で、かつ時間を分散して定期的に買い続ける手法をドルコスト平均法といいます。
例えば、毎日5000円ずつドルコスト平均法で3/1から毎月1日に株を買っていくことを考えます。
3/1の株価→500円
4/1の株価→1000円
5/1の株価→250円
6/1の株価→5000円
で推移していった場合、株価に関係なく同じ金額で買うことななりますから、
3/1は10株購入
4/1は5株購入
5/1は20株購入
6/1は1株購入
6/1地点で、20000円で36株購入していることになります。
これがドルコスト平均法です。
次に、ドルコスト平均法のメリットとデメリットを見ていきます。
【メリット】
・高値づかみを回避できる
→株価が高値圏の場合は下がってしまう可能性が高い。ここばかりで買うことを回避できる。
・いつでもスタートできる
→定額で買うからいつでも同じ。
・相場や感情に左右されない
→精神的負担が小さい
【デメリット】
・長期投資が前提である
→時間を分散させることでリスクを抑えているため
・株価の動き次第で損する
→どんなやり方でも該当しますが、株が上がり続けるか否かは分からないです。
定量購入法とは？
毎回一定量の株を買い続ける方法を定量購入法といいます。
これは、ドルコスト平均法とは異なり、定額で、その範囲内で株を買っていくのではなく、同じ株数を買っていくという方法です。
例えば、毎月100株買うと決めたら、株価に関係なく、それを続けていくということになります。
ドルコスト平均法VS定量購入法
ここでは、ドルコスト平均法を定額平均法という呼び方を混ぜながら解説していきます。
毎回定額で株を買っていくため、別名、定額購入法と呼ばれています。
上記の図を例にドルコスト平均法と定量購入法のどちらが良いかを解説します。
まずそもそもですが、両者にいえることとして、株価は原則いつ上がるかも下がるかも分からないというのが大原則があります。
これを時間分散という方法でリスク分散しているということになります。
株価の値動きが、
1000円→1500円→500円→1000円
と動いています。
ドルコスト平均法は毎月定額で買うため、
10株→6.7株→20株→10株を
買っていきます。
定量購入法では毎月定量の株式を購入するため、この場合10株と決めて毎月購入しました。
その結果、
ドルコスト平均法では合計が46.7株で40000万円の購入額となります。
定量購入法では、合計で40株で40000円の購入額となります。
この場合の平均購入額は、
ドルコスト平均法:856.5円
定額購入法:1000円
となります。
ここからわかることは、定量購入法よりもドルコスト平均法の方が、平均購入額を少なくすることができるということです。
もちろん、株の値動きによって変わってきます。
しかし、統計的にもドルコスト平均法で長期運用した際は、平均購入額を抑えることができるというデータも出ています。
購入価格を低く抑えることができれば、リスクを抑えることができます。
バリュー平均法とは？
ドルコスト平均法は優秀だということは、わかりましたが、この方法は、
「株価が低い時に買って、高い時に多く売る」という大原則を無視している方法です。
ここで紹介するのが、バリュー平均法です。
資金運用の最終的な目標額を決め、目標額に達するように投資額を増減させる方法をバリュー平均法といいます。
株価が上昇しているときは株式の購入額を減らし、下落しているときは株式の購入額を増やすことになります。
図を見ながら説明していきましょう。
まず、目標の資産額を設定します。図に場合は赤いラインがその月の目標額となります。
1回目は資産がありませんので、1万円になるように、株を10口購入します。
2回目は、株価が12500円のため、資産は12万5000円になっています。目標は20万円なので、その差額の7万5000円分(6口)を買います。
3回目は、株価が10000円のため、資産は16万円です。目標は30万円のため、24万円分購入(24口)します。
4回目は、株価が7500円のため、資産は22万5000円です。目標は40万円のため、17万5000円分買います。ここまでで保有口数は、53口となります。
5回目は、株価が10000円のため、資産は53万円です。目標は50万円のため、3万円上回っていることになります。この3口分は売却をします。その結果、保有口数は50口で50万円の資産を保有します。最終的に、46万円の積み立てて、資産額50万円を達成しています。
このような方法もあるのです。
株価が上がる可能性
株価が上昇していく可能性は次の2つが挙げられます。
1つ目は、株式分割をする企業です。
株式分割とは、保有価値を変えずに株を分割して多くの人に買ってもらう行為です。
例えば、1株を2株に分割すると、各株主の持ち株数は自動的に2倍になるが、理論上、1株の価値は半分になるため、資産価値は変わらないという考え方に基づいています。
株式分割をすると、1株あたりの価値は下げられるため、小口投資家も手が出しやすいということがメリットです。
一時的のは株価は下がりますが、流動性が生まれ、長期的には上昇方向へと進みます。
もう1つはIPOです。
これについては、前の記事でも記載しました。
IPOする企業はブラックボックスの状態であるため、投資家が怖がるため、証券会社が公募価格を割安に設定することが多いです。そのため上昇しやすくなります。
ただし、IPO株は抽選になるため、当選しやすい証券会社を見極めることも大切です。
この記事のまとめ！
・キャピタルゲインは、安く買って高く株を売った時の差額の利益を指す。
・ドルコスト平均法は定量平均法よりも平均購入価格を抑えることができる。
・バリュー平均法は、目標資産を決めて、株を売買していく方法である。
・株式分割やIPOする会社の株が上昇しやすい。
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